Сообщения с тегами ‘Банк’

Нацбанк дозволив не повертати кредити рефінансування банкам Єфремова та Пшонки

Опубликовано: Вересень 24th, 2014

Àêöèÿ ïðîòåñòà ïðîòèâ «áàíêîâñêîãî ïðîèçâîëà» âî Ëüâîâå 4 ìàðòà 2009 ã.Минулого тижня Нацбанк дозволив ряду банків до грудня 2014 не повертати кредити рефінансування і кредити на підтримку ліквідності.

Про це пише Forbes.

Як повідомляється, вперше в історії банківської системи кредитно-фінансовим установам дозволено не повертати навіть кредити овернайт.

Опитані Forbes банкіри стверджують, що рішення про реструктуризацію пов’язано з вимогами Міжнародного валютного фонду.

Зокрема, місія МВФ при підписанні меморандуму з урядом і НБУ зажадала від Нацбанку гарантій якнайшвидшого повернення рефінансування, виданого в 2008—2009 роках.

Відповідні платежі були зроблені Ощадбанком, Укрексімбанком та Дельта Банком.

Однак інші банки так і не приступили до масштабного повернення кредитів. Більш того, погіршення фінансової дисципліни клієнтів і девальвація зажадали нових стабілізаційних кредитів від НБУ.
«У результаті переговорів між банками і регулятором, а також між НБУ і МВФ, було досягнуто рішення про відстрочення повернення рефінансування», — пояснює глава Української міжбанківської валютної біржі Анатолій Гулей.

Постанову НБУ під номером 551 було презентовано на правлінні як «урізаний» варіант масштабного проекту центробанку з реструктуризації заборгованості комерційних банків.

Правда, якщо раніше мова йшла про реструктуризацію рефінансування на три роки (5% протягом 2014 року, по 30% в 2015 і 2016 роках, і 35% протягом 2017-го по фіксованій ставці), то військові дії на південному сході істотно підкоригували плани НБУ.

Повернення рефінансування, як і управління валютним курсом, переведені в ручний режим.

Неформально регулятор ухвалив раз в три місяці переглядати терміни повернення рефінансування і приймати рішення про індивідуальні умови цього повернення.

Таким чином Валерія Гонтарєва істотно розширила неформальні повноваження глави генерального департаменту НБУ щодо грошово-кредитної політики Олени Щербакової і директора департаменту банківського нагляду Олени Шульги.

Згідно з 551-ю постановою, банки зможуть повернути кредити, термін погашення яких припадає на вересень-жовтень, 10 грудня 2014 року. При цьому не визначено перелік банків, які підпадають під дію рішення НБУ. А також неясно, чи будуть продовжені терміни повернення кредитів рефінансування для банків, які повинні розрахуватися з НБУ, наприклад, в листопаді.

Головне ж невдоволення банкірів викликано небажанням Нацбанку прописувати в постанові чіткі критерії повернення раніше виданих кредитів і вимог до використання нових позик, які НБУ виділяє, як вважають банкіри, вибірково.

«Запроваджуючи для низки банків парникові умови, регулятор не відстежує платіжну дисципліну фінансових установ — на ринку величезна кількість банків-зомбі, які не проводять платежі, затримують повернення вкладів, але при цьому департамент банківського нагляду закриває на них очі», — обурюється один з авторитетних банківських менеджерів.

Як повідомили джерела в Нацбанку, постанова №551 прийнята, в першу чергу, для стабілізації ситуації в ряді найбільших банків — зокрема, у ПриватБанку, Пумбі, «Фінансової ініціативи», «Надра», «Фінанси і Кредит», «Дельта».

«У деяких банків на коррахунку в вересні було менше ліквідності, ніж необхідно для повернення кредитів НБУ», — розповів чиновник центробанку.

За його даними, банку «Фінанси і Кредит» Костянтина Жеваго потрібно повертати близько 200 млн гривень щомісяця до лютого. На «Надра» на вересень припадає пік виплат за кредитами НБУ — близько 900 млн гривень.

Банку VAB Олега Бахматюка потрібно повертати НБУ 150 млн гривень в місяць. Величезні борги у ПриватБанку, Дельта Банку і банку «Надра». Останньому потрібно повернути НБУ значну суму в грудні, і зараз менеджмент веде з НБУ переговори про відстрочку повернення рефінансування на три місяці.

Також відстрочку по розрахунках з НБУ отримали банки «Київська Русь», «Південний», Фінбанк, «Експо», Укркомунбанк, «Перший», «Демарк», Полікомбанк, Інвестбанк і «Порто-Франко». Однак це сталося автоматично.

«Ці банки просто потрапили „в шоколад“ разом з великими, щоб не було збурення на ринку», — пояснює співробітник Нацбанку.

При цьому банкіри стверджують, що регулятор продовжує видавати кредити рефінансування ряду обраних банків, що викликає особливе обурення на ринку.

Як відомо, «Укркомунбанк» з групи одного з лідерів партії регіонів Олександра Єфремова; «Фінбанк» належить одеським бізнесменам Борису Кауфману і Олександру Грабовському, які входили в пул бізнесменів, наближених до Віктора Януковича; банк «Перший», підконтрольний сину генпрокурора Віктора Пшонки нардепу від партії регіонів Артему Пшонці.

Рубрики Дайджест Теги: , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , Коментарі Вимкнено до Нацбанк дозволив не повертати кредити рефінансування банкам Єфремова та Пшонки

Миллиардер-регионал Вадим Новинский потерял около миллиарда гривен и свою репутацию на банке Форум

Опубликовано: Червень 20th, 2014

NovinskiyYanuk116 июня 2014 НБУ отправил на ликвидацию самый проблемный банк «Форум». Он стал пятым за этот год, кого настигла такая судьба. Еще в пяти банках работает временная администрация. Это крупнейшее банкротство со времен ликвидации Укрпромбанка — с активами свыше 10 млрд грн он находится на 25 месте в рейтинге банков.

Некогда стабильный и надежный немецкий банк погубили недобросовестные заемщики, паника населения и ошибки менеджмента. «Не знаю, что нужно сделать, чтобы за несколько лет погубить такой хороший банк», – сокрушается экс-предправления «Форума» Ярослав Колесник.

Почему «Форуму» не получилось выжить?

Банк «Форум» в 1994 году основал украинский миллионер Леонид Юрушев. В 2001 году он лично возглавил набсовет банка и  активно его развивал. Когда иностранные инвесторы заинтересовались украинским банковским рынком, Юрушев начал готовить свой банк к продаже. В марте 2008 года 60%+1 акций «Форума» купил немецкий Commerzbank. Сумма сделки составила около $600 млн. «Форум» входил в группу крупнейших банков и с активами 15,5 млрд гривен занимал 11 место среди 176 финучреждений. Через два года немцы купили еще 26% акций и заплатили по неофициальным данным около $70 млн.

После кризиса 2008—2009 года дела в «Форуме» шли ни шатко, ни валко. В середине 2010 года проблемная задолженность в банке составляла около 26%. Немного позже немцы говорили уже о «проблемке» в размере 35%.

«Банк, как и другие, переживал нелегкие времена –  девальвация гривны, спад экономики, но тем не менее, у нас не было острого кризиса ликвидности и все нормативы НБУ выполнялись», – вспоминает бывший председатель правления банка Ярослав Колесник.

Немецкие акционеры в апреле 2011 года  решили сменить топ-менеджера. Место Колесника занял молодой риск-менеджер Вадим Березовик. До этого он занимался в банке работой с проблемной задолженностью. Березовик должен был подготовить банк к продаже – его команда наладила работу с должниками, сформировала резервы под проблемную задолженность, списала безнадежные кредиты. «Подкрашивали», – так характеризует работу этой команды Андрей Яцура, который после Березовика стал руководить банком.

Среди потенциальных покупателей «Форума» участники  рынка называли Дельта Банк Николая Лагуна и СКМ Рината Ахметова. Но самое лучшее предложение пришло от украинско-российского миллиардера Вадима Новинского. Он хотел усилить свои позиции на финансовом рынке Украины – небольшого Юнекс Банка Новинскому было мало.

Нужно  было доформировать резервы на 2,5 млрд гривен. Ни немцы, ни аудиторская компания PwC перед сделкой об этом не предупреждали.

Ошибка миллиардера

Осенью 2012 года Commerzbank продал «Форум» Новинскому. По неофициальным данным, сумма сделки составила $50 млн. Банкиры крутили пальцем у виска – банк оценили  очень дорого. Скоро Новинский и сам это понял. Когда его команда зашла в банк – выяснилось, что им срочно необходимо доформировать резервы на 2,5 млрд гривен. Ни немцы, ни аудиторская компания PwC, которая проводила предпродажный аудит, перед сделкой об этом не предупреждали.

KlichkoNovinskyi1

Новинский, осознав  реальное положение дел в банке, не захотел полностью рассчитываться с Commerzbank. «Было осуществлено два платежа — около 20% от суммы договора», – рассказывал в интервью порталу delo.ua председатель набсовета «Форума» Александр Морозов в марте этого года. Основной акционер банка  — YernamioConsulting – также подал иск в суд ICC (Международный уголовный суд­) против Commerzbank. «Мы готовы были вернуть акции банка в обмен на возвращение ранее перечисленных средств», – говорил Морозов.

Параллельно в банке началась активная работа с проблемной задолженностью.

«Акционер передо мной поставил задачу заниматься больше развитием банка, чем проблемной зоной, но мне приходилось много времени уделять общению с неплательщиками», – рассказывал председатель правления «Форума» Андрей Яцура в марте прошлого года.

Сам Новинский тоже активно участвовал в выбивании долгов. Так, большая сумма задолженности была у компаний замгубернатора Днепропетровской области бизнесмена Геннадия Корбана. «У Новинского был с ним разговор по поводу возвращения  просроченного кредита. Корбан ответил что-то вроде, что кредит брал у немцев, поэтому отдавать его будет тоже немцам», – рассказывает банкир, пожелавший остаться неназванным.

Среди должников банка числится группа «УЛГ» народного депутата от «Батькивщины» Дениса Дзензерского –  она  задолжала 72,2 млн гривен. ПФГ «Спарта», которая принадлежит Олегу Левину, Мирону и Татьяне Сосновским и уже покойному Геннадию Аксельроду, должна банку около $20 млн.Сам Новинский тоже активно участвовал в выбивании долгов.

В списке недобросовестных заемщиков есть также имя «свободовца» Игоря Мирошниченко. Он занимал у банка деньги на развитие бизнеса в размере $255 000 и не отдал. В марте этого года проблемная задолженность в банке достигала 60% от общего кредитного портфеля.

Отток депозитов

В конце прошлого года паника среди банковских вкладчиков только усугубила проблемы с ликвидностью в банке «Форум». С декабря 2013 года по март этого года клиенты «Форума» сняли со своих счетов около 20% сбережений. Банк не выдерживал такого оттока и начал задерживать платежи. Менеджмент, чтобы спасти ситуацию, обратился в НБУ за помощью и получил 600 млн гривен рефинансирования под 8,5%.
Не помогло.

После этого инцидента ни Кубив, ни глава ФГВ  Василий Пасичник не хотели общаться с Морозовым.  Да и Морозов испытывал к ним не самые теплые чувства.

Тогда глава набсовета банка «Форум» Александр Морозов обратился в НБУ за дополнительной помощью. «На заседании правления НБУ Кубив выгнал из зала Морозова, который не соглашался со ставкой по новому стабилизационному кредиту», – рассказывает собеседник в Нацбанке.

Морозов в интервью delo.ua рассказывал, что второй кредит на 1,9 млрд гривен «Форуму» выдавали только под 19,5%. Именно это его не устраивало, он объяснял Кубиву, что такая ставка погубит банк. «В конце концов, я согласился и на 19,5%, потому как понимал, что банк срочно нужно спасать», – говорил Морозов. По словам банкиров, после этого инцидента ни Кубив, ни глава Фонда гарантирования вкладов Василий Пасичник не хотели общаться с Морозовым.  Да и Морозов испытывал к ним не самые теплые чувства.

Дополнительную помощь от Нацбанка «Форум» не получил. 14 марта НБУ признал банк неплатежеспособным и ФГВ ввел в него временную администрацию.

Как спасали

Через две недели после введения временной администрации Новинский, Кубив и Пасичник собрались на совещание по восстановлению деятельности «Форума». Они договорились, что Новинский на протяжении 2014 года увеличит капитал банка на 1,95 млрд гривен, НБУ предоставит стабилизационный кредит.   А фонд должен был выплатить вкладчикам депозиты, не превышающие 200 000 гривен, которые закончились в период работы временной администрации. Протокол совещания закрепили подписями. Новинский перечислил на специальный счет в НБУ $50 млн для подтверждения серьезности своих намерений.

На встрече с вкладчиками Новинский обещал либо спасти банк самостоятельно, либо помочь с поисками инвесторов. Рассматривался также вариант дополнительного выпуска акций, часть из которых выкупит Новинский, а часть –  обменяют крупным вкладчикам на их депозиты.

Novinskiy-Forum1

26 мая 2014 года Фонд отложил принятие решения по новому плану санации «Форума» и запросил у компании Новинского YernamioConsulting  список подтверждающих документов о происхождении средств, которыми будет пополняться капитал банка. Также НБУ потребовал  от компании документы  о законности проведения операции обмена акций банка на депозиты крупных клиентов.

Yernamio предоставили Пасичнику ответ на три листа, в котором описывали пошагово всю процедуру. Рассказывали, что в Раде есть законодательные инициативы, которые узаконят передачу акций вкладчикам, а также предоставили документы, подтверждающие, что на их счетах есть 800 млн гривен, еще $50 млн – на счету в НБУ и 600 млн гривен компания получит в качестве дивидендов от Метинвеста.

27 мая Фонд  отклонил предложения Yernamio и остановился на варианте продажи части активов и пассивов банка другому финучреждению.

Пока проходил тендер по отбору банка, который  должен был выкупить часть «Форума», с вкладчиками банка, сумма депозитов которых не превышала 200 000 гривен, рассчитывался Укргазбанк. Рассматривался также вариант полностью присоединить «Форум» к «Укргазу». По состоянию на 12 июня клиенты «Форума» получили 604,3 млн гривен. Только 38% депозитов «Форума» попали под гарантию Фонда. По данным НБУ на начало апреля, депозитный портфель населения в банке составлял 5,5 млрд гривен.

В тендере на покупку части активов и пассивов  участвовали  Альфа-банк и Дельта. «У Альфы предложение было лучше, чем у нас», – объясняет причину победы конкурентов в тендере совладелец Дельты Николай Лагун. Они хотели купить 4,7 млрд гривен активов и на такую же сумму – пассивов.  Собеседник с инициативной группы вкладчиков рассказывает, что на встрече с ними Альфа Банк пообещал перевести себе на баланс 6 млрд гривен активов и пассивов.

Вкладчики, депозиты которых не покрываются Фондом, обеспокоены информацией, что Альфа может забрать только 3 млрд гривен. А  в самой Альфе на прошлой неделе дали такой ответ: «Альфа-Банк Украина находится в процессе оценки ситуации в проблемном финучреждении и, в случае принятия решения, будет готов принять на себя обязательства перед вкладчиками банка, часть из которых, в свою очередь, защищены гарантиями ФГВФЛ».

16 июня НБУ отозвал лицензию у банка «Форум» и Фонд начал процедуру его ликвидации.

Вопрос о передаче активов и пассивов пока не решен. «Переговоры с Альфа-банком о покупке части активов и пассивов продолжаются», – сообщил источник во временной администрации банка. Взамен от НБУ Альфа-Банк просит выделить ему рефинансирование. Именно это и стало одной из причин торможения процесса передачи активов.

Цена вопроса

Новинский заплатил за «Форум» Commerzbank около $10 млн, перевел в капитал банка 400 млн гривен субординированного долга и еще на 400 млн гривен увеличил уставный капитал. В банке также размещены депозиты Смарт Холдинга на сумму порядка 500 млн гривен. Итого – 1,42 млрд гривен.

«В „Форуме“ есть кредиты „Смарту“ –  где-то на 500 млн гривен», – говорит источник в банке. Получается, что Новинский на инвестиции в банк потеряет около 1 млрд гривен. Еще $50 млн остаются на спецсчете в НБУ. Будут ли они возвращены – неизвестно.

Миллиардер возмущен таким ходом событий. «Новинский подал в суд на Фонд, теперь Пасичник готовит встречный иск», – сообщил банкир, близкий к переговорам.

В Смарт Холдинге эту информацию подтверждают. “Да, иск подан, потому что мы пока не увидели, что в процессе ликвидации банка будут защищены интересы вкладчиков. До конца недели мы находимся в переговорном процессе с НБУ, ФГВФЛ, вкладчиками. Существует большая вероятность, что будет найдено компромиссное решение. Тогда иск может быть отозван», – объяснил PR директор Смарт Холдинга Евгений Загорулько. В случае отказа Альфа-Банка от покупки части активов и пассивов «Форума» у Смарт Холдинга будет шанс отыграть ситуацию назад.

Заместитель директора-распорядителя Фонда Андрей Кияк пообещал, что новости по «Форуму» и «Альфе» стоит ожидать сегодня. Альфа-Банк также обещал прислать свой официальный комментарий сегодня. Мы продолжаем следить за событиями вокруг самого крупного проблемного банка.

Леся Войтицкая, БанкИск

Рубрики Дайджест Теги: , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , Коментарі Вимкнено до Миллиардер-регионал Вадим Новинский потерял около миллиарда гривен и свою репутацию на банке Форум

VAB-банк в Кременчуге не отдает депозиты

Опубликовано: Травень 24th, 2014

VAB-bank1

«Хочу поделиться с вами своей историей с VAB-банком, который забрал и не отдает мои средства, оставив меня с ребенком без денег и жилья. Чтобы купить дом, продали квартиру и положили деньги в ВАБ банк (112 отделение г.Кременчуг) на депозит, т.к. для оформления продавцам дома нужно было какое-то время. Срок депозита закончился 10 апреля, денег банк не возращает… Теперь у меня нет ни денег, ни квартиры ни, как я теперь понимаю, и дома. На мои письма в НБУ и правлению VAB-банка никто не отвечает», – написала в издание «ТелеграфЪ» Лариса К., предоставив в подтверждение своих слов копии писем в банк.

Устно она сообщила, что вклад открывала в долларах, теперь в банке его советуют забирать частями – и она пишет заявления на возврат части вклада, а также обратилась к руководству банка в Киеве.

Это не первая жалоба вкладчиков на VAB-банк – проблемы у финучреждения начались еще в марте, когда начался отток депозитов. Сегодня неофициально сотрудники VAB-банка говорят, что его политика – привлекать новых клиентов и таким образом решать образовавшуюся проблему, связанную с оттоком депозитов. Руководство Кременчугского отделения VAB-банка отказывается комментировать ситуацию с возвратом вкладов и советует обращаться в Киев.

Журналисты направили информационный запрос на имя председателя правления VAB-банка Дениса Мальцева: они поинтересовались, какие меры предпринимает банк для стабилизации ситуации, и когда вклады будут выплачиваться в срок. Ответа пока не получили.

Известно, что проблемы с возвратом средств клиентов в Кременчуге возникли, по крайней мере, в трех банках. Кроме VAB-банка, это «АвтоКрАЗбанк» и «Банк Форум». В настоящее время в ПАО «Банк Форум» решением НБУ введена временная администрация, а выплаты осуществляются из Фонда гарантирования вкладов физлиц. С 13 мая Фонд начал выплаты вкладчикам «Банка Форум», срок действия депозитов которых закончился с 15 по 23 марта 2014 года включительно. Выплата из Фонда не может превышать сумму 200 тыс грн.

Среди «проблемных» банков VAB-банка и «АвтоКрАЗбанка» нет – решение НБУ по ним не принималось.

БанкИск

Рубрики Дайджест Теги: , , , , , , , , , , Коментарі Вимкнено до VAB-банк в Кременчуге не отдает депозиты

Вадим Столар: связи – родителей, беспредел — свой. Расследование

Опубликовано: Травень 11th, 2014

Stolar-Vadym2Яркий представитель беспредельной «элитной тусовки» Вадим Столар на политической арене появился еще в 24 года, когда стал депутатом Киевского облсовета от партии Ющенко «Наша Украина».  С приходом ко власти в 2010 году Виктора Януковича, Столар стал нардепом от партии регионов. Компромата на молодого, но уже проженного политика немало, результаты ОРД МВД говорят сами за себя: причастность к «эксорт-агентствам», «кидание» банков, причастность к «Элита-центру» и другое.

Персону Вадима Столара связывают и с Николаем Азаровым, и с бывшим генеральным прокурором Святославом Пискуном, и с сыном экс-мэра Киева Леонида Черновецкого Степаном, и с другими «сильными мира сего». Да и отец плитика Михаил Столар — герой компроматов и «клубничных» скандалов. Но обо всем по порядку.

Сейчас Вадиму Столару 31 год. За это время он успел не только выучиться на юриста, но и провернуть ряд самостоятельных дел, которые принесли немалые барыши. С тем количеством материалов и компромата, что добыли на него правохранители во время оперативно-разыскной деятельности, да и в результате внегласных расследований, никакие «меценатские» поступки Столару не помогут — ни финансирование музея Шевченка, ни поддержа турникменов (стрит ворк-аут), ни новострой «Музей истории Киева». Правда, сейчас ему помогают связи. Которые уже дают слабину — в 2012 году вновь стать депутатом у Столара не получилось.

Вадим — повелитель шлюх

Есть в Киеве предприниматели еврейского происхождения, далеко не последние по рангу – Яна и Михаил Столары. Они — родители Вадима Столара. Собственно, вот от них пришли к любимому сыну не только коммерческие таланты, но и нужные «завязки». У родителей киевского бизнесмена есть целый ряд коммерческих предприятий, среди них и известная во многих кругах туристическая фирма «Яна». Названа фирма, как нетрудно догадаться, по имени матери Вадима Столара.

Так вот, эта «Яна» обеспечивает турпутевками, как бывшую, так и нынешнюю генпрокурорскую и налоговую братию, в том числе и бывшего генпрокурора Святослава Пискуна. Согласно официальной биографии Вадима Столара, именно он был в те лихие годы (1999—2000) главным менеджером турфирмы «Яна».

У Вадима есть жена Инна Майструк, которая, закончив киевский университет, стала, как и муж, юристом. Инна в лучшие свои годы получила серебряную награду на международному конкурсе красоты «Missis Globe-2003», что проходил в американском городе Палм-Спрингс. Что занятно, на схожем конкурсе «Miss Globe-2003», но проходившем уже в Турции, а не Америке, серебряную награду получила Катя Степичкина. Так вот — обе эти девушки работали некогда в киевском модельном агентстве «Метрополитен», который принадлежит… Столарам!

Модельный бизнес, тот самый, откуда все эти победительницы конкурсов и который держат и курируют Столары, на самом деле, по мнению журналистов, является банальным сутенерством. Девочек модельной внешности поставляют богатым клиентам по так называемой системе эскорт-сервиса.

У собственников модельного бизнеса в наличии целая картотека с именами и фотокарточками красоток, которых можно за определенное вознаграждение выбрать на ночь, имея знакомство со Столарами.
Естественно, жена Вадима Столара Инна телом не торгует. Она — основатель и руководитель юрфирмы «Универсальная юридическая компания». Именно контора Инны решает быстро, но очень дорого вопросы с Генпрокуратурой и налоговой.

Вадим — друг головорезов

Кроме того, у семьи Столаров есть подельник, говоря бизнес-языком, компаньон, имя которого хорошо известно в уголовных и правохранительных кругах. Это разбойник и убийца Вячеслав Фурса (по данным милиции: кличка – «Славик Вышгородский», родился в 1967 году, известен как уголовный авторитет Вышгорода Киевской области, поддерживает тесные контакты с лидерами преступных группировок Черниговской области).

Этот самый «Славик» Фурса начинал свой бизнес с реализации краденых автомобилей. В ноябре 2002, когда прокуратурой рулил еще один друг Столаров — Пискун, во время пьяной драки с несколькими милиционерами из Нежина, Фурса смертельно ранил одного из них. Ничего удивительного, но Фурсе удалось избежать уголовной ответственности. Его адвокаты утверждали на суде, что убийство милиционеров было в пределах необходимой самообороны. Кроме того, оказалось, что «мусора» были вдрызг пьяны. Очень нетипичное признание для правохранителей, если не учитывать, что судят «авторитета с крышей». Давление на судей, как поговаривают, оказывал Пискун лично.

Но вернемся к самому убийце и разбойнику Фурсе. У него со Столаром, как старшим, так и младшим есть целый ряд предприятий «на двоих», среди которых: ООО «Сяйво», ООО «Фудлайн», «Транснациональная компания «Славия», «Лига-М» и «НТЦ Дия». Последняя фирма «прошла» по давальческим операциям на нефтерынке, чем и заработала славу. Работает с «Укртатнефтью». Напомним, что именно «Дия» организовывала с свое время поставку сырой нефти из Российской Федерации на Кременчугский завод, а нефтепродукты оттуда реализовала уже на территории Киевской области по незаконным схемам. Не было для дельцов ничего зазорного и в том, чтоб продавать на заправках бензин А-76 под маркой бензина А-92. В тот период, когда мощные экспортеры Украины не могли получить «возвратку» по НДС, то эта самая фирма «НТЦ Дия» получила возмещение в размере 11 млн грн. При условии того, что реальный экспорт фирмы был в разы меньше. Проверка органов конечно бы обнаружила фиктивные схемы с НДС, да ее не было.

Вадим решит все вопросы

Не только принадлежащая жене Вадима Столара «Универсальная юридическая компания» решиет проблемы с органами. В арсенале Столара есть и благотворительный фонд «Наш выбир». Сам фонд некогда контактировал с иным скандально известным баготворительным фондом – «Профессионал». Используя такое выгодное сотрудничество, Столар и его семья смогли устанавливать льготное налогообложение для нужных предприятий, а также организовывать возврат НДС за определенную сумму или процент.

Кстати говоря, именно через семью Столаров все тот же экс-генпрокурор Пискун вышел в главный бизнес черноморья – одесский бизнес. Еще в начале бурных 1990-х годов, отец Вадима Столара посредством своего подельника Юрия Германа познакомился с теми, кто спустя некторое время станут отцами-основателями компании «Укртанкер». Сейчас эта компания имеет в распоряжении четыре судна бывшего Черноморского морского пароходства. Вадим и Михаил Столары с помощью них могут организовывать поставку в нашу страну товаров посредством морского транспорта, а также и нефтепродуктов.

Шеф «Укртанкера» Тимур Султанов вынужден был обратиться за помощью к своим киевским друзьям и заступникам, потому что министерство транспорта (в году руководства Кабмином Пустовойтенко) загоняло компанию в состав государственного предприятия «Украинская судоходная компания», а сам контракт между ними был ликвидирован приказом Минтранса № 492 от 27.07.2001. И только после вмешательства «людей сверху», тех, кто «крышевал» одесситов, сам приказ был аннулирован.

Вадим «кидает» банки

Спустя какое-то время после того, как прибалтийский бизнесмен Антонов перестал быть владельцем Конверсбанка, главная страница сайта банка сменила дизайн. На ней появились три фотографии с телефонами и суммой с 55 млн евро:

Stolar-Vadym3

Сайт http://www.conversbank.kiev.ua является единственным официальным сайтом банка. Информация, размещенная на этом сайте, официальная, объективная, банк несет за нее ответственность.

На старый домен банка была произведена хакерская атака, в результате которой появилась информация, не соответствующая действительности. Руководство банка обратилось в правоохранительные органы с соответствующим заявлением.

Сам бывший владелец банка Антонов комментировал события так:

— Столар и трое других граждан формируют группу лиц, которые фактически похитили из Конверсбанка деньги, принадлежащие мне, моей семье и банку. Впрочем, как и сам банк. Столар, а также Андрей Стрижак-младший, Рэйнис Тумовс и Вадим Котович – есть у вас такой бизнесмен из Одессы. Все они – наибольшие акционеры банка, действующие менеджеры финучреждения. Они воспользовались ситуацией, которая сложилась вокруг банка Snoras в ноябре прошлого года. Тогда когда правительство Литвы приняло внезапное решение национализировать и объявить банкротом Snoras. В этот момент я со своим партнером находился в Киеве. Мы покупали банк в другой европейской стране.

Для нас это сообщение стало шоком. В этот момент мои друзья и партнеры, господа Тумовс и Стрижак, начали проводить мероприятия по изъятию у меня банка. Они мотивировали это необходимостью защитить банк от меня и моей фамилии. У Столара тогда даже как-то вовремя появилась информация о том, что я объявлен в розыск, а значит, мне необходимо поспешно покинуть вашу страну. Я оставил доверенность и спокойно уехал в Лондон. У меня не было оснований не доверять своим партнерам. После этого начали происходить странные события. Банк был переписан не на моих людей, а на людей, подконтрольных этим гражданам.

Безусловно, ключевую роль в этой истории играет Стрижак, поскольку у Стрижака-старшего достаточно большой в вашей стране административный ресурс. Он – судья Конституционного суда. Роль второго плана отводится господину Столару, поскольку он нардеп от правящей партии и ничего не боится. И вообще, он – бодрый парень. Ну и, собственно, теневые партнеры во всей этой истории – Рэйнис Тумовс и Вадим Котович, которые фактически сейчас управляют бизнесом.

До сих пор бывший Конверсбанк, ныне City Commerce Bank, связывают с народным депутатом-регионалом Вадимом Столаром.

Вадим — гроза лохов-инвесторов

Причастность Вадима Столара к «Элита-Центру» факт, казалось бы неоспоримый. Но экс-регионал упорно продолжает отрицать это. Еще бы, ведь возьмись «менты» — и видел бы Столар только небо в решеточку.

Процитируем заявление одного из оппонентов Столара в ответ на утверджение последнего о непричастности к «Элита-центру»:

— В ходе расследования уголовного дела в отношении причастных к афере группы компаний “Элита-центр”, был установлен факт, что в группу инфестиционно-строительных компаний “Элита-Центр” входили следующие юридические лица: ООО “Компания “Элита-Стройинвест“, ООО “НИЦ “Прогресс“, ООО “БМУ “Химстрой“, ООО “Марс-1“, ООО “АБФ“, ООО “Интерпроект”.

Указанный факт также отражен в материалах судебных дел по предварительному рассмотрению уголовного дела в отношении обвиняемых в афере, и, в частности, в постановлении Печерского районного суда г. Киева N1-923/11 от 25.11.2011р ., размещенном на официальном сайте “Единого государственного реестра судебных решений”. В указанном постановлении суда излагается и тот факт, что именно от имени вышеуказанных юридических лиц заключались фиктивные договоры о долевом участии в строительстве.

Согласно Выписки из Единого государственного реестра юридических лиц и физических лиц-предпринимателей серия АА N978857, одним из учредителей ООО “Компания “Элита-Стройинвест” является Столар Вадим Михайлович. Вторым учредителем (физическим лицом) ООО “Компания “Элита-Стройинвест” является Александр Волконский, который находится в тюрьме по обвинению в аферах в строительстве.

Даем еще одну цитату:

По данным следствия и показаниям Андрея Терентьева, г-н Столар даже передал г-ну Шестаку, одному из организаторов аферы, $1 млн. наличными. Но пока непонятно, за что и как. Но такая сумма фигурирует в материалах дела, – рассказывал один из пострадавших от аферы, просивший не называть своего имени.

ООО Компания «Элита-Центр» обналичивало деньги, в основном, через три фирмы: Торговый дом «Возрождение» (код 32916238), ООО «Пал Плюс» (код 31351485) и ООО Промоутерская Компания «Элит-Боксинг» (код 33831407), в которых одним из учредителей был все тот же Вадим Столар. Вторым учредителем числился Степан Черновецкий, сын мэра-космонавта.

Шестого июля 2012 года в Подольском суде Киева состоялся резонансный процесс по организаторам нашумевшей жилищной аферы «Элита-Центра», в следствии одному из ее руководителей Александру Шахову-Волконскому и одному из топ-менеджеров Андрею Терентьеву грозило тюремное заключение. Как сообщали СМИ, за свободу Волконского следователям предлагали $300 тыс. Вадим Столар фигурировал в суде в качестве свидетеля. В результате, уже 16 июля посадили только Волконского, Столара же «отмазал» все тот же Пискун — экс-генпрокурор Украины.

Вадим — тот еще лох

В разгар предвыборной гонки 2012 года сопернико по 217 округу (Оболонь) Столара Денис Силантьев распространил такую листовку:

Столар Вадим Михайлович, 30 лет. Член Партии регионов. С апреля 2010 г. — депутат Верховной Рады от Партии регионов, хотя тщательно скрывает этот факт. За два с половиной года в парламенте не внёс ни одного законопроекта или поправки. Наиболее яркий факт парламентской «работы» — участие в избиении народного депутата от БЮТ Владимира Бондаренко 16 декабря 2011 г. совместно с двумя другими регионалами. Близкий друг Леонида Черновецкого. Активный член пресловутой «молодой команды» «Лёни-Космоса», которая отметилась масштабным хищением имущества киевской общины. Наиболее известный факт биографии — Столар является одним из соучредителей компании «Элита-Центр», которая оставила сотни киевлян без денег и без жилья. Другой основатель Александр Волконский находится в тюрьме. Столара от внимания правоохранителей защищает депутатский мандат, который он очень хочет получить снова. Об этом свидетельствуют масштабные работы по «стимулированию» электората.

Стола подал в суд — и… проиграл! Иногда все же казусы случаются.

— Кандидат Александр Бригинец, которые имеет лицензию на оппозиционность, выданную 9 партиями, сегодня больше всех критикует меня и кандидата от 10-й политической силы, от которой он тоже хотел получить лицензию, но не сложилось, – писал Силантьев. – При этом у данного “оппозиционера” напрочь отсутствует критика действий кандидата от ПР Столара, который сейчас тотально “стимулирует” избирателей. Наоборот – Бригинец публикуется в его газете.

Самой заметной кампанией в 217-м округе на Оболони была агитация именно за Вадима Столара. Люди, на одежде которых было написано «Вадим Столар», красили заборы, шпаклевали подъезды, латали дыры во дворах. Столар старался не афишировать связь с партией регионов (с 2010 года он входит в ее парламентскую фракцию). Не говорил он и о своем бизнесе.

Большинству киевлян его имя стало известно благодаря одной из самых скандальных строек в городе. Работы над зданием возле метро «Театральная» по ул. Богдана Хмельницкого, 7, грозили обрушить вход в подземку.

После шквала протестов Столар и его бизнес-партнер Вагиф Алиев подарили здание мэрии, которая создала там Музей Киева. Но избиратели запомнили проект. Против Столара играла также дружба с сыном Леонида Черновецкого, Степаном. Результат: округ вчистую выиграл Александр Бригинец – депутат горсовета от «Батьківщини», в прошлом музыкальный продюсер телеканала O-TV, поэт и прозаик, – пишет о проиграше Столара «Форбс».

В качестве итогов, хотелось бы спросить у прокуроров, милиционеров, почетного главы партии регионов Виктора Януковича — если столько компромата на Солара у журналистов, то сколько же у правохранителей? Не пора ли закрывать лавочку Столара и Ко?

Виталина Захарченко, Национальное бюро расследований Украины

Рубрики Столар Вадим Теги: , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , Коментарі Вимкнено до Вадим Столар: связи – родителей, беспредел — свой. Расследование

Брокбизнесбанк накануне дефолта. Курченко выводит активы

Опубликовано: Жовтень 27th, 2013

Украину ждет финансовое потрясение, сравнимое с банкротством банков «Украина», «Родовида», «Укргазбанка». Одно из крупнейших финансовых учреждений — «Брокбизнесбанк», практически парализовано и находится в преддефолтном состоянии, готовое обрушиться в любой момент. Крупнейший акционер банка Сергей Курченко выводит оставшиеся активы, и никаких мер к спасению не предпринимает. А это значит, что когда «Брокбизнесбанк» рухнет, взрывная волна накроет многих. Как известно, 80% акций банка принадлежит группе компаний ВЕТЭК под руководством Сергея Курченко, который приобрел «Брокбизнесбанк» в июле 2013-го. Его председателем правления Курченко назначил Игоря Францкевича.

Все авторитетные деловые издания уже неоднократно писали о серьезных проблемах «Брокбизнесбанка». Проблемы стали очевидны для финансистов, потому что из-за своего критического состояния банк был выставлен на продажу. Как писал «Форбс», «17-й по размеру активов „Брокбизнесбанк“ выставлен на продажу. Около двух недель его предпродажную проверку (due diligence) проводят представители „Дельта“ Банка и „Альфа“-Банка. Цена „Брокбизнеса“ может составлять 0,2-0,4 собственного капитала, или от $73 млн до $146 млн. О том, что к „Брокбизнесбанку“ присматриваются „Дельта“ и „Альфа“, Forbes сообщили руководители двух крупных банков».

Однако после предпродажной проверки и «Дельта» и «Альфа» от покупки решительно отказались — никому кроме Курченко неликвидный банк оказался не нужен.

Причины объяснил «Коммерсант»:

“Участники рынка отмечают, что других претендентов на Брокбизнесбанк, кроме ВЕТЭК, к моменту сделки не осталось. «Уже несколько месяцев назад банки-контрагенты закрыли на него лимиты, — сообщил „Ъ“ на условиях анонимности один из банкиров. — Сергей Арбузов (первый вице-премьер) просил участников рынка забрать банк, обещая золотые горы в виде рефинансирования по льготным ставкам и на максимальные сроки». Информацию о закрытии лимитов «Ъ» подтвердили несколько банкиров из группы крупных банков. Но один из специалистов, участвовавших в due diligence, рассказал, что потребность Брокбизнесбанка в докапитализации составляет не менее 2,5-3,5 млрд грн. По его словам, основная проблема учреждения заключалась в том, что оно выдавало значительные кредиты связанным лицам, и после этого они постоянно реструктуризовались. Другой источник «Ъ», участвовавший в due diligence, говорит: такая ситуация сложилась в том числе из-за того, что налоговая не проверяла банк с 2006 года, а НБУ — с 2008 года. Напомним, совладелец учреждения Сергей Буряк с конца 2007 по март 2010 года возглавлял Государственную налоговую администрацию. Собеседники «Ъ» также сообщили, что ежемесячный операционный убыток учреждения составляет 20-30 млн грн. «Недостаток в капитале был порядка $200-300 млн, — заявил один из бывших топ-менеджеров Брокбизнесбанка. — Я настоятельно рекомендовал братьям найти инвестора и 7 июля пригласил к ним Бориса Тимонькина».

Объясняем простым языком — банк раздавал кредиты «нужным» людям и развивался по принципу финансовой пирамиды — во всяком случае так было в последние три года. Договариваясь с чиновниками за их интерес об обслуживании госпрограмм, банк покупал себе хорошую репутацию, которых поддержка государства вводила в заблуждение, и они несли свои денежки туда, где их будет очень трудно забрать. Судя по обеспокоенности первого вице-премьера, много проблемных кредитов набрали люди, связанные с Сергеем Арбузовым. Кредиты были проблемными изначально, и отдавать их никто не собирался. Это были по сути взятки от банка за выгодные финансовые проекты, которые получало для банка бывшее руководство в лице Сергея и Александра Буряков. А чтобы скрыть катастрофическое финансовое состояние, «Брокбизнес» договаривался с Нацбанком и налоговой, чтобы его не проверяли. Видимо, расплачиваясь с коррумпированными чиновниками новыми взятками в виде безнадежных кредитов.

Зачем же спасать проблемный банк? Это объяснил «Коммерсант»:

«Покупка Брокбизнесбанка должна решить проблему, угрожавшую стабильности банковского рынка. Учреждение ведет значительное количество зарплатных проектов. В частности, в нем обслуживаются счета МВД. По данным НБУ, на 1 апреля Брокбизнесбанк занимал 17-е место по активам (17,4 млрд грн) с собственным капиталом в 2,92 млрд грн. Его кредитный портфель в 14,26 млрд грн составляли в основном займы юрлицам (11,56 млрд грн). Из депозитного портфеля в 12,55 млрд грн вклады населения достигали 7,82 млрд грн. Следует отметить, что активы Фонда гарантирования вкладов физлиц, которые на 1 июля составляли 5,4 млрд грн, не покрыли бы обязательства перед вкладчиками Брокбизнесбанка в случае ухудшения ситуации».

Простыми словами — крах банка приведет к тяжелым последствиям и потому владельцы и власти решили скрыть ситуацию. Зачем?

Дело в том, что Сергей Курченко взял на себя обязательства по спасению банка, у которого сохранилась часть и вполне ликвидных активов. Курченко обещал завести в «Брокбизнес» финансовые потоки «Укргаздобычи», НАЭК «Энергоатом», других предприятий. Однако на практике все обернулось для банка по самому худшему сценарию. Ни одно из предприятий группы ВЕТЭК на обслуживание в «Брокбизнес» не перешло. Но убийственным для «Бробизнесбанка» решением стала оплата Курченко покупки Украинского медиа-холдинга из средств «Брокбизнесбанка». Немногие оставшиеся активы были брошены на оплату политического проекта Курченко. И это обрекло «Брокбизнесбанк» на дефолт. О том, что Курченко не удалось спасти «Брокбизнес» финансисты уже говорят — пока неофициально, но финансовый рынок уже получил мощный сигнал бедствия. Убивая банк, Курченко ничем не рискует — ведь сделка по покупке была фиктивной, как заявил «Форбс» зампред правления Борис Тимонькин, деньги, заплаченные якобы Курченко за покупку, на самом деле остались в «Брокбизнесе», то есть фактически Буряки ничего не получили: «Суть сделки в следующем — Буряки ведь не уходят с деньгами, вырученными от продажи банка. Больше 2 млрд гривен, которые им уплачены, уже упали на их счета, и в тот же день были использованы для повышения уставных фондов компаний — заемщиков банка. В тот же день деньги пошли на погашение обязательств перед банком. То есть фактически эти деньги в банке остались».

То есть Буряки отдали бесплатно банк Курченко в надежде, что Курченко спасет банк. Но вместо этого «Брокбизнес» подвергся беспощадному разорению.

Одно из крупнейших финансовых агентств «Moody´s» прогнозирует скорые проблемы «Брокбизнесу». Газета «Комментарии» цитирует пресс-релиз рейтингового агентства:

«Рейтинговое агентство также прогнозирует снижение ликвидности украинских банков вследствие ужесточения Нацбанком Украины норматива обязательного резервирования по долгосрочным депозитам в инвалюте с 5% до 7%. По оценкам Moody´s… на снижение ликвидности банков повлияют последствия соглашения об ассоциации с ЕС и ужесточение Нацбанком требований резервирования по депозитам в валюте. При этом, по мнению аналитиков агентства, наиболее подвержены негативному влиянию ужесточения резервирования Брокбизнесбанк (активы банка снизятся на 7%)…»

Еще одним сигналом скорого краха является намерение председателя правления «Брокбизнесбанка» Игоря Францкевича уйти в отставку. Выжав из «Брокбизнесбанка» все, Сергей Курченко уходит. Процесс вывода ликвидных активов завершается. Кто несет ответственность за крах «Брокбизнесбанка», очевидно всем. Вопрос в другом — кто посмеет привлечь его к этой ответственности?

 

Андрей Марченко,  независимый эксперт по вопросам экономики, Национальное бюро расследований Украины

 

Рубрики Дайджест Теги: , , , , , , , , , , , , , , , , , , , Коментарі Вимкнено до Брокбизнесбанк накануне дефолта. Курченко выводит активы

Олег Бахматюк. Одноразовый миллиардер

Опубликовано: Квітень 27th, 2013

Олег Бахматюк — фигура, изменившая отношение американских инвесторов к инвестициям в бизнес Украины. Но останавливаться на достигнутом «одноразовый миллиардер» (именно так его недавно окрестили финансовые эксперты) вовсе не собирается. Понимая, что скрыть финансовые проблемы не удается, яичный магнат придумал очередную схему, как напоследок сорвать еще немножко миллионов инвестиций из Европы, ведь в Украине ему денег уже никто не дает, а из своих VAB-банка и «Финансовой Инициативы» (не смотря на бешенные акции под 31% годовых на депозит) он вытрусить уже ничего не может, так как пусто в закромах.

Схема простая: объединить «Авангард» и UkrLandFarming, довести через масштабную пиаркомпанию, что фактическое банкротство большинства предприятий в холдинге — это всего лишь стратегический ход, «сезонная ситуация», что UkrLandFarming реально может выполнять не 30, а все 100% взятых на себя обязательств по молоку и может выдавать не реальные 80-90 тонн в день, а 300 заявленные, а то и больше, что закрытие 17 из 19 крупных предприятий вовсе не резкое, а так потихоньку — в день по штучке, и то только для концентрации производства в тех местах, которые соответствуют новым европейским технологиям (правда, фотогафии мест этих на сайте компании больше похожи на дело рук мастера фотошопа).

Под это объединение, да под новую стратегию UkrLandFarming выпускает евробонды (в надежде получить хотя бы пару миллиардов, но финансовые эксперты попытались образумить западенского воротилу, если мол объявить такую сумму — точно не дадут ни копейки, надо скромней просить — миллионов 500, а лучше еще меньше, тогда точно дадут).

Происходит тихая рассылка всем потенциально заинтересованным лицам, так как громко заявив о себе таким образом можно поднять шумиху в СМИ, появится много негативной информации и отзывов, которые и так были в большом количестве, но предусмотрительная Лидия Сливоцкая за баснословные вознаграждения подчистила информационные ресурсы перед этим мероприятием.

Наталья Василюк (родная сестра Бахматюка) — очаровательное лицо компании — последние месяцы не покладая рук работает над повышением имиджа компании, чтоб нигде не всплыла информация о огромном сокращении штата, о недостатке средств на счетах, о катастрофической ситуации в банках Бахматюка, о том, что стоимость активов компании в два с половиной раза дешевле, чем сумма долгов. И все для того, чтоб получить деньги за облигации, сразу же вывести их на свои банки и на обнал, а с этим последним кушем можно уже и в Швейцарию, где уже давненько проживает семья бизнесмена. Именно по этой причине компанией руководит близкий родственник, так как любой наемный (даже очень высокооплачиваемый) работник увидел махинационную схему и спросил бы: «А кто же будет за это все сидеть?»

Так вот кажется, что после такой схемы европейские инвесторы будут мягко говоря разочарованы украинским бизнесом и в любых дальнейших проектах будут сильно сомневаться. А в создавшейся ситуации, когда каждая копейка инвестиций в нашу страну на счету, это может сильно пошатнуть и без того не высокий бизнес-рейтинг Украины.

А если к этому добавить неминуемый крах VAB-банка и банка «Финансовая Инициатива», учитывая действующую государственную систему гарантирования вкладов, то речь уже будет идти об очень серьезном подрыве экономики Украины, подрыве доверия к банковской системе в целом.

Учитывая выше изложенное можно задаться вопросом: «Кто же остановит олигарха, осуществляющего мошеннические действия?». Органы внутренних дел, СБУ и прокуратура — врядли, так как погрязшие в коррупции чиновники в погонах просто получают свою ренту с махинационных схем. Депутаты? Они слишком заняты выяснениями отношений между собой и им сейчас не до махинаций, они за державу думают. Президент? Не его уровень. Неужели все-таки дойдет до очередных инвестиций и золотое яичко Бахматюка разобъется? А ведь найти новую курицу, несущую золотыя яйца будет очень непросто!

 

Евгения Овдиенко, Национальное бюро расследований Украины

 

Рубрики Бахматюк Олег Теги: , , , , , , , , , , , , , Коментарі Вимкнено до Олег Бахматюк. Одноразовый миллиардер

Главные банки-нарушители: Родовид Банк, Укргазбанк, Банк «Форум», Кредитпромбанк, ВиЭйБи Банк, ВТБ Банк, Надра Банк, Universal Bank, Эрсте банк, Сбербанк России

Опубликовано: Квітень 26th, 2013

Каждый четвертый украинский банк, входящий в число крупных и крупнейших, по итогам прошлого года не смог обеспечить надлежащий уровень регулятивного капитала. Для банков-нарушителей это чревато санкциями со стороны регулятора, однако НБУ не спешит оповещать о принятых в их отношении мерах.

Регулятивный капитал – один из важных показателей, используемый НБУ для контроля надежности банков. Он состоит из двух частей – основного капитала (включает в себя уставный капитал) и дополнительного. Закон Украины «О банках и банковской деятельности» (ст. 32) запрещает допускать уменьшение регулятивного капитала ниже размера уставного. Это же требование содержится и в пункте 2.2 Инструкции Нацбанка о порядке регулирования деятельности банков в Украине.

«Если размер регулятивного капитала банка опускается ниже величины уставного, НБУ вправе применить практически любую из санкций, предусмотренных законом», – говорит  старший юрист юридической фирмы Clifford Chance Роман Стасив. По его словам, это может быть письменное предостережение, штраф или даже отзыв банковской лицензии.

Обычно регулятивный капитал опускается ниже уставного из-за проблем с кредитным портфелем, рассказывает бывший председатель правления банка «Форум» Вадим Березовик. В результате невозврата кредитов банк вынужден формировать резервы, что ведет к убыткам и уменьшению основного и, как следствие, регулятивного капитала. Капитал банка могут также съедать убытки предыдущих периодов.

С банками, испытывающими нехватку регулятивного капитала, НБУ должен подписывать индивидуальные соглашения, ужесточая контроль за их финансовым состоянием. «Самые серьезные санкции – когда НБУ ограничивает отдельные виды операций, например, привлечение новых депозитов, или вводит временную администрацию в банк», – отмечает Березовик.

Яркий пример банка с крупным дефицитом регулятивного капитала – Родовид Банк, прошедший докапитализацию за счет государства в 2009—2010 гг. Уставный капитал равен 12,4 млрд гривен, тогда как регулятивный капитал – 3,4 млрд гривен. Дефицит регулятивного капитала – 9 млрд гривен, больше, чем все активы банка (8,8 млрд гривен).

НБУ до сих пор не объявлял о строгих санкциях к нарушителям нормы о величине регулятивного капитала. «Резкое сокращение регулятивного капитала банков – нормальное явление в последние несколько лет, – констатирует первый вице-президент Ассоциации украинских банков Владимир Бондарь. – Основная причина недокапитализации – убытки, накопившиеся за время кризиса». В пресс-службе НБУ пообещали прокомментировать вопрос в течение ближайших нескольких дней.

Forbes составил список банков из числа крупных и крупнейших (I и II группы по классификации НБУ), нарушающих закон и инструкции регулятора. Среди них не только пострадавшие от кризиса Надра Банк, Укргазбанк и Родовид Банк, но и вполне прибыльные ВТБ Банк и Дочерний банк Сбербанка России. Девять участников этого списка (за исключением Эрсте Банка) показывают нехватку регулятивного капитала минимум с начала 2012 года.

Родовид Банк

Уставный капитал на 1 января 2013 года – 12,4 млрд гривен. Регулятивный капитал – 3,4 млрд гривен. Дефицит регулятивного капитала – 9 млрд гривен.

Дефицит регулятивного капитала в Родовид Банке превышает его активы, которые составляют 8,8 млрд гривен. Банк был национализирован государством в 2009 году. В июне 2012 года он получил первую и единственную в стране лицензию санационного банка (на языке финансистов «плохой банк»). Предполагалось, что после этого банк займется скупкой проблемных долгов других банков, но этого так и не произошло.

В прошлом году банк получил убыток в размере 10,6 млн гривен. Не распределенный убыток прошлых лет – 9,9 млрд гривен, абсолютный рекорд в банковской системе.

В самом банке не комментируют вопрос снижения регулятивного капитала.

Укргазбанк

Уставный капитал на 1 января 2013 года – 10 млрд гривен. Регулятивный капитал – 3,8 млрд гривен. Дефицит регулятивного капитала – 6,2 млрд гривен.

Укргазбанк был национализирован в 2009 году. Активы на конец прошлого года – 21,0 млрд гривен. В прошлом году «Укргаз» получил прибыль в размере 1,1 млрд гривен. Это второй результат после ПриватБанка, заработавшего 1,5 млрд гривен.

По итогам прошлого года в банке отчитались и о рекордной рентабельности капитала: 36%. Тем не менее, непокрытые убытки прошлых лет в Укргазбанке составляют 6,6 млрд гривен, а резервы под возможные потери по кредитам – 5,5 млрд гривен.

В банке не комментируют дефицит регулятивного капитала.

Банк «Форум»

Уставный капитал на 1 января 2013 года – 5,9 млрд гривен. Регулятивный капитал – 2,4 млрд гривен. Дефицит регулятивного капитала – 3,5 млрд гривен.

В конце октября 2012 года «Смарт-Холдинг», подконтрольный миллиардеру Вадиму Новинскому, приобрел 96% акций «Форума» у немецкого Commerzbank.

Активы банка в 2012 году сократились на 17% – до 8,7 млрд гривен. Кредитный портфель составляет 6,6 млрд гривен и более чем на две трети состоит из кредитов юрлицам. Прошлый год банк закончил с прибылью 4,3 млн гривен, непокрытый убыток прошлых лет – 4,6 млрд гривен.

Председатель правления «Форума» Андрей Яцура объясняет дефицит регулятивного капитала ухудшением платежеспособности заемщиков. По его словам, в условиях финансового кризиса предыдущий акционер счел необходимым увеличить уставный капитал для повышения устойчивости банка. Чтобы нарастить регулятивный капитал, новая команда топ-менеджеров планирует активнее работать с проблемной задолженностью, усиливать контроль над расходами и развивать бизнес.

Кредитпромбанк

Уставный капитал на 1 января 2013 года – 2,6 млрд гривен. Регулятивный капитал – 1,5 млрд гривен. Дефицит регулятивного капитала – 1,1 млрд гривен.

Двадцатый по размеру Кредитпромбанк с активами 12,2 млрд гривен в конце прошлого года приобрел владелец Дельта Банка Николай Лагун за $1. Прошлый год банк закончил с убытком 48,9 млн гривен. Не распределенный убыток прошлых лет – 792,2 млн гривен. Кредитный портфель банка в размере 10,1 млрд гривен более чем на 80% состоит из кредитов юрлицам. Под возможные потери от невозвратов по кредитам сформированы резервы на 2 млрд гривен.

Дефицит регулятивного капитала в банке не комментируют.

ВиЭйБи Банк

Уставный капитал на 1 января 2013 года – 2,3 млрд гривен. Регулятивный капитал – 1,2 млрд гривен. Дефицит регулятивного капитала – 1,1 млрд гривен.

Убыток ВиЭйБи Банка (18-е место по размеру активов) за прошлый год – 232,4 млн гривен. Непокрытые убытки прошлых лет – 1,7 млрд гривен. 82,94% акций банка принадлежит мультимиллионеру Олегу Бахматюку, который больше года судится с бывшим мажоритарным акционером банка Сергеем Максимовым.

Кредитный портфель в размере 7,6 млрд гривен на 86% состоит из долгов юрлиц. Резервы под возможные потери по кредитам – 1,4 млрд гривен. Банк фондируется в основном за счет средств населения, на которые приходится 80% всех депозитов.

На запрос о дефиците регулятивного капитала пресс-служба ВиЭйБи Банка ответила, что банк «на протяжении 2012 года придерживался всех нормативов НБУ и не нарушал требования НБУ».

ВТБ Банк

Уставный капитал на 1 января 2013 года – 5,4 млрд гривен. Регулятивный капитал – 4,3 млрд гривен. Дефицит регулятивного капитала – 1,1 млрд гривен.

ВТБ Банк с активами 34,2 млрд гривен занимает по этому показателю 7-ю строчку в рейтинге НБУ. 99,97% его акций принадлежит одноименному российскому госбанку.

В Украине ВТБ занимается в основном корпоративным кредитованием, 86% кредитного портфеля – задолженность юрлиц. Прошлый год банк закончил с прибылью 951,4 млн гривен. Под возможные потери по кредитам сформированы резервы в размере 5,5 млрд гривен.

Пресс-служба банка причины возникновения дефицита капитала комментировать отказалась.

Надра Банк

Уставный капитал на 1 января 2013 года – 3,9 млрд гривен. Регулятивный капитал – 3,2 млрд гривен. Дефицит регулятивного капитала – 700 млн гривен.

В 2012 году Надра Банк, контролируемый мультимиллионером Дмитрием Фирташем, с активами 27,7 млрд гривен заработал 1 млн гривен. Непокрытые убытки прошлых лет – 689 млн гривен. Под кредитный портфель в размере 21,3 млрд гривен сформированы резервы в размере 4,5 млрд гривен.

Недавно банк открыл кредитную линию телеканалу «Интер» (также подконтролен Фирташу) в размере 735 млн гривен на два года. Ставка по займу – 11% годовых. По данным НБУ на 26 февраля 2013 года, средняя ставка по долгосрочным корпоративным кредитам в гривне составила 18,4%.

Причину превышения уставного капитала по отношению к регулятивному в банке не комментируют.

Universal Bank

Уставный капитал на 1 января 2013 года – 1,16 млрд гривен. Регулятивный капитал – 0,88 млрд гривен. Дефицит регулятивного капитала – 280 млн гривен.

Банк принадлежит греческой Eurobank Group с активами 73,6 млрд евро. Прошлый год Universal Bank завершил с убытком 272,6 млн гривен. Не распределенный убыток прошлых лет достиг 1,5 млрд гривен.

Активы банка составляют 7 млрд гривен, кредитный портфель – 4 млрд гривен, из которых почти 60% – кредиты юрлицам. Превышение уставного капитала над регулятивным в банке объясняют убытками прошлых лет. К 25 февраля 2013 года регулятивный капитал вырос с 880 млн до 949 млн гривен, отмечает член правления, директор финансового департамента Universal Bank Олег Стринжа.

«Банк всегда придерживался всех обязательных нормативов НБУ и никогда не подписывал с НБУ программы финансового оздоровления», – подчеркивает он.

Эрсте банк

Уставный капитал на 1 января 2013 года – 1,38 млрд гривен. Регулятивный капитал – 1,17 млрд гривен. Дефицит регулятивного капитала – 210 млн гривен
Эрсте банк

В декабре прошлого года австрийская Erste Group продала Эрсте Банк (активы – 8 млрд гривен) за $83 млн владельцу Фидобанка Александру Адаричу.

Кредитный портфель Эрсте Банка в размере 3,6 млрд гривен на 58% состоит из займов юрлиц. 2012 год банк окончил с убытком 466,4 млн гривен. Не распределенный убыток прошлых лет – 1,1 млрд гривен.

На запрос о причинах дефицита регулятивного капитала в пресс-службе банка не ответили.

Дочерний банк Сбербанка России

Уставный капитал на 1 января 2013 года – 3,39 млрд гривен. Регулятивный капитал – 3,33 млрд гривен. Дефицит регулятивного капитала – 60 млн гривен.

100%-ная «дочка» самого крупного в СНГ Сбербанка России кредитует в основном юрлиц. Кредитный портфель банка в размере 20,1 млрд гривен на 98% состоит из задолженности компаний. Деньги клиентов в обязательствах составляют 13,3 млрд гривен. Из них 70% – депозиты физлиц.

В банке не ответили на запрос о причине дефицита регулятивного капитала.

 

Алексей Комаха, Елена Шкарпова, Forbes.ua

 

Рубрики Дайджест Теги: , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , Коментарі Вимкнено до Главные банки-нарушители: Родовид Банк, Укргазбанк, Банк «Форум», Кредитпромбанк, ВиЭйБи Банк, ВТБ Банк, Надра Банк, Universal Bank, Эрсте банк, Сбербанк России

Сотрудница банка «Финансовая инициатива» скрылась с $3-4 млн

Опубликовано: Квітень 3rd, 2013

В январе 2013 года начальник винницкого отделения банка «Финансовая инициатива» Людмила Слободянюк перестала выходить на работу. На звонки она не отвечала, с тех пор ее не видели ни сотрудники, ни клиенты. Как выяснилось позже, Слободянюк «привлекла» крупную сумму денег от клиентов банка и скрылась с ними. Об этом Forbes сообщили два пострадавших вкладчика, попросившие не называть их.

По их словам, начальник отделения лично обслуживала крупнейших клиентов. «Договоры оформлялись у нее в кабинете, там же передавались и деньги на депозит», – рассказывает один из клиентов. Но после этого средства в кассу банка попадали не всегда – клиентам выдавались поддельные квитанции и договоры.

«Слободянюк была достаточно известным человеком в городе, и многие местные предприниматели доверяли ей», – утверждает один из пострадавших. Например, во время валютного ажиотажа осенью 2012 года Слободянюк помогала приобрести дефицитные наличные доллары. «Обмен валют происходил в ее кабинете», – вспоминает один из местных предпринимателей.

Некоторым клиентам руководитель отделения предлагала вложить деньги под более высокую ставку, чем депозитная. Такие «вклады» Слободянюк оформляла через договоры займа на свое имя как физлицо. Высокую доходность она объясняла тем, что средства «инвестировались» в валютно-обменные операции.

По словам вкладчиков, Слободянюк «привлекла» от клиентов около $3-4 млн. По факту пропажи денег и самой начальницы отделения местная милиция возбудила уголовное дело по ст. 191 УКУ «Присвоение, растрата имущества или завладение им путем злоупотребления служебным положением». Об этом сообщили клиенты банка и подтвердил источник в УМВД в Винницкой области.

Официально подтвердить или опровергнуть наличие уголовного дела в отношении Людмилы Слободянюк в милиции не смогли. «Мы информацию по телефону не даем», – поясняет первый замначальника Винницкого городского отделения УМВД Юрий Педос.

В самом банке ситуацию не комментируют. Председатель правления банка «Финансовая инициатива» Андрей Циктор на письменные вопросы Forbes не ответил. Связаться с ним через приемную и через личного помощника также не удалось. В винницком отделении банка лишь сообщили, что Слободянюк там не работает уже около двух месяцев. «Не знаю, что с ней случилось и куда она исчезла. Такой информации у меня нет», – добавила Татьяна Орехова, возглавляющая это отделение сейчас.

Адвокат, старший партнер адвокатской компании «Кравец и Партнеры» Ростислав Кравец говорит, что возбуждение уголовного дела по ст. 191 УКУ, скорее всего, свидетельствует, что оно открыто по инициативе  самого банка. «Если бы заявление писали вкладчики, то следователь, наверное, инкриминировал бы ст. 190 УКУ «Мошенничество», – считает адвокат. По его словам, при наличии у клиентов банка депозитных договоров и кассовых квитанций у них есть стопроцентные шансы взыскать эти средства с финучреждения. Даже если сами вклады не проводились через кассу банка. Но процесс может затянуться на годы. А вот если средства привлекались напрямую по договору займа с физлицом, то взыскать их с банка шансов нет, считает Кравец.

Два клиента винницкого отделения, подписавшие со Слободянюк депозитные договоры, сообщили, что представители банка уговаривают их пока что воздержаться от подачи заявления в правоохранительные органы, так как финучреждение еще может выплатить им компенсацию.

Первый вице-президент Ассоциации украинских банков Владимир Бондарь говорит, что причина подобных прецедентов – это в первую очередь недоработка отдела кадров и службы безопасности банка. «Банк должен отвечать перед вкладчиком, а потом думать, как взыскивать убытки с виновников в порядке регресса», – добавляет Бондарь.

Активы банка «Финансовая инициатива» к 01.01.2013 достигли 10 млрд гривен (22-е место). Кредитный портфель – 8,2 млрд гривен, из которых 99,5% – займы, выданные юрлицам, депозиты физлиц – 1,7 млрд гривен. Банк принадлежит аграрному магнатуОлегу Бахматюку.

Представители банка уговаривают пострадавших «вкладчиков» пока что воздержаться от подачи заявления в правоохранительные органы, так как финучреждение еще может выплатить им компенсацию.

 

Рубрики Дайджест Теги: , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , Коментарі Вимкнено до Сотрудница банка «Финансовая инициатива» скрылась с $3-4 млн

Семь кругов “Привата”, или Как клиента довести до истерики

Опубликовано: Квітень 30th, 2011

Банки любят тишину. Но тихо в моей истории уже не получится и я перехожу на крик, обращаясь к руководству «Приватбанка» и его руководителю Александру Дубилету. Очевидно, без указания сверху и разбора полетов, многие клиенты пройдут по той же цепочке, что и я.

Итак, в понедельник, 21 апреля, я получаю перевыпущенную карточку «Приватбанка» (у предыдущей закончился срок действия) и пытаюсь снять свою трехмесячную зарплату. Денег банкомат не выдает – думала, что забыла пин-код. Уже дома я обнаружила искомую комбинацию и поняла, что я ее-то и вводила!

Но уже было поздно: после трех попыток банкомат глотнул мою карточку и заодно зарплату.

Позже я узнала, что не одна стала жертвой банкомата-беспредельщика. Знакомые также жаловались, что в тот день при вводе пин-кода появлялись лишние цифры и, естественно, пароль не проходил, и карточка уходила в недра лидера банковского рынка Украины.
Наверное, если бы такой казус имел место в нормальном банке, то жертвам «лишней цифры» привезли бы карточку в удобное место или хотя бы прислали смс с извинениями. Но не в этом случае…

Коллеги подсказали временную опцию: идешь в банковское отделение с паспортом и снимаешь деньги. В тот же понедельник я попыталась это сделать, но отстояла внушительную очередь очень зря: оказалось, что в понедельник в банке сломалась система фотографирования клиента, а без «фото на память» «Приват» денег не дает. Раньше помнится, купюр не давали без номера мобильного телефона. Не удивлюсь, если в следующий раз потребуют скан сетчатки глаза или анализ крови…

Во вторник я также пришла в отделение на Фрунзе, 104а. На этот раз система фотографирования работала. Но снять деньги не получилось: оказалось, что карточка как-то заблокирована и разблокировать ее никак нельзя, пока ее не достанут с недр банкомата. Конечно же, перед тем как занять очередь, я интересовалась у старшего кассира: есть ли возможность получить деньги, на что старший кассир сказала твердое «да».

Вы уже поняли, что я настойчивая? В среду я звоню в колл-центр и все еще мирным голосом спрашиваю, пришла ли моя карточка в какое-то отделение и когда мне ее можно забрать и начать тратить МОЮ ЗАРПЛАТУ? На что оператор спрашивает: а почему у вас карточка не заблокирована? Немая сцена. Девушка продолжает сыпать советами: надо ее срочно заблокировать, а то кто-то нехороший воспользуется моими деньгами. Стойте, а чего же тогда кассиры с Фрунзе уверяли, что она намертво заблокирована? Очевидно, что система блокировки и разблокировки у всех в этом банке разная и эти знания никак не передаются.

Апогей моих отношений с банком случился в четверг. В колл-центре нашли концы моей карточки-жертвы и выдали адрес Печерского отделения на Предславинской, 19. После часа звонков и прослушивания дурацкой музыки некто Алла Сокур говорит: вашей карточки у нас нет, звоните в расчетный центр на пр. Победы, 65. Еще час звоню на Победы: но и здесь моей карточки не находится и предлагают звонить на… Предславинскую. Дрожащими руками набираю Предславинскую. Ну, дальше вы поняли, там меня послали. На Победы. Круг замкнулся. В колл-центре в сотый раз спрашивают мои данные. Да, Казмиренко, девичья фамилия матери, паспорт и прописка и год рождения и опять Предславинская.

Если бы речь шла о футболе, то по разнице голевых моментов все показывало, что карточка моя томится на ул. Предславинской. Но тамошние сотрудники насмерть держали оборону и не хотели отдавать кусочек пластика. На мою просьбу г-же Сокур позвонить коллегам на Победы и выяснить, кто же в этой ситуации недоглядел, получила ответ: а это не моя работа, выяснять, где ваша карточка. Сцена истерики.

Я ее понимаю: звонит какая-то ненормальная и, отвлекая от маникюра или еще каких-то неотложных задач, нудит со своей карточкой. Наверное, я ее задолбала. И зря. Источники, близкие к «Привату», рассказали, что у них есть инструкция: изъятые карточки не выдавать, а перевыпускать. Так что время г-жи Сокур и других не менее занятых сотрудников я потратила совершенно зря. Занимайтесь, своими делами, г-да банкиры, а я постараюсь не иметь ничего общего с вашим финучреждением. И когда придет время снимать депозит и меня спросят, почему я не хочу хранить свои деньги в этом банке, я покажу этот текст.

Яна Казмиренко, novaukraina.org

Рубрики Приватбанк Теги: , , , , , , , , , , , , , , , , Коментарі Вимкнено до Семь кругов “Привата”, или Как клиента довести до истерики

Укринбанк. Кто и как зарабатывает на проблемных банках

Опубликовано: Квітень 12th, 2011

Àêöèÿ ïðîòåñòà ïðîòèâ «áàíêîâñêîãî ïðîèçâîëà» âî Ëüâîâå 4 ìàðòà 2009 ã.«Будущее создают те, кто открыт
неожиданному и верит в невероятное»
В.Клименко

Ваши залоги – наше имущество

Факт незаконного присвоения залогового имущества клиентов «Укринбанка», стоимость которого во много раз превышает сумму кредитов на сегодня ни для кого не является шокирующей новостью. Более того, это есть обычный вид бизнеса друзей-партнёров Председателя правления «Укринбанка» Клименко В.А. и бывшего следователя СБУ Герасименко Н.М. Вопрос в другом: как эти два человека сомнительной репутации, один из которых в прошлом занимался продажей щебня, а другой нарабатывал связи, преследуя по очереди, в зависимости от конъюнктуры, представителей «Нашей Украины», БЮТа, семьи Балоги, и партии «Регионов» стали во главе «Укринбанка» до сих пор остается тайной под семью замками и загадкой как для банковского мира, так и для страны в целом.

Председатель правления банка — звучит гордо. Правда, жизнь настолько быстротечна и изменчива, что некогда предмет гордости может утратить свое величие и могущество.   В данном случае имеется в виду плачевное положение банков-банкротов. Но не нужно спешить жалеть

Одним из самых ярких примеров такого плана специалистов  является финансовая деятельность действующего председателя правления «Укринбанка» Владимира Клименко. Этот банк третий по счету в общем списке злачных мест работы. Такая преданность к одной сфере деятельности и пристрастие к финучреждениям вызывает ряд вопросов. Ответить на них можно, подняв архив трудовой деятельности банкира.

Злоключения «АвтоКРАЗбанка»

Сказать честно, найти данные о председателе правления «Укринбанка» достаточно сложно. Не смотря на то, что человек занимает достаточно высокую должность, биографические сведения о нем в открытых источниках просто отсутствуют. Первое упоминание фамилии Клименко встречается только в контексте ВАТ АКБ «АвтоКРАЗбанк», в котором, по данным Национального банка, он является членом наблюдательного совета и владеет 7,68% акций.

История ВАТ АКБ «АвтоКРАЗбанка» довольно увлекательная. Подробно она изложена на сайте Государственной налоговой администрации в Харьковской области. В своем пресс-дайджесте налоговики описывают возмутительную схему вывода средств из банка. «Преступная группа, финансовым мозгом которой является «АвтоКРАЗбанк», масштабами своей преступной деятельности сражает наповал», пишет налоговая. Ею только в первом квартале прошлого года переведено на счета подконтрольных зарубежных структур в один из латвийских банков около 875 миллионов долларов!»

Упоминание об «АвтоКРАЗбанке» можно найти и в данных Госфинмониторинга, который готовил справку для СНБО по священному непродуктивному оттоку капитала за границы Украины. Госфинмониторинг увидел в деятельности банка «признаки отмывания денег». Несмотря на все это в период кризиса, когда большинству банков ввиду недостатка средств, потребовалось рефинансирование, «АвтоКРАЗбанк» его получает. Казалось бы, странно, что Нацбанк выделяет небольшому коммерческому банку с такой сомнительной репутацией средства. В бизнес-кругах этот удивительный факт связывают с приходом в Наблюдательный совет «АвтоКРАЗбанка» Владимира Клименко, который якобы поспособствовал рефинансированию банка, исключительно благодаря своим связям в НБУ.

Куда делись средства от рефинансирования доподлинно неизвестно, но вскоре Владимир Клименко меняет «АвтоКРАЗбанк» на банк «БИГЭнергия», куда его все тот же НБУ назначает временным управляющим.

«БИГЭнергия» исчерпалась

Клименко приходит в банк с не менее странной репутацией. В 2006 году в прессе появляется информация о некоторых схемах, по которым ОАО «Банк БИГЭнергия» избавлялась от своих активов. Обеспокоенные вкладчики банка даже обращаются к президенту с просьбой осуществить ряд спасательных мер, чтобы не допустить банкротство банка «БИГЭнергия».

Дальше банк сопровождает еще ряд громких скандалов. Но, несмотря на это, в 2008 году «БИГЭнергия», наряду с другими крупными украинскими банками получает рефинансирование от Национального банка в размере 65 миллионов гривен в период прежнего руководства. Почти одновременно в банке появляется временный администратор банка в лице Владимира Клименко.

Придя в банк с уже подмоченной репутацией, Клименко полон энтузиазма и наполеоновских планов по возрождению банка. Всего за полгода до ликвидации банка, в одном из своих интервью, он расскажет о радужных перспективах банка. «Банк не хотелось бы ликвидировать, его можно вернуть к полноценной деятельности, но на это нужны определённые средства. Банк «живой» — воровства или вывода денег здесь не было», — говорит он.

Сложно поверить, что он не знал, как на самом деле обстоят дела в банке.

Зачем же банкиру нужно успокаивать своих клиентов? Человеку, разбирающемуся  в банковском деле эта распространенная в банковских кругах схема ясна как день: не смотря на проблемы, возникающие в банке, его руководство не прекращает вести агитацию о размещении вкладов для простых людей «с улицы». И зачастую, полученные наличные деньги новых вкладчиков сразу же отдаются «своим клиентам» в счет погашения проблемного депозита. Кстати, вскоре после этого интервью место Клименко в банке занимает его советник Юрий Васильченко.

Следует вспомнить ещё один интересный факт из жизни г-на Клименко. Помимо постоянного бахвальства, связей с бывшим руководством НБУ он часто ссылается на «крышу» в СБУ – Герасименко. Банкира связывают давние дружеские отношения, с теперь уже бывшим зам главы СБУ Николаем Герасименко, который, кстати, до недавних пор числился в резерве СБУ. В свою бытность в СБУ Николай Герасименко хорошо известен несколькими скандальными делами. В частности он возбуждал уголовное дело по съезду в Северодонецке, против Партии регионов. Засветился генерал-майор и в делах о краже документов, которые он вёл. Несомненно, это знакомство позволяет Клименко довольно легко и одним махом решать все «коммерческие вопросы».

«Укринбанк». Следующая жертва?

После недолгого, но «продуктивного» управления банком «БИГ Энергия» Владимир Клименко становится Председателем Правления «Укринбанка», с 9-процентным портфелем акций банка. И опять Владимир Клименко убеждает вкладчиков банка, что у «Укринбанка» светлое будущее. И поможет банку на этом пути объединение с «АвтоКРАЗбанком». «Переговоры о возможности слияния «Укринбанка» и «АвтоКРАЗбанка» находятся на завершающей стадии. В апреле-мае этого года будет принято окончательное решение», — заявил Клименко.

По его словам, объединение двух банков будет способствовать развитию образовавшегося финучреждения, возобновлению кредитования и привлечению займов иностранных банков. Даже человек ничего не понимающий в тонкостях банковского дела задаётся вопросом: как объединение банка, обвинённого в отмывании денег, может способствовать «развитию образовавшегося финучреждения»?

После смены владельцев и правления «Укринбанка» вновь пришедшая команда во главе с Клименко – Герасименко начала активно заниматься схемами «кидков» клиентов. Со слов сотрудников Национального банка, они регулярно искажают отчётность банка, подделывают документы. Так, 27 августа 2010 года «Укринбанк» продал вдвое дешевле его рыночной стоимости офисный центр ТОВ «Белая Акация», находящийся в то время в залоге у банка. Предварительно путем обмана и подделок завладев  всеми необходимыми документами.  Тоже было проделано и с торговым центром в Тернопольской области. В данный момент по такой же схеме пара друзей-партнеров пытается завладеть крупным предприятием «Винифуд». Рейдерские действия «Укринбанка» курирует Николай Герасименко, который являясь сотрудником СБУ, через подставных лиц завладел пакетом акций банка. Кроме того, Герасименко неоднократно участвовал в бизнес- переговорах с клиентами «Укринбанка», представляясь «российским акционером». В связи с тем, что бизнес-деятельность действующего сотрудника СБУ классифицируется уголовным кодексом, как коррупция, всем клиентам «Укринбанка», имевшим дело с «российским партнёром» Герасименко следует проинформировать об этом факте СБУ.

Учитывая связи Герасименко с правоохранительными органами, ходит молва, что он выступал посредником в заказе уголовных дел, которые возбуждались по просьбе ТОВ «Белая акация». Украинский инновационный банк и ТОВ «Белая акация» лишили возможности погасить задолженность банк «Синтез» с целью завладения указанным имуществом.

Необходимо так же отметить, что для проведения рейдерских схем и захвата имущества указанная группа поставила ликвидатором банка «Синтез» своего человека – Чечиля. Чечиль регулярно отчитывается Клименко и Герасименко о всей деятельности и, фактически, работает под их руководством. Акционеры банка «Синтез» возбудили уголовные дела против Чечиля, который в стиле вышеупомянутой группы пытался разворовать имеющееся в банке «Синтез» имущество.

В связи с деятельностью вышеупомянутой группы возникает целый ряд вопросов:

— Кто в Национальном банке способствовал назначению Клименко и Ко временными управляющими банков?

— Почему все банки, где появлялся Клименко, получали рефинансирование Национального банка?

— Кем являются подставные лица, на которых оформлены акции «Укринбанка», и каким образом они стали их владельцами?

— Кто из гос.чиновников разместил в Укринбанке депозиты на подставных лиц на сумму, эквивалентную 80,000,000 млн.грн?

— Кто лабировал принятие постановления НБУ о рефинансировании Укринбанка на 500 млн.грн после перехода контрольного пакета к Клименко, Герасименко и компании?

— Кто является таинственным покровителем Клименко и Герасименко, о котором они говорят, что он ничтожество, неспособное заработать ни копейки?

Виталий Макаров, Национальное бюро расследований Украины

Рубрики Дайджест Теги: , , , , , , , , , , , , , Коментарі Вимкнено до Укринбанк. Кто и как зарабатывает на проблемных банках
Следующие записи »


Close
Приєднуйтесь!
Читайте нас у соцмережах: