банк «Финансы и Кредит» - 40ka.інфо - Портал громадянської журналістики

Листопад 2024
Пн	Вт	Ср	Чт	Пт	Сб	Нд
« Лис
	1	2	3
4	5	6	7	8	9	10
11	12	13	14	15	16	17
18	19	20	21	22	23	24
25	26	27	28	29	30

Сообщения с тегами ‘банк «Финансы и Кредит»’

Коломойский, Бахматюк, Жеваго — СМИ назвали подозреваемых в организации поджога дома Гонтаревой

Опубликовано: Вересень 19th, 2019

За время руководства регулятором экс-глава НБУ Валерия Гонтарева нажила немало недоброжелателей, которые могли быть причастны к поджогу ее дома под Киевом.

Об этом сообщает Национальное бюро расследований Украины.

При Гонтаревой НБУ отправил на ликвидацию десятки банков, которые принадлежали влиятельным украинским бизнесменам. Представляем семь самых громких историй с участием экс-главы НБУ.

Игорь Коломойский, экс-собственник ПриватБанка

В самом конце 2016 года на украинском финансовом рынке произошло самое громкое событие со времен банкротства банка «Украина». 19 декабря на совместной пресс-конференции глава НБУ Валерия Гонтарева и Министр финансов Александр Данилюк объявили о национализации ПриватБанка — крупнейшего финучреждения страны. Причиной стал провал плана докапитализации банка теперь уже бывшими акционерами Игорем Коломойским и Геннадием Боголюбовым.

Олег Бахматюк, экс-владелец банков «Финансовая инициатива» и «VAB Банк»

Еще один бизнесмен, который был недоволен работой НБУ времен Гонтаревой, — Олег Бахматюк, собственник агрохолдинга «UkrLandFarming». Конфликт Бахматюка с Гонтаревой длится уже несколько лет. Когда Гонтарева была главой НБУ, регулятор признал неплатежеспособными сразу два его банка.

Константин Жеваго, экс-владелец банка «Финансы и кредит»

Константин Жеваго — еще один бизнесмен, считающий себя жертвой экс-главы НБУ. Его банк «Финансы и кредит» мог выстоять, уверен бизнесмен. НБУ признал его неплатежеспособным в сентябре 2015 года.

Виктор Полищук, экс-совладелец банка «Михайловский»

Банк «Михайловский» — еще одно финучреждение, которое было признано неплатежеспособным во времена Гонтаревой. Его собственник — Виктор Полищук. Нацбанк объявил банк неплатежеспособным 23 мая 2016 года, а 12 июля 2017 года ФГВФЛ принял решение об отзыве банковской лицензии и его ликвидации.

Леонид Климов, экс-собственник «Имэксбанка»

На момент банкротства «Имэксбанк» по размеру активов занимал 21-е место среди 166 украинских банков. НБУ признал банк неплатежеспособным 27 января 2015 года, после того, как уличил его на операциях, которые привели к уменьшению капитала и существенному ухудшению ликвидности.

Давид Жвания и Николай Мартыненко, экс-совладельцы «Диамантбанка»

Финучреждение Давида Жвании и Николая Мартыненко также перестало работать при Гонтаревой. «Диамантбанк» признали неплатежеспособным в апреле 2017 года. Руководство банка не смогло выполнить заявленные обещания по докапитализации банка на 750 млн грн.

Николай Лагун, экс-собственник «Дельта Банка»

Николай Лагун — еще один экс-банкир, который потерял банк при Гонтаревой. Ему принадлежало 70% акций «Дельта Банка», еще 30% управляла корпорация «Cargill».

В 2014 году НБУ признал «Дельта Банк» проблемным, а в начале марта 2015-го ввел временную администрацию. 5 октября 2015 года регулятор объявил о ликвидации банка.

Напомним, в августе экс-главу Национального банка Украины Валерию Гонтареву на пешеходном переходе в Лондоне сбило авто.

Ночью 5 сентября в центре Киева дотла сгорел автомобиль Audi A7. Машина была зарегистрирована на ее невестку, которую тоже зовут Валерия Гонтарева. Сама экс-глава НБУ расценила это как атаку на ее семью.

Также Гонтарева заявила, что ее дом под Киевом сожгли в ночь на 17 сентября 2019 года.

Рубрики Бахматюк Олег, Гонтарева Валерія, Жеваго Констянтин, Коломойський Ігор

Теги: Ukrlandfarming, VAB Банк, банк «Финансы и Кредит», Банк Михайловский, Валерия Гонтарева, Виктор Полищук, Давид Жвания, Дельта Банк, Диамантбанк, Имексбанк, Ігор Коломойський, Константин Жеваго, Леонид Климов, Николай Лагун, Николай Мартыненко, Олег Бахматюк, ПриватБанк, Финансовая инициатива

Коментарі Вимкнено

В Австрии расследуют отмывание денег банков Олега Бахматюка и его коллег

Опубликовано: Липень 19th, 2019

Набирает обороты расследование относительно сотен миллионов долларов, выведенных из украинских банков через Австрию в оффшоры. В деле уже 30 подозреваемых. Об этом Национальное бюро расследований Украины узнало из сообщения Антикоррупционной прокуратуры Австрии.

Антикоррупционная прокуратура Австрии расследует уголовное дело по подозрению в отмывании денег через Meinl Bank с 2016 года. Речь идет о частном австрийский банке среднего размера, который специализируется, в основном, на управлении активами и фондовом менеджменте.

За несколько лет следствия дело приняло немалые масштабы. “Следствие ведется против 30 физических лиц и одного объединения”, – сообщили Deutsche Welle в прокуратуре. Имена подозреваемых в ведомстве не называют, однако известно, что среди них есть граждане Украины.

В уголовном производстве говорится об исчезновении денег с корреспондентских счетов украинских банков в Австрии. По данным Фонда гарантирования вкладов, с корреспондентских счетов в Meinl Bank было незаконно выведено 385 млн долларов и 75 млн евро. Эти деньги были направлены по указанию владельцев или топ-менеджмента банков-банкротов в оффшоры в 2014—2015 годах – как правило, в последний момент перед введением в проблемные банки временной администрации. Таким образом были украдены деньги украинских вкладчиков, большинство которых после банкротства банков остались ни с чем.

По информации украинского Фонда гарантирования вкладов, в частности, через Meinl Bank вывели 38 млн долларов с “Южкомбанка”, 40 млн из “Терра Банка”, 39,5 млн долларов с “ВиЭйБи Банка” (связан с Олегом Бахматюком – прим.НБРУ), 62 миллиона евро из “Городского коммерческого банка” и 44 миллиона долларов из банка “Киевская Русь”.

Схема вывода денег проста: банк в Австрии по указанию владельца украинского банка выдает кредиты подконтрольным украинским оффшорнымх компаниям. Порукой этих кредитов становятся средства на корреспондентских счетах украинского банка в иностранном банке, что дает кредит – например, Meinl Bank. В конце концов, кредит не возвращается и “гарантийные” средства с корсчета перечисляются другой оффшорной компании в счет погашения займа. Такого рода операции на банковском жаргоне называются “операции back-to-back”. Они сами по себе не являются незаконными, однако часто их используют для отмывания средств.

Как сообщили DW в Фонде гарантирования вкладов, в течение 2014—2015 годов с помощью такой «схемы» из украинских банков было выведено всего 846 млн долларов и 75 млн евро. Списание денег таким образом накануне введения временной администрации использовали владельцы 14 украинских банков. Кроме Австрии, расследование по подозрению в отмывании денег украинскими банками осуществляются и в Лихтенштейне, подтвердил DW генеральный прокурор этой страны.

Деньги выводились, по данным Фонда гарантирования вкладов, через Bank Frick and Co. В частности, 25 млн из банка “Национальный кредит”, 59 млн долларов из банка “Финансы и Кредит” и 115 млн с “Дельта Банка” Николая Лагуна. Банк Лагуна провел в общей сложности более масштабные сделки с использованием корреспондентских счетов по схеме back-to-back. Кром, денег, выведенных из Лихтенштейна, из “Дельта Банка” был выведен 99 млн через австрийский Meinl Bank и почти 184 миллиона долларов через East-West United S.A в Люксембурге.

Рубрики Бахматюк Олег, Лагун Микола

Теги: Bank Frick and Co, Meinl Bank, Австрія, Антикоррупционная прокуратура Австрии, банк "Киевская Русь", банк «Национальный кредит», банк «Финансы и Кредит», банкротство банка, Бахматюк, ВиЭйБи Банк, Дельта Банк, деньги украинских вкладчиков, Николай Лагун, отмывание денег, оффшоры, схема вывода денег, Терра Банк, Фонд гарантирования вкладо, Южкомбанк

Коментарі Вимкнено

Банкротство Укрпрофбанка: как украсть из банка даже стулья. Расследование

Опубликовано: Вересень 2nd, 2018

Банкротство «Украинского профессионального банка» (УПБ) не было таким громким, как в случае с банком «Хрещатик» Андрея Иванова, VAB Банком и Финансовой инициативой Олега Бахматюка и банком «Финансы и кредит» Константина Жеваго.

Не было в нем также такого количества схем и миллиардов выведенных гривен, как в истории с Дельта Банком.

Этот банк не входил в перечень крупнейших, а по размеру активов был середняком, занимая 36-е место. Но если посмотреть на то, как банк «выпотрошили» накануне неплатежеспособности, то истории других банков могут остаться за скобками.

Накануне введения временной администрации в банк 29 мая 2015 года, в нем продали даже стулья. Спустя три месяца банк отправили на ликвидацию.

Что осталось от Укрпрофбанка?

Банкротство этого банка обошлось государству по меньшей мере в 648 млн грн. Именно столько было выплачено вкладчикам в пределах 200 тыс. грн.

Еще примерно 110 млн грн – это депозиты вкладчиков 200+.

Общие требования кредиторов оценены Фондом в 1,1 млрд грн.

Проблема Укрпрофбанка в том, что в нем практически не осталось «живых» активов. Проведенная Фондом гарантирования вкладов (ФГВФЛ) в банке инвентаризация показала: активы «на бумаге» УПБ составляли 1,3 млрд грн, тогда как по факту их всего 180 млн грн. То есть рыночная стоимость активов банка – 14% от балансовой.

Что в итоге? Долги Укрпрофбанка перед населением и предприятиями – 1,1 млрд грн.

«Живых» активов – только на 180 млн грн. Даже если Фонд продаст эти активы за 100% цены – а этого не случится хотя бы потому, что на данный момент выручить от продажи удалось всего лишь 14 млн грн – то убытки от банкротства банка составят примерно 1 млрд грн.

Кто стоит за банкротством банка?

Чтобы объяснить, почему в банке практически не оказалось активов, необходимо вкратце обозначить главных действующих лиц. Формально УБП принадлежал физлицу Евгению Балушке. Однако и в СМИ, и в Национальном банке контролером банка считали Анатолия Юркевича, совладельца молочной компании «Милкиленд-Украина», чье состояние Forbes оценивал в $40 млн.

Связать Юркевича и Балушку не трудно. Например, существует звено через Наталью Макарчук. Вместе с Балушкой они учредили ООО «ДМ-Украина», при этом сама Макарчук является директором в двух компаниях, учрежденных непосредственно самим Юркевичем – ООО «Акко Групп» и ООО «Країна Кави».

Сам же Юркевич связь с банком отрицает и даже судится с НБУ и Фондом гарантирования вкладов по этому поводу.

Ранее Нацбанк сообщал, что Юркевичу принадлежало 0,00000002% акций банка. Кроме того, НБУ указывал, что подконтрольное Юркевичу (через Milkiland N.V.) ДП «Милкиленд-Украина» (новое название – «Профитрейд») было финансовым поручителем УПБ перед НБУ по выделяемому в 2014 году рефинансированию.

На этих основаниях и на основании норм закона «О банках и банковской деятельности» НБУ сделал вывод, что Юркевич является контроллером УПБ и, соответственно, с ДП «Милкиленд-Украина» — связанными лицами с банком.

4 апреля 2018 года Юркевич проиграл суд первой инстанции, а 18 июля Киевский апелляционный суд подтвердил выводы НБУ по поводу связанности сторон.

В ходе судебного процесса Фонд гарантирования указывал, что Юркевич осуществлял «фактическое руководство» УПБ, находясь на посту председателя совета банка, что подтверждается копией устава банка и протоколом общего собрания акционеров.

Почему УПБ стал неплатежеспособным?

Что происходило накануне банкротства банка, представители Национального банка подробно рассказывали в суде.

До введения временной администрации в УПБ прошла инспекционная проверка за период с 1 февраля 2012 по 1 апреля 2015 года. Проверка установила проблемы банка с ликвидностью.

На середину апреля 2015 года объем высоколиквидных активов в банке составлял 42 млн грн. Из них 30 млн грн было на корреспондентском счету в НБУ, наличных же было всего лишь 12 млн грн.

Этих средств явно не хватало для выполнения обязательств перед вкладчиками и кредиторами банка.

В связи с этим НБУ решил 30 апреля признать банк проблемным. На тот момент объем активов уже уменьшился до 1,1 млрд грн.

На Укрпрофбанк наложили ряд ограничений: обязали проводить расчеты через корсчет в НБУ, запретили делать переуступки кредитов и обязательств.

Но банк, несмотря на проблемы с ликвидностью, накануне введения временной администрации, проводил значительные кассовые операции. По данным НБУ, эти операции проходили в пользу Анатолия Юркевича и членов его семьи.

Кроме того, 75% корпоративного портфеля банка или 2,2 млрд грн было выдано 25 связанным юрлицам. Обслуживание этих кредитов происходило за счет выдачи новых, путем расчета по договорам финансовой помощи или ценных бумаг.

По данным НБУ, эти 25 компаний напрямую или опосредованно принадлежат совладельцу «Милкиленда». Позже их перечень был обнародован на сайте Фонда гарантирования и самого банка.

Но за последующий месяц ситуация в УПБ только ухудшилась. До 27 мая в банке денег не осталось. По данным НБУ, в кассе на тот момент было 44 тыс. грн, на корсчету – 291,7 тыс. грн. На следующий день банк был признан неплатежеспособным.

Куда выводились активы банка?

Схема с Расчетным центром

Вероятно, во главе всей истории банкротства банка должна стоять именно история взаимоотношений Расчетного центра (РЦ) и УПБ. Ведь она запустила цепной механизм, приведший к неплатежеспособности банка.

Укрпрофбанк испытывал проблемы с ликвидностью еще с 2014 года. Тогда банку удалось привлечь у Национального банка, который тогда возглавлял Степан Кубив, рефинансирование на 120 млн грн.

Но, видимо, ему этих денег не хватало, и поэтому банк продолжал искать средства. «Плечо» банку подставило подконтрольное НБУ учреждение – Расчетный центр. Наличие банковской лицензии позволяло РЦ через межбанк кредитовать банки, выдавая кредиты овернайт до 50 млн грн.

Если банку необходимо было больше указанной суммы, то РЦ мог организовать для него поддержку других банков.

Схема работала так: РЦ выдает по 50 млн грн банкам – они перечисляют деньги страждущему банку – утром следующего дня должник возвращал деньги обратно банкам, а те, в свою очередь – РЦ.

В прессе уже описывалась история, как РЦ 27 марта 2015 попросил банки прокредитовать УПБ. В один из дней для УПБ была сформирована группа поддержки из 12 банков. Они смогли «скинуться» УПБ на сумму порядка 500 млн грн. Большинство из тех банков сейчас находятся в состоянии ликвидации.

В расследовании Forbes говорилось, что эти деньги на следующее утро не были возвращены банку. Вместо этого они последовали на возврат Расчетному центру средств с корсчета в УПБ (там было 200 млн грн), а также были переведены на корсчет УПБ в НБУ.

При этом Нацбанк потребовал от всей группы обманутых банков погасить долг перед РЦ. Спорить с регулятором никто не стал, и деньги были возвращены. Но вот УПБ рассчитаться с банками так и не смог.

Впоследствии по жалобе одного из обманутых банкиров, полиция открыла производство №12015100000000490. Они расследовали участие РЦ в этой схеме. Вся история закончилась увольнением председателя РЦ Дмитрия Чугаевского 28 марта. А спустя месяц УПБ получил статус проблемного.

Хищение рефинансирования

С получением проблемного статуса, в банке поняли, что времени до неплатежеспособности осталось немного. Поэтому много «схем» было проведено в последние дни накануне банкротства.

Вначале УПБ решил «поиграться» со средствами рефинансирования в размере 120 млн грн, которые в марте 2014 года НБУ выдал для сохранения ликвидности.

В качестве залога банк передал Нацбанку имущественные права на активы (земельные участки) своих заемщиков. Этим компаниям УПБ в 2010—2014 годы открывал кредитные линии по 60-73 млн грн. Как выяснилось позже, эти фирмы контролировал сам же Юркевич.

При этом данные о залоговых активах были неправдивыми: площадь земельных участков была гораздо меньшей, чем в документах, предоставленных НБУ.

В качестве дополнительного обеспечения банком был предложен депозит «Торговый дом» «Милкиленд» на 50 млн грн, акции УПБ на 280 млн грн, а также поручительство ДП «Милкиленд-Украина» на 120 млн грн.

Но после признания проблемным УПБ вывел из-под залога ликвидное имущество, которым он бы мог погасить долг перед НБУ.

Как эта схема выглядела.

Шаг первый. На счет некой компании якобы зачисляются средства от заемщиков банка в виде финансовой помощи. На самом же деле зачисления средств нет, остаток «надувается» только в бухгалтерии.

Шаг второй. Кредиты этих заемщиков считаются погашенными, поскольку они завели средства в банк.

Шаг третий. Залоги этих клиентов выводятся из-под обременения.

В УПБ во главе схемы стояла компания «Розвиток-2012». По данным СБУ, в период с 25 по 28 мая 2015 года должностные лица банка совершили незаконные внутрибанковские проводки по счетам, в результате которых искусственно создан положительный остаток на счету этой компании в сумме 614,8 млн грн.

По сути эти средства на счет не поступали, однако в электронной системе были сформированы операции поступления средств на счет.

Формально эти средства, якобы предоставили те заемщики банка, чьи имущественные права передавались НБУ в залог. Это компании: «Кристалл-Инвест», “Агро-Фирма «Парайз», «Край-2», “КБК «Альянс», «Евроцивилбуд 1».

Получается, что банк смог «убить двух зайцев одним выстрелом»: кредиты заемщиков были погашены, а их залоги выведены из-под обеспечения НБУ.

Следствие считает, что в результате этой схемы Нацбанку был нанесен прямой ущерб в виде непогашенной задолженности в сумме 106,7 млн и задолженности по начисленным процентам на 1,6 млн грн.

Также средствами компании «Розвиток-2012» были погашены кредиты других связанных с банком компаний: «Кристалл-Инвест», «Край-2», «Акко Груп», «Дринкс», «Евроцивидбуд 1», “КБК «Альянс», “Агро-фирма «Парадайз», «Логистик-сервис 1», «Аверс», «Банкомсвязь», «ЕМЗ», «Киевский гуртовой рынок», «1,ИНК-Україна».

Хищение недвижимости

За счет средств компании «Розвиток-2012» из банка была выведена недвижимость.

«В Укрпрофбанке, где реальный собственник Анатолий Юркевич, на момент захода временной администрации были проданы даже стулья. Сейчас мы находимся в судебных разбирательствах с банком. Уголовное дело возбуждено. Конечный собственник известен. Этот вопрос будет доводиться до логического завершения. Для нас конечный результат — это возврат активов. Мы не ставим перед собой цель кого-то посадить или осудить», — руководитель Фонда гарантирования Константин Ворушилин.

Так, например, 28 мая эти средства «использовались» для оплаты недвижимости компанией «Элит Строй».

Якобы УПБ продал ей объекты на 53,3 млн грн. Деньги же списывались с того самого счета компании «Розвиток-2012». По отчетности банк вроде бы и продавал недвижимость, но по сути это была имитация. Аналогичная операция была проведена с компанией «-Аларит-» на 25,4 млн грн.

На две эти компании были переоформлены следующие объекты: Львовский автозавод, Очаковская пищевкусовая фабрика, Сумская фабрика «Силикатобетон».

Таким же образом были проданы и автомобили банка (в т.ч. инкассаторские машины). Мебель и техника банка выводилась на компанию «Банкомсвязь».

Все компании-покупатели были признаны связанными с УПБ. Общая балансовая стоимость проданного имущества составила 231 млн грн.

По данным ФГВФЛ, за день до введения временной администрации были проданы все необоротные (оборудование, вычислительная техника, мебель, бытовая техника, сейфы, стеллажи, компьютерная и оргтехника) и нематериальные активы (лицензированное программное обеспечение) банка.

Договоры были заключены без проведения экспертной оценки по ценам, отличающимся от рыночных на несколько десятков и более процентов, а на компьютерную технику, банкоматы, дизель-генераторы и мебель — в сотни раз.

Балансовый убыток от операций по отчуждению необоротных и нематериальных активов составил 116,7 млн грн. Проходила продажа без фактического зачисления средств в банк.

Переуступка кредитов

Еще одна «проводка», распространенная в украинских банках – переуступка кредитных портфелей по заниженной стоимости, либо вовсе бесплатно.

В УПБ были переуступлены права требования по кредитам на 238,2 млн грн. Банку же было по сути компенсировано по договорам уступки 16,5 млн грн, или 6,62% от балансовой стоимости.

У банка во главе этого процесса стояла компания «Аурум Финанс». За неделю до банкротства банка она была признана связанной с УПБ. Но это не помешало банку переуступить на нее розничные и корпоративные кредитные портфели.

Как выглядит такая схема на практике:

Шаг первый. У банка есть заемщик. Это может быть, как компания владельца банка, так и несвязанный клиент. Когда банк понимает, что временная администрация будет скоро введена, он переуступает эти кредиты связанной компании.

Шаг второй. Такая переуступка, как правило, делается либо с максимальным дисконтом, либо совсем бесплатно («живые» деньги не заходят). Переуступается не только право требования по кредиту, но и обеспечение и поручительства.

Шаг третий. После того, как переуступка оформлена, происходит еще одна переуступка, чтобы полностью вывести банк из отношений по договору.

Шаг четвертый. После всего этого заемщик погашает кредит (если это несвязанный заемщик) собственнику банка. Если же это связанная компания, то и вовсе можно не гасить, главное, что залог выведен из-под удара. В итоге владелец банка остается в выигрыше, а его лопнувший банк «с носом».

Через «Аурум Финанс» были проведены как розничный, так и корпоративный портфель банка. За несколько дней до признания неплатежеспособности, УПБ переуступил этой фирме 39 ипотечных кредитов.

Это были хорошие кредиты, обеспеченные качественной ипотекой в селе Счастливое Бориспольского района. Застройкой занималась связанная с УПБ компания «Сити-Стейт». Физлицам выдавали кредиты в УПБ при продаже квартир.

После признания банка неплатежеспособным, временный администратор банка проверила сделки, заключенные банком в течение года до введения временной администрации.

В ходе проверки выяснилось, что сделки между УПБ и «ФК Аурум Финанс» были безвозмездными, то есть бесплатными.

По мнению специалистов Фонда, бывшее руководство УПБ действовало по взаимному сговору с «ФК Аурум Финанс».

В связи с этим, договора переуступки были признаны ничтожными. Кроме того, расчет по этим договорам проходил не через корреспондентский счет банка в НБУ, а через внутренние счета. Это нарушало наложенные Нацбанком на УПБ ограничения.

Таким образом, начались суды за права требования к этим заемщикам. Но к тому моменту, как Фонд гарантирования начал в этих судах побеждать, большинство заемщиков уже погасили кредиты.

В ФГВФЛ утверждают, что досрочного погашения кредитов требовала именно компания «Аурум Финанс».

Поэтому, даже если Фонд и отсуживает какой-то из этих кредитов, взыскать его не имеет возможности, поскольку он уже погашен в пользу «Аурум Финанс», а ипотека выведена с обременения.

Бывает, что суды также отказывают банку, обосновывая это тем, что «УПБ» не является лицом, которому законом предоставлено право требования возврата таких средств.

Следовательно, деньги, уплаченные заемщиками в пользу лица, которое не имело оснований их получать (ООО «ФК Аурум Финанс»), подлежат возврату только по требованию самих заемщиков.

В случае с кредитами юрлиц, то их сначала перекидывали на «Аурум Финанс», а затем на две компании КУА «Практика» и «Гурман 2014». Обе компании были признаны Национальным банком связанными с УПБ.

28 мая банк массово переуступал кредиты заемщиков на «Аурум Финанс». Так, например, среди переуступленных оказались кредиты, связанных с Юркевичем компаний: «Край» (долг 2,2 млн долларов и 2,2 млн евро), «Издательство Пионер» (долг 22,6 млн грн).

Были также переуступлены кредиты несвязанных компаний с меньшей задолженностью: «Прод-Колос» — 5,2 млн грн, «Богдан-Лизинг» — 1,5 млн грн, «Стройкомплектация-97» — 1,8 млн грн. Переуступка проходила за счет внутренних проводок по счетам.

При переуступке дисконт по кредитам доходил до 90%. Через два месяца, в начале июля кредиты «перекочевали» на КУА «Практика» и «Гурман 2014», которые потребовали от заемщиков погасить долги.

В свою очередь Фонд гарантирования признал эти договоры переуступки ничтожными. До сих пор ФГВФЛ воюет за эти кредиты, но с переменным успехом.

В отдельных случаях удается вернуть УПБ статус ипотекодержателя, в большинстве же – не удается оспорить вторую переуступку прав требования.

Списание средств с корсчета

Вишенкой на торте среди всех операций УПБ стало списание средств с коррсчета.

Вот пошагово как эта схема выглядела:

Шаг первый. Банк размещает средства на корсчете в иностранном банке.

Шаг второй. Иностранный банк выдает кредит иностранной компании, связанной с украинским банком, под залог средств на корсчете.

Шаг третий. Когда компания-заемщик не возвращает займ, иностранный банк списывает заложенные средства.

У УПБ был корсчет в банке Лихтенштейна Frick&Co, на котором размещено 10 млн долларов. Уже после того, как в банке работала временная администрация, 3 июля эти средства были списаны в пользу компании JD International по наступившим обязательствам.

Уполномоченное лицо Фонда гарантирования пыталось заблокировать процесс. Сразу после получения сообщения о намерениях списать средства, временный администратор отправил в Frick&Co ответ с запретом осуществлять такую операцию.

Соответствующие письма с просьбой помочь не допустить списания средств также были направлены в центробанк Лихтенштейна, в Национальный банк Украины, Государственной службы финансового мониторинга Украины, Генеральной прокуратуры Украины, Министерства внутренних дел Украины.

Кто ответил за аферы УПБ

Если коротко, то никто. Ни по кому из руководства банка не было предъявлено обвинительных актов или подозрений, не было объявлений в розыск.

Руководивший банком 10 лет Андрей Лихочас ушел с должности в начале мая сразу после признания банка проблемным. После него в течение месяца и.о. главы были Андрей Чуприна и Алексей Каргополов. Никто их них не был банкиром.

Результаты расследования ни по схеме РЦ-УПБ, ни по разворовыванию рефинансирования НБУ до сих пор неизвестны.

Кого конкретно подозревают в растрате миллионов, на кого из замешанных лиц заведено уголовное производство – также пока остается тайной.

Как сообщалось выше, дело о схеме УПБ-РЦ расследует ГСУ МВД Киева (номер производства №12015100000000490 от 27.05.2015). Впоследствии данное дело было объединено с еще несколькими уголовными делами в Генпрокуратуре и передано в Главное управление полиции г. Киева, которое продолжает расследование (сейчас №12015100000000601).

Параллельно большое расследование ведет Служба безопасности по делу о доведении УПБ до банкротства и расхищении активов банка.

И хотя оно тянется уже больше двух лет, нужно понимать, что информация о схемах в банке появлялась постепенно.

В связи с этим, следствие уже несколько раз объединяло его с другими делами, вероятно для того, чтобы суммы нанесенных убытков были больше и ответственность больше. Но, естественно, основное место в УПБ отводится Анатолию Юркевичу.

В настоящее время, он воюет в судах с НБУ и Фондом гарантирования, пытаясь оспорить связанность с этим банком. Но, как сообщалось выше, недавно он проиграл апелляцию.

Кроме того, его компания «Милкиленд Н.В.» в судах пыталась оспорить договор поручительства, заключенный компанией ДП «Милкиленд-Украина» (сейчас ДП «Профитрейд») с НБУ и УПБ по рефинансированию на 120 млн грн.

По мнению компании, этот договор был заключен с ошибкой. 26 июня «Милкиленд» проиграла в Верховном Суде, чем усложнила себе жизнь. Наличие договора поручительства дает основание НБУ взыскивать задолженность по рефинансированию не с банка, а с компании.

Но у Юркевича пока есть проблемы поважнее. Сбербанк России пытается забрать у бизнесмена ТРЦ Магеллан в Киеве, на строительство которого выдавался кредит.

Выводы

Первый. УПБ до 2014 года, как и другие банки, справлялся с выполнением обязательств. Но после начала кризиса, он, как и другие начал испытывать проблемы с ликвидностью.

Целый год банку удавалось работать за счет поддержки, то от НБУ, то от Расчетного центра. Но после истории с временной пропажей средств РЦ, банк в конце апреля 2015 года получил статус проблемного.

Чтобы вытянуть из банка по максимуму, у его руководства был месяц, которым они воспользовались.

Второй. По данным Фонда, из УПБ были выведены средства суммарно на 3,1 млрд грн. Это продажа кредитного портфеля с высоколиквидными залогами, недвижимости, техники, оборудования и тд.

Это также списание средств с корсчета в иностранном банке.

За неделю до временной администрации активы банка были сокращены с 4,5 млрд грн до 1,4 млрд грн. Да и эти цифры есть только на «бумаге».

По сути, рыночная стоимость активов – 179,6 млн грн.

Например, на балансе банка остаются «мусорные» ценные бумаги на 300 млн грн, которые продать вряд ли удастся.

Третий. Из бывшего руководства банка никому конкретных обвинений предъявлено не было. СБУ и полиция долгое время ведут расследования по разным эпизодам, связанным с банком. Но пока конкретных результатов нет.

«УПБ был пустой. Активы были переброшены на факторинговую компанию, которая связана с инсайдерами банка. Владелец банка господин Юркевич стал рассказывать, что он не инсайдер. Тогда вопрос: почему лучшие активы оказались на факторинговых компаниях, которые связаны с тобой? Безнаказанность там породила желание тоже самое провернуть в Михайловском. И если сегодня правоохранители предметно занимаются Михайловским, то по УПБ работают по остаточному принципу. Хотелось бы принимать быстрые решения, но не получается. В любом случае — Фонд будет долго предъявлять претензии… Никто никому ничего прощать не собирается», — говорит об УПБ глава ФГВФЛ Константин Ворушилин.

Василий Мельник, БанкИск

Рубрики Дайджест

Теги: VAB Банк, Алексей Каргополов, Анатолий Юркевич, Андрей Чуприна, банк «Финансы и Кредит», Дельта Банк, Константин Жеваго, Милкиленд, Наталья Макарчук, Нацбанк, Олега Бахматюка, рефинансирование, Укрпрофбанк, Фонд гарантирования вкладов

Коментарі Вимкнено

Олигарх #Жеваго стал фигурантом уголовного производства

Опубликовано: Вересень 7th, 2017

Нардеп и олигарх Константин Жеваго стал фигурантом уголовного производства.

Об этом журналисты узнали у финансового эксперта Александра Дубинского в Фейсбук, сообщает Национальное бюро расследований Украины.

«За то, что не указал в декларации кредит на 10 млн гривен — нардеп Жеваго оказался фигурантом уголовного дела, — утверждает Александр Дубинский. — Что интересно, под «уголовку» миллиардер попал из-за жадности».

По словам Александра Дубинского, «кредит Жеваго взял у собственного банка «Финансы и Кредит», ныне — банкрот. И не захотел его декларировать, так как надеялся что информация про долг утеряна (в банке активно уничтожали кредитные документы)».

По словам журналиста, «информация всплыла, так как ликвидатор банка «Финансы и Кредит» подал на Жеваго в суд», а «в свою очередь, узнав об этом, «кинутые» Жеваго вкладчики не замедлили обратится в НАБУ».

Александр Дубинский также опубликовал официальное письмо НАБУ, подтверждающее открытие уголовного производства.

Как сообщалось ранее, миллиардер Константин Жеваго не хочет возвращать миллионные долги по своей кредитке, а еще нардеп отказался от борьбы за «Одессаоблэнерго» и вообще его группа трещит по швам, и Жеваго вынужден спасать от перехода под контроль властей оставшиеся у него активы.

Рубрики Жеваго Констянтин

Теги: Александр Дубинский, банк «Финансы и Кредит», декларировать, Константин Жеваго, кредит, открытие уголовного производства

Коментарі Вимкнено

Нардеп-мафиози #Жеваго активно прячет имущество от вкладчиков. Подробности

Опубликовано: Липень 12th, 2017

С головой погрязший в долгах нардеп-олигарх Константин Жеваго – только личных обязательств перед НБУ на 1,5 млрд гривен – в последние месяцы на удивление успешно и быстро выводит из-под залогов имущество, свое и связанных структур. Более того, это имущество не отражено в его декларации про доходы. Об этом написал сайт Александра Дубинского, сообщает Национальное бюро расследований Украины.

Крайний пример – отказ Высшего хозсуда (27 июня, дело №910/22076/16) удовлетворить кассацию ликвидатора банка «Финансы и кредит» по делу поруки ПрАТ «Росава» и кредитной линии на 376,6 млн гривен.

Подобных примеров становится настолько много, что возникает закономерный вопрос: а не играет ли государство в лице НБУ и Фонда гарантирования вкладов в поддавки с экс-владельцем «фиников».

Тем более что по странному стечению обстоятельств ликвидатором банка от ФГВФЛ оказался некто Владислав Валендюк, как говорят, родной брат Олега Валендюка –высокопоставленного прокурорского работника со связями в АП.

Жеваго беспрепятственно вывозит из страны свой эксклюзивный автопарк на миллионы долларов.

В свой ежегодный финотчет Жеваго не внес, по сути, ничего. Реально же нардепа называют владельцем роскошной мега-яхты Z (название от Zhevago). Это 65-метровое судно с уникальным дизайном оценивают в 80 млн долларов.

По мнению Дубинского, 20 млн долларов можно выручить за бизнес-джет Жеваго канадской марки Bombardier Global Express XRS (бортовой G-XXRS). Это большой сверхдальнемагистральный административный самолет.

Не найти в декларации нардепа Жеваго и данные о вертолетг марки Augusta с именным бортовым UR-KVZ (аббревиатура от Konstantin Valentinovich Zhevago).

Официально вертолетом владеет компания Жеваго – «Финансы и кредит Лизинг», а оператор борта – очередная именная фирма «Зет-аэро». Кстати, недавно она обзавелась еще одной аналогичной вертушкой: бортовой UR-TSA, ранее управлявшийся «ИСД-авиа» Таруты.

Скромный по декларации нардеп Жеваго обладает уникальной авто-коллекцией из самых дорогих в мире суперкаров.

Эксклюзивный Aston Martin ONE-77, которых всего 77 во всем мире. Цена суперкара просто фантастическая – два миллиона долларов! Это самая дорогая машина в стране, и зарегистрирована она под номерами KVZ, что уже не удивляет.

Так же фамильные KVZ Жеваго висят на не менее эксклюзивном Ferrari SA Aperta, которых всего 80 на планете. Цена – полмиллиона долларов!

Еще больше – 850 тыс. долларов – стоит SLR McLaren, который также есть в коллекции скромного нардепа-прогульщика.

Что главное: в коллекции все это есть, а в декларации нет. И, как говорят источники сайта Александра Дубинского, нет уже даже и в Украине. Все что мог вывезти – Жеваго вывез, все что мог спрятать или переписать на других – Жеваго спрятал и переписал от обманутых вкладчиков.

Рубрики Жеваго Констянтин

Теги: банк «Финансы и Кредит», Владислав Валендюк, декларация про доходы, залог имущества, Константин Жеваго, Олег Валендюк, ПрАТ «Росава»

Коментарі Вимкнено

Мошенница Елена Якименко благодаря высокопоставленным покровителям пытается избежать наказания за свои аферы. Расследование

Опубликовано: Листопад 21st, 2016

Силовики затягивают с расследованием злоупотреблений в КБ «Златобанк», а влиятельные покровители во власти прикрывают аферистку.

История с банкротством и выведением с рынка проблемного АО «Златобанк» далека до своего завершения. Тем не менее, МВД и НАБУ не спешат доводить открытое уголовное дело против бывшей главы Наблюдательного совета банка Елены Якименко. Более того, по информации от проинформированных источников в финансовых кругах и правоохранительных органах, одиозная аферистка заручилась поддержкой влиятельных политиков и семейства Тищенко, которые прикрывают мошенницу, помогая ей избежать уголовной ответственности за миллиардные злоупотребления, никаких процессуальных действий с фигуранткой финансовых афер не производятся, а дело, похоже, пытаются на высшем уровне спустить на тормоза и развалить.

Ху из Якименко и за что ее надо посадить

Как установили в МВД в рамках расследования уголовного дела, в период с 2011 по 2014 годы «Златобанк» выдал на льготных условиях 66 кредитов предприятиям, аффилированным с главой Набсовета финучреждения Еленой Якименко. По данным следственной группы, за какое-то время, как раз перед введением временной администрации в банк, при содействии лично г-жи Якименко и других близких ей должностных лиц банка, был проведен ряд незаконных сделок, благодаря которым из банка аферисты вывели его ликвидное залоговое имущество. В частности, в ходе проверки Нацбанка и следователями МВД удалось установить, что с легкой руки Якименко и ее сообщников из числа менеджмента «Златобанка» были произведены зачеты по однородным требованиям или исполнениям обязательств третьей стороной (погашение кредитов за счет депозитов юрлиц или физлиц); заключение и реализация таких договоров, что создало условия, при которых возможность выполнение банком денежных обязательств перед другими кредиторами уменьшилась, так как было уменьшено на 441,7 млн грн право требования «Златобанка» к юридическим лицам-заемщикам по кредитным договорам, обеспеченными договорами ипотеки, залога и поруки. Эта манипуляция некоторые физлица и юрлица получили преимущество перед другими кредиторами банка, поскольку на всю сумму погашения задолженности по кредитным договорам сохранили статус кредитора. То есть с подачи Якименко незаконным путем, получив преимущество перед другими вкладчиками и кредиторами этого финучреждения (требования которых были не обеспечены), получили право требования средств от юрлиц и физических лиц-заемщиков на сумму уменьшения средств на депозитных счетах «Златобанка».

В целом же, как установила прокуратура, в результате противоправных действий Якименко и других менеджеров «Златобанка» Фонд гарантирования вкладов физических лиц понес убытки на общую сумму более 4 миллиардов гривен, а суммы выведенных Якименко денег и активов было бы достаточно для покрытия всех расходов, которые были связаны с ликвидацией и выведением с рынка этого проблемного финучреждения. Расследование афер Якименко установило, что она на свои компании вывела около 2 млрд грн, из которых 1 млрд – средства Нацбанка, выданные в качестве финансовой поддержки этого финучреждения.

Как уточняли ранее в МВД в действиях Якименко и отдельных должностных лиц банка были выявлены признаки совершения преступления, предусмотренного ст. 191 Уголовного кодекса Украины – «присвоение, растрата или завладение чужим имуществом путем злоупотребления должностным лицом своим служебным положением, совершенное по предварительному сговору группой лиц в (особо) крупных размерах». Также ей инкриминируют ст. 364 УК Украины – «злоупотребление властью или служебным положением, то есть умышленное, из корыстных побуждений либо в иных личных интересах или в интересах третьих лиц, использование служебным лицом власти или служебного положения вопреки интересам службы, если оно причинило существенный вред охраняемым законом правам, свободам и интересам отдельных граждан или государственным, или общественным интересам, или интересам юридических лиц». Также Якименко «шьют» ст. 366 УК Украины – «служебный подлог».

Преступления без наказания?

Сейчас же, по информации проинформированных источников, Якименко, заручившись поддержкой своих высокопоставленных покровителей (например, как ранее сообщало издание ОРД, Якименко является соседкой генпрокурора Украины Юрия Луценко, и поэтому она ведет себя так, что никого не боится, пользуясь связями с такими влиятельными покровителями и добивается, чтобы ее дело спускали на тормоза), почувствовав безнаказанность, чувствует себя уверенной, что сможет избежать ответственности и, освоив выведенные средства, живет на широкую ногу, в полном благополучии, ни в чем себе не отказывая.

В сети также есть видео, которое подтверждает, что Якименко живет поблизости с семьей Луценко: на записи виден многометровый забор и силовиков, которые охраняют не ее, а именно высокопоставленного соседа – Луценко, — которым банкирша и прикрывается, чтобы уйти от ответственности.

В этой связи вопрос – к силовикам: до каких пор МВД будет настолько слепо, что не видит очевидных и доказанных серьезных финансовых нарушений? Почему, несмотря на вал доказательств, дело г-жи Якименко спускается на тормоза, затягивается, а мошенница до сих пор не задержана?

Также непонятным и нелогичным оказалось и поведение НБУ в ситуации со «Златобанком»: странным образом в этот банк временная администрация была введена со значительным опозданием, хотя в центробанке видели и знали про все мошеннические операции Якименко. Куда смотрел НБУ, когда Якименко выводила деньги на свои аффилированные структуры, ведь в документах этих «карманных» фирм было указано, что их учредителем являлась скандальная глава Набсовета «Златобанка» Якименко? Пока эти вопросы остаются без ответа. Однако после того, как начали «всплывать» все подробности подноготной деятельности Якименко и бездействие полиции с прокуратурой, все-таки есть шанс, что за скандальное дело возьмется НАБУ и объективно установит, кто в высших эшелонах власти «крышует» скандальную банкиршу и всех фигурантов ее «схем».

Тем более, что НБУ и Фонд гарантирования уже обратились к правоохранителям с более 3,3 тыс. заявлений о совершении уголовных преступлений собственниками обанкротившихся банков на общую сумму около 300 млрд грн. Как заявила глава Нацбанка Валерия Гонтарева, комментируя злоупотребления руководства банков-банкротов, за вывод средств акционеры и топ-менеджмент проблемных банков должны понести уголовную ответственность и вернуть украденные средства вкладчиков. Очевидно и, скорее всего, что расследованием схем г-жи Якименко силовики займутся как раз в первую очередь из-за масштаба злоупотреблений в «Златобанке».

Не лишним будет добавить, что суд уже арестовал бывшего руководителя банка «Финансы и кредит» Демченко А.И., являвшегося помощником нардепа Константина Жеваго в рамках уголовного дела о вывод средств из банка «Финансы и кредит». Вероятнее всего, следующим банковским топ-менеджером, которого привлекут к ответственности, будет г-жа Якименко.

Этого, в частности, ранее на митинге в Киеве под Фондом гарантирования требовали обманутые вкладчики «Златобанка», требовавшие привлечь к ответственности руководство финучреждения (Якименко и ее сообщников) и коррумпированных чиновников. Митингующие перекрывали движение на дороге и требовали от Администрации президента Украины Петра Порошенко, Нацполиции и других госорганов оказать содействие в ускорении решения их проблем и возвращение средств, украденных мошенниками…

Продолжение следует…

Наталия Мазина, Национальное бюро расследований Украины

Рубрики Якименко Олена

Теги: банк «Финансы и Кредит», банкирша, Валерия Гонтарева, Елена Якименко, злоупотребление властью, КБ «Златобанк», Константин Жеваго, Нацбанк, служебный подлог, Юрій Луценко

Коментарі Вимкнено

Зачем Тимошенко рвется к власти?

Опубликовано: Жовтень 28th, 2016

«Ваш выход!» Эти слова одновременно и волновали и
бодрили Джулию Ламберт, как бокал шампанского”
Сомерсет Моэм, «Театр».

Пока в Украине не вырастут системные партии с идеологией, стратегией и целями дольше одной выборной кампании, украинцам суждено выбирать «артистов разговорного жанра». В этой товарной категории нет равных Юлии Владимировне Тимошенко. Ее стихия – сцена, а репертуар – все, что вкладывается в уши избирателям и делает им приятно. Даже если это полная чушь. В репертуаре обещаний Леди Ю за 19 лет сольной карьеры было все: и возврат сгоревших вкладов СССР, и отмена воинского призыва, и бензин по 2.90 грн/литр, и кредиты по 2-3% годовых. Правда, со сбычей обещаного хронически не складывалось. Милое уху советского избирателя регулирование цен происходило как в армейском анекдоте про прапорщика, который командовал остановить поезд: «Поезд, стой — раз-два!». Раздача «Юлиной тысячи» в 2008 году ускорила инфляцию, заставила печатать деньги, и привела к отощанию кошельков тех, кого было обещано осчастливить. Одним словом, вместо молочных рек и кисельных берегов одни катастрофы. С удивительной регулярностью, виновниками катастроф назначались соратники и подчиненные Юлии Владимировны, которых она сперва назначала, и сама же потом обвиняла во всех смертных грехах.

Первое ее премьерство 2005 года запомнилось ростом цен и скандалами с «любими друзями». Премьерство 2007—2010 годов тоже запомнилось: грабительским газовым контрактом с «Газпромом», девальвацией гривны и банкопадом, свиногриппозной паникой с экстренной закупкой препарата «Тамифлю», стычками с «напомаженною істотою» (первый заместитель главы СБУ Валерий Хорошковский), «Кащеєм Безсмертним» (замглавы Секретариата Президента Роман Безсмертный), и эпичным «Пропало все!» — когда в 2009 году не получилось создать широкую коалицию с Виктором Януковичем и расписать роли во власти на 10 лет вперед по примеру Путина с Медведевым.

Народ восторженно рукоплескал сцене, даже не догадываясь, какой праздник жизни происходил в это время за кулисами. Именно при Юлии Владимировне началась и пышно расцвела практика рефинансирования за государственный счет банков — «кошельков» соратников Юлии Владимировны и дружественных ФПГ. Правда, ради спасения страны от финансового кризиса, «Укргазбанк» национализировали, а вот банку «Финансы и кредит» БЮТовца Константина Жеваго великодушно влили больше 5 миллиардов гривен «краткосрочных стабилизационных кредитов», и ни одной акции у владельца в госсобственность не взяли. Тогда же 4 миллиарда гривен рефинансирования ушло «Приватбанку» Игоря Коломойского. Донецкая бизнес-группа также не осталась в обиде.

Все «продюсеры» и «концертмейстеры» талантливейшей актрисы почему-то закончили плохо. Начиная с Павла Лазаренко, который помог ей избираться в парламент, а ее компании ЕЭСУ — стать монополистом импорта российского газа в Украину. Как только Лазаренко уволили с должности, а затем у него начались серьезные проблемы с американским правосудием, Юлия Владимировна отмежевалась от дурной славы покровителя и его партии «Громада», и начала сольную карьеру, основав партию «Батькивщина». Политический дуэт с Виктором Ющенко начинался с идиллии и клятв в вечной любви – разумеется, к Украине, которую надо освободить от ненавистных олигархов, опутавших ее схемами воровства газа и электроэнергии. Юлия Владимировна в правительстве Ющенко в 1999 году сразу дала понять, что в схемах ей равных нет. Показать мастер-класс разным Суркисам-Медведчукам не успела – попала за решетку за делишки минувших дней, связанные с ЕЭСУ. Но этот эпизод и помог определиться с имиджем и репертуаром до 2005 года. Образ «узницы совести» оказался именно тем, что зацепило людей, искренне и сильно мечтавших свалить ненавистного Кучму. И то, что было проблемой, стало и возможностью: вместе с Оранжевой революцией и свержением «преступного кучмовского режима» и приходом к власти Тимошенко, были закрыты и дела ЕЭСУ, и забыты выставленные корпорации колоссальные штрафы в 1,5 млрд. долларов. Союз с Ющенко свое отработал, леди Ю отмежевалась от теряющего популярность «мессии» и уж больно часто летала в Москву и слишком громко хихикала с Путиным над злоключениями Ющенко. И слишком красноречиво молчала, когда Россия в 2008 году напала на Грузию и оккупировала Абхазию и Южную Осетию. Благодаря неучастию БЮТ в голосовании, Верховная Рада тогда так и не признала Россию страной-агрессором.

Переждав, пока народ забудет про ее былые подвиги, и мимо проплывут трупы врагов и бывших соратников (что в 90% случаев одни и те же фамилии), Юлия Владимировна устраивает очередную цыганочку с выходом. Сменив множество костюмов, от лат Жанны д’Арк до гламурного Луи Виттон, Леди Ю неизменна в обещании хлеба и зрелищ. В качестве хлеба народу обещаны низкие коммунальные тарифы. Словно и не она навязала Украине грабительский газовый контракт, будто не ее дружбаны, в том числе Александр Онищенко и К, пилили из бюджета миллиарды на газовых схемах. Зрелища привычные – разоблачения многочисленных врагов и покусывание бывших соратников. Из них только Александру Турчинову удалось мирно разойтись с шефиней и при этом остаться уважаемым человеком, но ведь еще не вечер… Будучи и при власти, и при оппозиции, Леди Ю называет главным злом Нацбанк. В 2009 году она обещала, что еще немного, еще чуть-чуть – и «будет политическая воля менять председателя Нацбанка, тогда мы сможем изменить и стабилизировать ситуацию в банковской системе».

Перефразируя политический сленг языком музыкального критика, репертуар Леди Ю – не классика, не фольк, и не джаз, а попса, которая нравится всем. И попса с явным российским душком. Ведь кто-то же научил первого номера списка «Батькивщины» Надежду Савченко потребовать у Петра Порошенко извиниться перед Виктором Януковичем? Поскольку неоднозначные заявления Надежды Савченко, практически слово в слово повторяющие тезисы кума Путина Виктора Медведчука, не получили публичного осуждения «Батькивщины», речь идет не о спонтанном акапельном соло, а о расписанной партитуре концерта. В отличие от Повалий и Лорак, Тимошенко беспрепятственно собирает полные залы и срывает аплодисменты.

Леди Ю рвется на сцену не от большой любви к искусству: надо успеть, пока жесткая критика власти и переживание «за народ» еще подымают рейтинги «Батькивщины». Скромные 19 парламентских штыков из 450-ти — не тот отряд, которым привыкла командовать Юлия Владимировна. Так и чешется язык назначить конец света и объявить себя спасительницей Украины, как например, в 2009 году от эпидемии «свиного гриппа». Обидно, что нет возможности, как тогда, вытащить на спасение 5,5 миллиарда гривен из бюджета. Приходится вспоминать тяжелый и скудный 2002 год и по крупицам, как в те оппозиционные времена, создавать очередной «Фронт национального спасения». Но тогда можно было сказать − слава Богу, есть друзья, и у друзей есть шпаги (вернее, деньги). А сейчас, на безрыбье, и писающий мальчик – кабальеро. Скамейка соратников узка до тошноты, раз «поющей тетеньке» приходится сидеть на одном гектаре с Оппоблоком, «писающим мальчиком» Сергем Тарутой и восставшим из гроба главой Ассоциации банков Александром Сугоняко. А окно возможностей – даже не окно, а форточка. Которая вот-вот захлопнется ветром перемен, как весной 2014 года, когда из прославленной «узницы режима», освобождения которой добивались все мировые лидеры, леди Ю чуть не превратилась в политическую пенсионерку.

Валерия Негонтарева, Национальное бюро расследований Украины

Рубрики Тимошенко Юлія

Теги: Александр Онищенко, Александр Сугоняко, банк «Финансы и Кредит», Валерій Хорошковський, Виктор Ющенко, Виктор Янукович, возврат вкладов, газовый контракт, девальвация, ЕЭСУ, коммунальные тарифы, Константин Жеваго, Надежда Савченко, отмена воинского призыва, Павел Лазаренко, премьерство, ПриватБанк, Пропало все, регулирование цен, Роман Безсмертный, Сергей Тарута, Тимошенко, Укргазбанк, Юлия Владимировна Тимошенко

Коментарі Вимкнено

Сможет ли Гонтарева посадить Жеваго

Опубликовано: Вересень 19th, 2015

У НБУ были веские причины, чтобы закрыть банк «Финансы и кредит». Вопрос в том, почему он сделал это только сейчас и так ли виноват в случившемся владелец банка.

Национальный банк решил поставить точку в затянувшейся истории со спасением банка Константина Жеваго. В прошлый четверг, 10 сентября 2015 года, регулятор обнародовал сообщение об отнесении ПАО «Финансы и Кредит» (или как его называют в народе «Фиников») к категории неплатежеспособных (постановление НБУ № 612). И уже в пятницу утром в Фонде гарантирования вкладов физлиц объявили о введении в банк временной администрации до 17 декабря 2015 года.

По версии Нацбанка, его решение стало реакцией на срыв плана финансового оздоровления банка. В августе акционеры «Финансы и Кредит» объявили о проведении допэмиссии на 2,5 млрд грн. Основной бенефициар – бизнесмен Константин Жеваго — заявил о готовности внести 1 млрд грн. Еще 1,5 млрд грн обещали пожертвовать крупные вкладчики банка. Предполагалось, что их депозиты будут частично или полностью конвертированы в акции. Параллельно банк должен был сократить объем инсайдерских кредитов, на которые в его портфеле приходилась львиная доля. В НБУ также заявляли, что имеют «задокументированные намерения акционера о продаже части других его активов, которые будут направлены исключительно на улучшение ликвидности банка по согласованному графику». «Когда пришлось рассчитываться с долгами и продавать активы, акционер в установленный срок этого не сделал», — констатировала глава НБУ Валерия Гонтарева.

Как дальше могут развиваться события? В своем сообщении НБУ напоминает о недавно принятой норме Уголовного кодекса (218-1). В соответствии с ней доведение банка до неплатежеспособности (если это нанесло материальный ущерб государству или кредиторам на сумму 170 тыс.грн. и выше) карается ограничением свободы на срок от одного до пяти лет или лишением свободы на тот же срок с наложением штрафа и лишением права занимать определенные должности на срок до трех лет. «Жеваго вполне могут привлечь к уголовной ответственности, если будет доказана его вина. Кроме того, основной объем невозвращенных кредитов вероятнее всего принадлежит компаниям, к которым он имеет самое непосредственное отношение», — говорит адвокат, старший партнер АК «Кравец и Партнеры» Ростислав Кравец.

Однако прежде придется доказать, что доведение банка до неплатежеспособности было именно умышленным — то есть из корыстных мотивов либо другой личной заинтересованности, или в интересах третьих лиц.

«Пока не будет приговора суда о привлечении конкретного лица к уголовной ответственности и доказана его вина, о возмещении ущерба речи быть не может», — считает адвокат, управляющий партнёр ЮФ «Можаев и Партнёры» Михаил Можаев.

Не так много шансов и у Фонда гарантирования вкладов. Он сможет подать иск к связанным с банком лицам только в том случае, если в результате ликвидации имущества «Фиников» средств окажется недостаточно для удовлетворения всех требований кредиторов. «Но до момента появления у фонда права на предъявление иска пройдет еще 1,5-2 года минимум (с учетом срока временной администрации, ликвидации банка, продажи активов и пр. — „ДС“). За этот срок активы связанных лиц могут быть спрятаны и структурированы таким образом, чтобы никто уже не смог связать их с лицами, аффилированными с банком», — полагает адвокат, руководитель департамента АФ «Грамацкий и партнеры» Игорь Реутов.

Словом, оказаться за решеткой и лишиться других своих бизнес-активов по инициативе других своих бизнес-активов по инициативе НБУ или Фонда ранантирования у Жеваго немного. Но начатое досудебное расследование может заставить его пересмотреть свои политические предпочтения и аккуратнее выбирать себе друзей. Тем более, что в последнее время Константин Жеваго снова вернулся в ряды политиков «сочувствующих» Юлии Тимошенко.

Фонду гарантирования придется отдать за «Финансы и кредит» 10 млрд

По данным НБУ, на 1 июля «Финансы и кредит» занимал 10 место в банковской системе с активами 39 млрд грн. Объем средств населения на его счетах практически достигал 17 млрд грн. Из них порядка 10 млрд грн. подпадают под гарантированные выплаты Фонда гарантирования (это депозиты до 200 тыс. грн). Больше фонд должен выплатить только вкладчикам Дельта Банка, где сумма гарантированных государством депозитов была оценена в 16,7 млрд грн.

Мария Колыванова, БанкИск

Рубрики Банк Фінанси та кредит, Жеваго Констянтин

Теги: банк «Финансы и Кредит», Гонтарева, депозиты, Жеваго, Игорь Реутов, Константин Жеваго, кредит, кредитор, материальный ущерб, Национальный банк, неплатежеспособность, Ростислав Кравец

Коментарі Вимкнено

ВиЭйБи Банк готов к национализации. Олег Бахматюк просит денег у правительства

Опубликовано: Жовтень 30th, 2014

В Украине может стать одним государственным банком больше. ВиЭйБи Банк надеется решить проблемы с вкладчиками за счет государства. Он обратился к Министерству финансов с предложением внести в его капитал порядка 4 млрд грн. В противном случае банку грозит ликвидация, а тогда Фонду гарантирования вкладов придется выплатить за счет денег госбюджета свыше 9 млрд грн.

Мягкий ультиматум

ВиЭйБи Банк, который с весны испытывает трудности с возвратом депозитов, обратился к государству с просьбой о докапитализации, заявил собственник банка Олег Бахматюк. Частичная национализация должна быть проведена в ходе увеличения капитала на 7 млрд грн. «Часть, в размере порядка 2-3 млрд грн, мы договорились получить от наших кредиторов и партнеров, возможно, под залог аграрных активов группы. Остальное должно внести государство, так как должна быть солидарная ответственность и акционера, и Минфина, – сообщил журналистам Олег Бахматюк. – Мы уже обратились с предложением в НБУ и Минфин».

О том, что банк стремится избежать временной администрации, три недели назад рассказывал председатель правления учреждения Денис Мальцев. Еще 7 октября он сообщил, что партнер Олега Бахматюка готов дать в капитал субдолг на 2,5-3 млрд грн, а у НБУ он просит рефинансирование на сумму вдвое больше – 5-6 млрд грн. «Насколько я понимаю, в Фонде гарантирования вкладов сейчас не так уж много денег. Зачем добивать то, что можно спасти?» – пояснял он.

Олег Бахматюк прогнозирует, что власть не захочет заниматься выплатами вкладов, портфель которых в ВиЭйБи Банке на 1 июля составлял 10,85 млрд грн – 10-е место среди всех банков страны. «Для государства внесение этих денег (4 млрд грн. – Ред.) будет стоить дешевле, чем выплаты вкладчикам через ФГВФЛ. Мы хотим не допустить введения в банк временной администрации», – подчеркнул он.

ВиЭйБи Банк на 1 июля занимал 16-е место по активам (23,54 млрд грн) – он является самым большим банком в группе «крупных» и по своему размеру мог бы из группы «крупнейших» потеснить Укргазбанк. ВиЭйБи Банк принадлежит Олегу Бахматюку, как и банк «Финансовая инициатива» – 18-е место (18,18 млрд грн).

Эту сумму денег в ВиЭйБи Банке накопили порядка 500 тыс. розничных клиентов. Денис Мальцев рассказал журналистам, что объем гарантированных вкладов (до 200 тыс. грн) составляет 85% портфеля. То есть в случае ликвидации учреждения нагрузка на ФГВФЛ и, как следствие, на госбюджет составит 9,2 млрд грн. Вложение 4 млрд грн в капитал для покрытия будущих убытков якобы может быть экономнее для государства.

Власть не проявляет интереса

Однако государство не горит желанием тратить бюджетные средства на поддержку частных банков. «Государство – не лучший акционер. Национализация банка – это не цель, а крайняя мера. Минфин не хочет национализировать частные банки», – заявил первый заместитель главы НБУ Александр Писарук. НБУ готов помогать банку, но неизвестно, насколько активно. Две недели назад Нацбанк выдал ВиЭйБи Банку рефинансирование для выплаты депозитов. Но объем этих средств неизвестен.

Во время предыдущего кризиса государство национализировало три банка: Укргазбанк, Родовид и «Киев». Минимальные потери правительство понесло только в Укргазбанке. Остальные два учреждения работают в убыток, в том числе санационный Родовид Банк, и в ближайшее время могут быть ликвидированы.

Тяготы национализации

Банкиры говорят, что национализация частного банка в текущих условиях имеет смысл, только если он является системообразующим и его банкротство может вызвать серьезные проблемы на всем рынке. Но в законодательстве пока нет четкого определения для системно важных банков. «Практически единственным случаем, когда государству целесообразно рекапитализировать частный банк, является рекапитализация больших системных банков, так называемых too big to fail. Таким банкам государство просто не может позволить обанкротиться, так как последствия такого банкротства будут слишком тяжелыми для экономики страны», – говорит председатель правления ОТП Банка Тамаш Хак-Ковач.

По мнению банкира, рекапитализация частных банков должна проводиться с соблюдением четких правил и условий. В ЕС прямая рекапитализация банков производилась при помощи стабфонда ESM (European Stability Mechanism) по правилам ЕС. «Финансирование предоставлялось из этого фонда исключительно тем учреждениям, к спасению которых нельзя привлечь частный капитал. И что самое главное: доступ к фонду могли получить лишь те банки, которые были готовы к проведению реформ и изменению ведения бизнеса», – пояснил господин Хак-Ковач.

Национализацию коммерческих банков можно проводить только при выполнении ряда условий. «Это условие вхождения государства в капитал банка путем приобретения привилегированных акций с фиксированной доходностью и получением контролирующих функций в органах управления. Кроме этого, должен быть получен контрольный пакет акций с формированием органов управления и четким определением условий выхода из капитала путем дальнейшей продажи стратегическому инвестору», – объясняет директор финансово-экономического департамента банка «Финансы и Кредит» Дмитрий Балун.

Уставный капитал ВиЭйБи Банка после увеличения составит 11,04 млрд грн. Для получения контроля (свыше 50%) Минфин должен влить более 5,5 млрд грн, тогда как Олег Бахматюк говорит о 4 млрд грн. То есть он хочет сделать государство миноритарием, что никогда не устраивало правительство. К тому же капитал нужен будет банку для покрытия будущих убытков, вызванных резервированием под проблемные активы. В этом случае целесообразно сначала сформировать резервы, «обнулить» капитал и провести деноминацию акций.

Это тем более важно, что такая инвестиция осуществляется за счет налогоплательщиков. К тому же государство таким образом обещает покрывать все убытки банка в будущем. «Вхождение государства в капитал частного банка происходит обычно, когда иных источников докапитализации уже нет. А без дополнительных средств в капитале его существование невозможно. Это означает, что кроме обязательств перед вкладчиками на государство и бюджет ложатся и обязательства перед другими кредиторами, работа с токсичными активами, – говорит советник председателя правления Евробанка Василий Невмержицкий. – Единственный плюс в рекапитализации государством частного банка – стабилизация банковской системы. Это очень затратный процесс, который тяжелым грузом ложится на бюджет. Во многих случаях государству гораздо целесообразнее взять на себя обязательства перед частными вкладчиками в пределах гарантированных сумм, чем входить в капитал со всеми вытекающими из этого последствиями». Поэтому принятие таких решений должно быть максимально прозрачным и эффективным.

Елена Губарь, БанкИск

Рубрики Дайджест

Теги: Александр Писарук, банк "Финансовая инициатива", банк «Финансы и Кредит», банкротство, Василий Невмержицкий, ВиЭйБи Банк, временная администрация, выплата депозитов, Денис Мальцев, депозит, Дмитрий Балун, Евробанк, Мінфін, націоналізація, НБУ, Олег Бахматюк, ОТП Банк, рефинансирование, Родовид, Родовид Банк, Тамаш Хак-Ковач, Укргазбанк

Коментарі Вимкнено

Расследование: Газовый король всея Украины

Опубликовано: Березень 10th, 2013

Как скромная харьковская компания за два года стала влиятельным игроком нефтегазового рынка: история успеха…

Осенним утром корреспонденты Forbes.ua стучались в дверь одной из квартир хрущевки на окраине Харькова. По адресу ул. Танкопия, 16, мы искали генерального директора компании «ГазУкраїна-2009» Станислава Левченко. Житель села Нова Буда Черкасской области прописался в этой квартире три года назад. Мы звонили в дверь почти десять минут. Наконец ее открыл седовласый пенсионер. На вопрос, можно ли поговорить со Станиславом Левченко, мужчина озлобленно ответил: «Вы уже меня достали. Здесь никогда такой не жил. Перестаньте ходить сюда».

В октябре 2012 года Forbes.ua со ссылкой на высокопоставленные источники в нефтегазовой отрасли сообщил, что у Лисичанского НПЗ в ближайшие дни появится новый собственник. Покупателем крупнейшего в стране нефтеперерабатывающего завода должен был стать вовсе не Дмитрий Фирташ, как все ожидали, а малоизвестная симферопольская компания с харьковскими корнями – «ГазУкраїна-2009». Через несколько дней Фирташ подтвердил, что среди претендентов на НПЗ есть компания с таким названием.

Подробной информации о компании «ГазУкраїна-2009» в открытых источниках нет. Ееофициальный сайт сообщает лишь, что компания занимается реализацией нефтепродуктов на внутреннем рынке Украины. Из контактных данных указан только адрес электронной почты. Информация о руководстве и ключевых департаментах компании отсутствует. Стратегия развития группы компаний изложена в одной фразе: «Наша цель – стать лидером на рынке продажи сжиженного газа, природного газа и нефтепродуктов в Украине».

Судя по тому, что удалось узнать Forbes.ua, «ГазУкраїна-2009» не бросает слов на ветер. По информации, полученной из источника в правительстве, с мая по октябрь 2012 года «ГазУкраїна-2009» ввезла на территорию Украины около 400 000 т нефтепродуктов. «Компания постоянно наращивает объемы импорта. В октябре они ввезли на территорию Украины около 80 000 т нефтепродуктов, – отмечает собеседник. – Хотя год назад их вообще не было на этом рынке».

На отечественный рынок сжиженного газа «ГазУкраїна-2009» пришла чуть раньше. Упоминания о ней появлялись в прессе в 2010 году. Как сообщало издание «Деловая столица», тогда она стала фаворитом аукционов по продаже сжиженного газа у государственных «Укргаздобычи» и «Укрнафты» и скупила на аукционе весь объем топлива Кременчугского НПЗ – около 8 000 т. К спецаукциону допускались только компании-покупатели, получившие соответствующее разрешение от аукционного комитета, большинство голосов в котором (6 из 10) принадлежало возглавляемому Юрием Бойко Минэнергоугля.

«С начала 2012 года, кроме бензина, компания реализовывала около 40 000 т сжиженного газа ежемесячно без уплаты акциза, – утверждает правительственный источник Forbes.ua. – Весь объем топлива при этом был оформлен как газ, проданный населению в баллонах. Заработок на одной тонне составлял от 6 000 до 8 000 грн.». В «ГазУкраїна-2009» эту информацию отрицают; представители компании, которые раньше не общались со СМИ, пошли на контакт с Forbes.ua и дали ряд ответов на наши вопросы – правда, ответы эти развернутыми не назовешь.

«Вторая «Ливела» – сравнение, которое приходилось слышать чаще всего. Правда, собственник одной из сетей АЗС счел его неуместным: «Ливела» – это были цветочки, а вот сейчас уже ягодки». Стоит отметить, что никто из чиновников Минэнерго и отечественных нефтетрейдеров не дал согласия на прямое цитирование в тексте. Некоторые отказывались общаться о компании даже на условиях анонимности.

Что же представляет собой «ГазУкраїна-2009» и кому она обязана такими ошеломляющими результатами деятельности?

История становления

ООО «ГазУкраїна-2009» было зарегистрировано в конце 2008 года в селе Селекционное Харьковской области. Уставный капитал компании – чуть больше 60 000 грн. Выручка в 2011 году составила 838 млн грн. По информации, полученной от представителей группы, она была основана задолго до регистрации одноименной компании – в 2003 году. Учредителем и генеральным директором числится Станислав Левченко. Именно его пытались разыскать корреспонденты в харьковской хрущевке. Именем Левченко подписана претензия, которую мы получили от «ГазУкраїна-2009» в ответ вот на этот материал.

Фамилия генерального директора компании «ГазУкраїна-2009» из выписки Государственного реестра ни о чем не говорит ни участникам рынка, ни харьковским бизнесменам, ни чиновникам, с которыми Forbes.ua общался во время работы над материалом. Все они как один утверждают, что фактическим руководителем компании действительно является человек по имени Сергей Курченко. Сведений о нем в открытых источниках еще меньше, чем о компании «ГазУкраїна-2009».

Представитель «ГазУкраїна-2009» Андрей Кошель, который согласился пообщаться с Forbes.ua, но не назвал своей должности в группе (на его визитке нет ничего, кроме ФИО и телефона), признал, что Сергей Курченко – акционер группы компаний «ГазУкраїна-2009». О том, что он фактически руководит группой, свидетельствует и способ, которым Forbes.ua удалось выйти на контакт с ее представителями (мы опишем его ниже).

Однако в письменном ответе, переданном компанией в редакцию, говорится, что «Курченко не занимает в ней какой-либо административной либо распорядительной должности». То же утверждается и в претензии за подписью Левченко.

Курченко молод – в сентябре ему исполнилось 27 лет. Бизнесмены, которые общались с ним, характеризуют его как толкового и работоспособного юриста, умеющего договариваться. А Кошель назвал «самородком».

По словам харьковского знакомого Курченко, попросившего не называть его имени, будущий акционер «ГазУкраїна-2009» начинал свою трудовую деятельность с работы юристом в местной компании. «Курченко вместе с сестрой участвовал в судебных процессах и отсуживал имущество, которое было заложено по кредитам», – рассказывает он. Подтверждение его словам мы нашли на сайте системы реализации конфискованного и арестованного имущества.

В 2006 году Курченко стал единственным учредителем компании «Каскад КСВ». Фирма специализировалась на операциях в сфере недвижимости и была зарегистрирована в Харькове по адресу: проспект Гагарина, 43/1. В коридоре первого этажа этого здания Forbes.ua обнаружил старую запыленную вывеску инвестиционно-торговой компании «Каскад КСВ».

В этом и нескольких соседних домах, возведенных акционерным обществом «Житлобуд-2», получили первую прописку многие компании, близкие к «ГазУкраїна-2009».

Кроме фирмы «Каскад КСВ», Сергей Курченко значится соучредителем «КМК Ойл». По данным реестра судебных решений, она активно судилась с банками, пытавшимися взыскать с нее ипотечные кредиты. Деньги, выданные Астра Банком, Райффайзен Банком Аваль, банком «Финансы и кредит», Укргазбанком, Морским транспортным банком, «КМК Ойл» потратила на покупку коммерческой недвижимости в Харькове и частных домов в селах Харьковской области. В делах в качестве соответчика часто фигурирует компания «Медиана-2008», прописанная по уже знакомому адресу на проспекте Гагарина.

Но бизнес на недвижимости оказался для Курченко недостаточно масштабным.

Группа

На своем сайте «ГазУкраїна-2009» называет себя «группой компаний». Что подразумевается под этой формулировкой, стало понятно после того, как один из собеседников Forbes.ua передал изданию список, возможно, близких к «ГазУкраїна-2009» предприятий (см. внизу материала).

Редакция Forbes.ua, в свою очередь, передала список этих юридических лиц представителям «ГазУкраїна-2009». В течение двух дней они медлили с ответом на вопрос, их ли это компании, и наконец редакция получила официальный ответ: эти фирмы к группе отношения не имеют.

Однако источник, передавший нам список, заслуживает доверия, потому что близко знаком с деятельностью группы.

В списке – 55 юридических лиц с ничего не говорящими участникам рынка названиями. Большая часть из них зарегистрированы в период 2009 по 2011 годы в Харьковской области и Крыму. Их учредители – жители Харькова и области, которые ранее не занимались предпринимательской деятельностью. Все они одновременно являются и генеральными директорами основанных ими компаний. Некоторые за несколько месяцев до регистрации собственных фирм искали работу на сайтах по подбору персонала.

Многие из компаний списка весной 2011 года сменили харьковскую прописку на крымскую. Уставы примерно двадцати из них были заверены двумя харьковскими нотариусами – Тарасом и Юлианой Гончаренко. Нотариальная контора «Гончаренко» расположена по соседству со зданием, где в 2006 году Курченко зарегистрировал фирму по торговле недвижимостью. Тарас Гончаренко говорит, что о таких компаниях не слышал. «Но даже если бы слышал, то по закону о нотариальной деятельности не могу раскрывать тайны субъектов хозяйствования», – добавил он.

В письменных ответах «ГазУкраїна-2009» на наши вопросы указано, что группа состоит из 30 компаний, занимающихся импортом и экспортом, розничной и оптовой продажей сжиженного газа и светлых нефтепродуктов в Украине, Росcии и Европе. Кроме того, группа компаний контролирует 150 АЗС. Где и какие именно, ее представители сообщить отказались. Но заявили, что в ближайшие полтора года группа планирует нарастить их число до 700.

Суд и следствие

Довольно много информации о компаниях, вошедших в список, можно получить из реестра судебных решений. Как и прежняя компания Курченко, «КМК Ойл», многие из них вели или ведут различные споры.

Львиная доля судебных решений по делам, в которые вовлечены эти фирмы, приходится на дела о минимизации налоговых обязательств. Большинство исков подано разными компаниями против налоговых Житомирской, Харьковской, Киевской областей Украины, Автономной Республики Крым.

Судебные решения, в которых фигурируют компании из списка, пестрят формулировками «фиктивное предпринимательство», «не осуществляла деятельности», «отсутствие юрлица по месту хозяйствования», «создали видимость проведения предприятием финансово-хозяйственных операций», «завладение государственными средствами в особо крупных размерах».

Из реестра мы узнали, например, что весной 2010 года некий харьковский следователь из Управления по борьбе с экономической преступностью, фамилия следователя всудебном решении не называется, возбудил уголовное дело по факту подделки протокола общего собрания участников компании «Кировоградгаз-2000» (она – фаворит тендеров государственной «Укргаздобычи»). В рамках дела был проведен обыск все по тому же адресу – Харьков, проспект Гагарина, 43/1. А заместитель прокурора области Сергей Хачатрян, в свою очередь, распорядился возбудить уголовное дело о превышении служебных полномочий следователем. Жалобу, на основании которой действовал Хачатрян, подал генеральный директор компании «Фискус-21». Она также входит в группу компаний, якобы связанных с «ГазУкраїна-2009».

Знающие Сергея Курченко люди утверждают, что он хорошо знаком с руководителями харьковской прокуратуры. «Он невероятно коммуникабелен и умеет выстраивать отношения с правильными людьми», – рассказал Forbes.ua харьковский бизнесмен, просивший его не называть.

Вот еще два примера судебных решений, в которых фигурируют компании из списка. В январе нынешнего года хозяйственный суд АРК признал банкротом компанию «Олквин». «Банкротила» ее фирма «Східенергопостач-2», заявившая о задолженности в размере 30,9 млн грн. За несколько месяцев до банкротства винницкие налоговики заподозрили «Олквин» в создании видимости товарных поставок компании «Ісіда Лайф» на сумму около 30 млн грн. Налоговая требовала от компании заплатить 10,6 млн грн. Все названные компании присутствуют в списке.

«Такие дела о банкротстве совершенно типичны, – говорит Максим Копейчиков, партнер юридической фирмы «Ильяшев и Партнеры». – Если предположить, что юридические лица в этом деле связаны, то, скорее всего, такое банкротство можно назвать техническим или искусственно созданным».

Еще одна фирма из списка, который был передан Forbes.ua, «Бастет Компани», фигурирует в уголовном деле об уклонении от уплаты налогов в особо крупных размерах. Компания «Вилмакс» якобы приобрела у «Бастет Компани» 119 км геофизического кабеля. После чего кабель был продан госкомпании «Укргазвидобування», принадлежащей НАК «Нафтогаз України», а государство недосчиталось 3 млн грн. налогов.

Всего Forbes.ua нашел в государственном реестре судебных решений около 50 дел с участием компаний из списка.

Короли тендеров

В регистрационных данных сайта группы компаний «ГазУкраїна-2009» значится адрес в Симферополе, идентичный юридическому. А вот номер телефона указан харьковский. Он же фигурирует и в протоколах раскрытия предложений предприятий, которые активно участвуют в государственных тендерах НАК «Нафтогаз України» и его дочерних компаний «Чорноморнафтогаз», «Укргаздобыча» и «Укртрансгаз».

Например, один из фаворитов «Укргаздобычи» – уже знакомое предприятие «Кировоградгаз-2000» вписало этот телефон в тендерную документацию как свой контактный номер. В 2011 году компания получила госзаказы на сумму 194 млн гривен.

Этот же номер телефона указывает и симферопольская фирма «Нео-Синтезгаз», участвовавшая в конкурсе ОАО «Криворожгаз» на продажу сжиженного газа. Конкуренцию ей составили «Фискус-21» и «Кванта коста» (обе из Симферополя), не считая отбракованных по разным причинам конкурентов из Харьковской и Полтавской областей. Все названные участники присутствуют в списке.

Названия этих и других фирм из списка неоднократно упоминались в прессе и фигурировали в скандалах. К примеру, собственников компании «Универсалоптторг-Х», которая в период 2011—2012 гг. выиграла тендеры на общую сумму 440 млн грн., в марте этого года пытались разыскать коллеги из Центра журналистских расследований. Но вместо офиса нашли корпус общежития Министерства обороны со сдающимися в аренду помещениями. Проект «Наші гроші» уличал эту же компанию в продаже труб «Чорноморнафтогазу» по вдвое завышенной цене. Интернет-издание «Левый берег» – в продаже карандашей для ремонта полиэтиленового покрытия стальных труб по цене в четыре раза выше рыночной.

Но это далеко не единственная фирма, возможно, близкая к «ГазУкраїна-2009», постоянно выигрывающая тендеры государственных компаний ТЭК. Например, «Райагрострой Перспектива» с пропиской в Симферополе – неоднократный победитель тендеров «Чорноморнафтогаза» на поставку воздушных насосов и компрессоров, труб и даже оргтехники на общую сумму 419 млн грн.

По подсчетам Forbes.ua, за 2011—2012 гг. компании из списка стали победителями тендеров на общую сумму 2,1 млрд грн.

Успех компаний из группы «ГазУкраїна-2009» в гостендерах СМИ связывают с покровительством братьев Сергея и Александра Кацуб. В 2010 году заместителем директора по экономическим вопросам «Чорноморнафтогаза» был назначен 24-летний Александр Кацуба. А его старший брат работает заместителем председателя совета директоров НАК «Нафтогаз України».

У братьев – харьковские корни. Александр Кацуба – депутат Харьковского городского совета от Партии регионов. Их отец Владимир Кацуба долгое время работал главой Дергачевской райгосадминистрации Харьковской области. На нынешних парламентских выборах Владимир Кацуба, баллотируясь от Партии регионов, прошел в Верховную раду по мажоритарному округу №175 в Харьковской области, а его старший сын Сергей – выиграл выборы в Верховную раду по округу №92.

Сергей Кацуба категорически отрицает свою связь с «ГазУкраїна-2009». «У нас столько облгазов, столько ТЭЦ, столько предприятий… Как за ними можно уследить? – сказал он Forbes.ua. – Я не знаю, кто стоит за этими компаниями. Они точно так же выигрывают тендеры в «Энергоатоме», «Укрэнерго», «Укргидроенерго». Так что, по-вашему, я связан с «Укрэнерго», «Укргидроенерго», «Энергоатомом»?»

Однако Курченко Сергей Кацуба знает и характеризует его как исключительно работоспособного человека, который «всегда берет трубку». Корреспонденты Forbes.ua попросили Кацубу в таком случае связаться с Курченко и узнать, не согласится ли он дать интервью для этой статьи. Курченко разрешил Кацубе передать нам его номер, но сам встречаться с нами не стал, перепоручив дальнейшее общение Андрею Кошелю, человеку без должности на визитке.

Дорожка наверх

Достаточно ли того, что Курченко всегда готов к общению с потенциальными заказчиками, чтобы группа столь часто побеждала в тендерах? Источники Forbes.ua утверждают, что есть и другие факторы. «Как же они могут не побеждать, если перед конкурсом раздается звонок из Генпрокуратуры с требованием пропустить ту или иную компанию?» – рассказал на условиях анонимности источник в НАК “Нафтогаз України”.

Несколько собеседников Forbes.ua сообщили, что у «ГазУкраїна-2009» установились рабочие отношения с сыном генпрокурора Украины Артемом Пшонкой. Ответ «ГазУкраїна-2009» на прямой вопрос, покровительствует ли группе Пшонка-младший: «Нет».

По стечению обстоятельств, компания из списка якобы близких к «ГазУкраїна-2009» – «Запорожский коксохимремонт» – в 2011—2012 гг. выиграла конкурсы на ремонт дорог в Токмацком районе Запорожской области. Именно там Артем Пшонка только что выиграл выборы в Верховную раду. Проект «Наші гроші» писал, что единственным конкурентом «Запорожского коксохимремонта» была «Будівельна компанія «Перша Черноморська» (также есть в списке возможно связанных компаний). Об этом свидетельствует не только Вестник государственных закупок, но и сайт народного депутата.

С Пшонкой для уточнения этого материала связаться не удалось.

«ГазУкраїна-2009», тем временем, продолжает разрастаться и охватывать все новые виды бизнеса. В последнем квартале 2011 года среди активов группы появилась страховая компания «Перлина страхування», в учредители которой вошли три юридических лица: «Торггазстрим ЛТД», «Фіскус-21» и «Цулассунг компані», присутствующие в списке. Об этом свидетельствуют данные Агентства по развитию инфраструктуры фондового рынка.

Также в конце прошлого года, по информации источника Forbes.ua, под контроль группы перешел Реал банк. В «ГазУкраїна-2009» утверждают, что страховая компания и банк «непосредственно не входят в группу». При этом на официальном бланке компании «ГазУкраїна-2009» указано, что счет размещен именно в Реал банке.

Кроме того, компания не теряет надежды все-таки приобрести Лисичанский НПЗ. В ее официальном ответе говорится: «Завод нужен компании для дальнейшего развития бизнеса, и мы в состоянии восстановить работоспособность предприятия».

Каковы дальнейшие планы у «ГазУкраїна-2009»? В письменном ответе утверждается, что в группе компаний началась масштабная реструктуризация, и этот процесс займет около 4 месяцев. «Ни одна компания не согласится показывать процесс своей реструктуризации, – отмечается в ответе. – Но с ее результатом и новой структурой мы готовы ознакомить вас одними из первых». Весьма вероятно, название группы к тому времени изменится на более звучное, сказал корреспондентам Forbes.ua Кошель.

Компании, возможно, близкие к группе «ГазУкраїна-2009»

Компании, возможно, близкие к группе «ГазУкраїна-2009»

Название предприятия	Юридический адрес	Руководитель	Зарегистрировано/ приобретено	Дата
«Автоцентркрим»	Харьковская обл., Харьковский район, г.Южный, ул. Ватутина, 15	Христенко Алексей Александрович	приобретено
«Амон-Сул»	АРК, г.Симферополь, ул. Ж.Дерюгиной, 4	Христич Семен Сергеевич	зарегистрировано	23.09.2010
«Атлантіс Мім»	07400, Киевская обл., г. Бровары, ул. Гагарина, д. 10, кв. 46	Солод Дмитрий Сергеевич	приобретено
«Бастет Компані»	АРК, г. Симферополь, ул. Кечкеметская, 77	Шелковин Валерий Викторович	зарегистрировано	29.07.2010
«Бізнес-консульт»	АРК, г.Симферополь, ул. Чехова, д. 19, оф. 3	Голубко Евгений Владимирович	приобретено	31.03.2011
Будівельна компанія «Перша Черноморська»	АРК ,г.Симферополь, ул. Трубаченка, 23 А	Першин Максим Анатольевич	приобретено	24.02.2011
Будівельно-монтажне управління 2005	АРК, г. Симферополь, ул. Кирова, д. 1 А	Лейченко Игорь Олегович	приобретено	18.10.2010
«Велунд Крим»	АРК, г. Симферополь, ул. Карла Либкнехта, д. 32, кв. 2	Боровик Андрей Иванович	приобретено	15.04.2011
«Вестмедика»	АРК, г.Симферополь, ул. Лизы Чайкиной, буд. 1, оф. 330	Кожемяка Ярослав Николаевич	приобретено
Видавництво «Формула»	АРК ,г.Симферополь, ул. Севастопольская, 42	Дмитриев Дмитрий Игоревич	приобретено	02.11.2010
«Віртус-ХХІ»	АРК, г.Симферополь, ул. Крымская, 4 а	Балык Олег Александрович	зарегистрировано	30.07.2010
«ГазУкраїна-2009»	АРК, г.Симферополь, Центральный р-н, ул. Одесская/ул. Большевицкая д. 10/7,16/7	Левченко Станислав Николаевич	зарегистрировано	10.12.2008
«ГазУкраїна-2020»	АРК, г.Симферополь, Центральный р-н ул. Чехова 19	Кашкин Аркадий Павлович	зарегистрировано	06.01.2011
«Глобал Технолоджес»	Донецкая обл., г. Донецк, пл. Победы, д. 31, кв. 32	Серый Максим Федорович	приобретено	11.05.2011
Діагностичний центр «Галєн»	Днепропетровская обл., г. Днепропетровск, ул. Академика Лазаряна, д. 9, кв. 47	Кравченко Игорь Игоревич	приобретено	16.03.2011
«Домобуд»	АРК, г.Симферополь, ул. Монтажная, 5	Черкас Иван Григорьевич	приобретено	10.09.2010
«Ексапрофіт»	АРК, г. Симферополь, ул. Некрасова, д. 9	Головатый Сергей Владимирович	зарегистрировано	20.06.2008
«Електро-Пром-Мед»	г.Днепропетровск, ул. Паникахи, 2, корпус 11, офис 322	Крикля Роман Олегович	приобретено	17.12.2010
«Євро-Щебєнь»	АРК, г.Симферополь, ул. Крылова, 160	Вареник Максим Григорьевич	приобретено	22.02.2011
«Євротехімпорт ЛТД»	г. Донецк, ул. Валентины Терешковой, 18 кв.5	Мищук Виталий Сергеевич	приобретено	10.05.2011
«Запорожский коксохимремонт»	г.Киев, ул. Почайнинская, 44, кв. 5	Дуды Игорь Игоревич	приобретено	21.06.2011
«Ісіда Лайф»	АРК, г. Симферополь, ул. Пушкина, д. 16, кв. 30	Костюнин Дмитрий Александрович	зарегистрировано	29.07.2010
«Кіровоградгаз-2000»	г.Харьков, пр-т Гагарина, 41/2	Сулаев Александр Алексеевич	зарегистрировано	23.04.2009
«Комбіагроіндастрі»	АРК, г.Симферополь, просп. Кирова, д. 43 А, оф. 8	Дорожко Алексей Анатольевич	приобретено	15.04.2011
«Конект-Плюс»	г.Киев, ул. Бастионная, 15, офис 6	Кадыгроб Роман Михайлович	приобретено	26.05.2011
«Линар»	АРК, г.Симферополь ,ул. Залеская, 65	Олейников Сергей Владимирович	приобретено	17.12.2010
«Мета Ріелннз»	г.Киев, ул. Ярославов Вал, 36-38.	Игнатов Вячеслав Михайлович	приобретено	01.04.2011
«Минас-Тирит»	Харьковская обл., Харьковский район, пгт Высокий, ул. 1-го мая, 22	Лобенко Николай Валентинович	зарегистрировано	27.09.2010
Науково-виробниче підприємство «Укренергомаш»	г. Харьков, ул. Ахсарова, д. 20, кв. 58	Протченко Денис Анатольевич	приобретено	29.04.2011
«Нафтатрейд»	г.Киев	Прохорова Ольга Владимировна	приобретено
«Облпостач-Сервіс»	г.Кировоград, ул. Волкова, 10, корпус 3	Сюльдюмов Сергей Александрович	зарегистрировано	23.05.2011
«Олквін»	АРК, г.Симферополь, Карла Маркса, 36	Шуть Юрий Сергеевич	приобретено	14.01.2011
«Радеус»	АРК, г.Симферополь, ул. Чехова, 51	Гетьман Иван Александрович	зарегистрировано	18.01.2011
«Райагрострой-Перспектива»	АРК, г. Симферополь, ул. Севастопольская, 42	Дмитриев Дмитрий Игоревич	приобретено	16.11.2010
«Світ Гардин»	г. Киев, ул. Рижская 73-Б	Кирсанова Людмила Петровна	приобретено	25.05.2011
Ст	г.Киев, ул. Владимирская, 7, офис 1	Левченко Александр Андреевич	приобретено	15.06.2011
«Статус-Софт Кконсалтінг»	АРК, г.Симферополь, ул. Шахтеров, 68	Кусков Сергей Борисович	приобретено	23.03.2011
Студія корпоративного іміджу «Графін»	Харьковская обл., Харьковский район, пгт Высокий, пер. Симферопольский, 17	Колбасов Александр Юрьевич	приобретено	21.08.2010
«Східенергопостач-2»	АРК, г. Симферополь, проспект Победы, 54	Фролов Кирилл Андреевич	зарегистрировано	30.07.2010
«Таг-Харків»	Харьковская обл., Харьковский район, пгт Высокий, ул. Спортивная, 26	Лямичев Юрий Сергеевич	зарегистрировано	16.10.2009
«Таннарі»	АРК, г.Симферополь, ул. Некрасова, 9	Коптева Татьяна Алексеевна	зарегистрировано	23.09.2010
ТД «Експрес-Авто»		Мирский Олег Иванович	приобретено
ТК «Аксіома»	АРК, г.Симферополь, ул. Чайкиной, д. 1, комн. 414	Смоляков Сергей Викторович	приобретено	16.06.2011
«Торггазстрим ЛТД»	АРК, г. Симферополь, ул. Ушинского, д. 2/46, оф. 4	Буряк Александр Николаевич	зарегистрировано
Торговельна компанія «Металспецтех»	69035, Запорожская обл., г. Запорожье, ул. Сорок лет Сов. Украины, д. 51, кв. 33	Орленко Евгений Дмитриевич	приобретено	16.12.2010
Торговий дім «Еенерджи»	АРК, г.Симферополь, ул. Рубцова, 44	Смирнов Олег Викторович	зарегистрировано	05.01.2011
«Універсалоптторг-Х»	АРК, г.Симферополь, ул. Субхы, д. 1 Б	Цебро Юрий Анатольевич	зарегистрировано	29.12.2010
УСК «Рафо»	ул. М.Залка, 8-В, кв. 65	Никулин Андрей Викторович	приобретено	28.04.2011
«Фешин Мобайл»	АРК, г. Симферополь, ул. Севастопольская, 42	Просянников Юрий Александрович	приобретено
Фірма «Ломар»	АРК, г.Симферополь, ул. Глинки, 57	Плахотников Дмитрий Георгиевич	приобретено	16.02.2011
«Фіскус-21»	АРК, г. Симферополь, ул. Глинки, 80	Непран Сергей Юрьевич	зарегистрировано	26.01.2009
«Херсонпобутгаз»	Харьковская обл., Харьковский район, пгт Высокий, ул. Ленина, 24	Танков Дмитрий Викторович	зарегистрировано	27.05.2010
«Цулассунг компані»	г.Харьков, пр-т Гагарина, 43/2	Кравченко Олег Михайлович	зарегистрировано	31.07.2009
«Чед-Насад»	АРК, г.Симферополь, ул. Некрасова, 9	Гвоздев Олег Николаевич	зарегистрировано	27.09.2010

Севгиль Мусаева, Александр Акименко, Forbes.ua

Сергей Курченко. Бензиновая петля Украины

Рубрики Дайджест

Теги: Автоцентркрим, Александр Кацуба, Амон-Сул, Андрей Кошель, Артем Пшонка, Астра Банк, Атлантіс Мім, Балык Олег Александрович, банк «Финансы и Кредит», Бастет Компани, Бізнес-консульт, Боровик Андрей Иванович, Будівельна компанія «Перша Черноморська», Будівельно-монтажне управління 2005, Буряк Александр Николаевич, Вареник Максим Григорьевич, Велунд Крим, Вестмедика, Видавництво «Формула», Віртус-ХХI, Владимир Кацуба, ГазУкраина, ГазУкраина-2020, ГазУкраїна-2009, ГазУкраїна-2020, Гвоздев Олег Николаевич, Гетьман Иван Александрович, Глобал Технолоджес, Головатый Сергей Владимирович, Голубко Евгений Владимирович, Діагностичний центр «Галєн», Дмитриев Дмитрий Игоревич, Домобуд, Дорожко Алексей Анатольевич, Дуды Игорь Игоревич, Ексапрофіт, Електро-Пром-Мед, Євро-Щебєнь, Євротехімпорт ЛТД, Житлобуд-2, Запорожский коксохимремонт, Игнатов Вячеслав Михайлович, Исида Лайф, Кадыгроб Роман Михайлович, Каскад КСВ, Кашкин Аркадий Павлович, Кванта коста, Кировоградгаз-2000, Кирсанова Людмила Петровна, КМК Ойл, Кожемяка Ярослав Николаевич, Колбасов Александр Юрьевич, Комбіагроіндастрі, Конект-Плюс, Коптева Татьяна Алексеевна, Костюнин Дмитрий Александрович, Кравченко Игорь Игоревич, Кравченко Олег Михайлович, Криворожгаз, Крикля Роман Олегович, Кусков Сергей Борисович, Левченко Александр Андреевич, Левченко Станислав Николаевич, Лейченко Игорь Олегович, Ливела, Линар, Лисичанский НПЗ, Лобенко Николай Валентинович, Лямичев Юрий Сергеевич, Максим Копейчиков, Медиана-2008, Мета Ріелннз, Минас-Тирит, Мирский Олег Иванович, Мищук Виталий Сергеевич, Морской транспортный банк, НАК "Нафтогаз України", Науково-виробниче підприємство «Укренергомаш», Нафтатрейд, Нафтогаз України, Нео-Синтезгаз, Непран Сергей Юрьевич, Никулин Андрей Викторович, нотаріус, ОАО, Облпостач-Сервіс, Олейников Сергей Владимирович, Олквин, Орленко Евгений Дмитриевич, Перлина страхування, Першин Максим Анатольевич, Плахотников Дмитрий Георгиевич, Просянников Юрий Александрович, Протченко Денис Анатольевич, Прохорова Ольга Владимировна, Пшонка, Радеус, Райагрострой Перспектива, Райффайзен Банком Аваль, расследования, Реал банк, Світ Гардин, Сергей Кацуба, Сергей Курченко, Сергей Хачатрян, Серый Максим Федорович, Смирнов Олег Викторович, Смоляков Сергей Викторович, Солод Дмитрий Сергеевич, Ст, Станислав Левченко, Статус-Софт Кконсалтінг, Студія корпоративного іміджу «Графін», Сулаев Александр Алексеевич, Схиденергопостач-2, Сюльдюмов Сергей Александрович, Таг-Харків, Танков Дмитрий Викторович, Таннарі, Тарас Гончаренко, ТД «Експрес-Авто», тендеры, ТК «Аксіома», Торггазстрим ЛТД, Торговельна компанія «Металспецтех», Торговий дім «Еенерджи», Укргазбанк, Укргаздобыча, Укртрансгаз, Универсалоптторг-Х, УСК «Рафо», Фешин Мобайл, Фискус-21, Фірма «Ломар», Фролов Кирилл Андреевич, Херсонпобутгаз, Христенко Алексей Александрович, Христич Семен Сергеевич, Цебро Юрий Анатольевич, Цулассунг компани, Чед-Насад, Черкас Иван Григорьевич, Черноморнефтегаз, Чорноморнафтогаз, Шелковин Валерий Викторович, Шуть Юрий Сергеевич, Энергоатом, Юлиана Гончаренко, Юрій Бойко

Коментарів немає

Свіжі новини

Архіви

Сообщения с тегами ‘банк «Финансы и Кредит»’

Коломойский, Бахматюк, Жеваго — СМИ назвали подозреваемых в организации поджога дома Гонтаревой

В Австрии расследуют отмывание денег банков Олега Бахматюка и его коллег

Банкротство Укрпрофбанка: как украсть из банка даже стулья. Расследование

Олигарх #Жеваго стал фигурантом уголовного производства

Нардеп-мафиози #Жеваго активно прячет имущество от вкладчиков. Подробности

Мошенница Елена Якименко благодаря высокопоставленным покровителям пытается избежать наказания за свои аферы. Расследование

Зачем Тимошенко рвется к власти?

Сможет ли Гонтарева посадить Жеваго

ВиЭйБи Банк готов к национализации. Олег Бахматюк просит денег у правительства

Расследование: Газовый король всея Украины

Рубрики