Сообщения с тегами ‘ВиЭйБи Банк’

По дело VAB банка суд не захотел объяснять НАБУ постановление судьи

Опубликовано: Листопад 5th, 2018

Bahmatuk-verni1-500x332

Суд отказал детективу НАБУ в разъяснении постановления, которым обязали Национальное бюро принять окончательное решение в уголовном производстве о якобы растрате средств ВиЭйБи банком.

Такое решение принял следственный судья Соломенского районного суда города Киева Вадим Сенин, сообщает БанкИск.

Ранее 11 сентября 2018 года Соломенский суд удовлетворил жалобу адвоката Алексея Шевчука на бездеятельность НАБУ по поводу нерассмотрения его ходатайства. Указанным решением обязали должностных лиц принять окончательное процессуальное решение в уголовном производстве по ВиЭйБи банку.

В свою очередь детектив подал в суд заявление о разъяснении этого решения. Однако, исследовав материалы, суд отказал в удовлетворении заявления. По его мнению, это постановление является исчерпывающим, понятным и не требует дополнительного разъяснения.

Ранее суд отказывался ограничивать НАБУ в расследовании дела ВиЭйБи банка. Напомним, НАБУ проверит документы правления и набсовета VAB банка. Также детективы обыскали квартиру, принадлежащую фирме Олега Бахматюка.

Рубрики VAB Банк, Бахматюк Олег Теги: , , , , , Коментарі Вимкнено до По дело VAB банка суд не захотел объяснять НАБУ постановление судьи

Вкладчики ВиЭйБи банка оплатили реструктуризацию международных обязательств Олега Бахматюка. Расследование

Опубликовано: Жовтень 8th, 2018

Bahmatuk-yaica2

Общество и журналистов давно уже интересуют схемы отмывания денег, раздутия прибыли и создание схем по погашению обязательств Бахматюка в рамках реструктуризации задолженности по еврооблигациям перед инвесторами.

Наши журналисты провели комплексное, всеохватывающее и детальное расследование финансово-хозяйственной деятельности Олега Бахматюка. Результаты этого расследования дают полную картину о том, какие финансовые инструменты были задействованы, кто из топ-чиновников лоббирует интересы Олега Бахматюка и какие компании в этом задействованы.

Напомним вкратце: с целью аккумулирования денег на расчеты с инвесторами системообразующее предприятие Бахматюка «Имперово Фудз» осуществляло вывоз продукции за пределы таможенной границы Украины, выручка же за реализованную продукцию в Украину не поступала. При этом, принадлежащий Бахматюку банк «Финансовая инициатива» добросовестно уведомлял налоговую о якобы поступлении указанной выручки. Дырка же в балансе Финансовой инициативы на сумму ни много ни мало 200 миллионов долларов США была закрыта за счет вкладчиков этого на сегодняшний день неплатежеспособного банка.

Переговоры с инвесторами, доверившими деньги Олегу Бахматюку при обороте на Лондонской фондовой бирже акций Avangardo IPL, о реструктуризации задолженности невозможны без привлечений посредников. Об этом же говорил и сам Олег Романович в интервью изданию «Латифундист» от 22.06.18, а именно: «… Должен быть «арбитр», лучше всего на его роль подходит посредник с профессиональными способностями. Во всем мире, когда ведутся переговоры по задолженности перед государством, нанимают посредников – консультантов, аудиторские компании. Если взять нашу роботу с кредиторами, то мы как и работаем: у нас есть советники, которые имеют опыт на рынке…. Вместе с юристами, аудиторами, советниками. Мы готовы заплатить, чтобы прояснить реальную картину с долгами и механизмом их погашения».

Мы попытались выяснить, сколько, кому и, самое главное – за чей счет заплатил Олег Бахматюк для достижения договоренностей о реструктуризации задолженности по еврооблигациям, срок погашения которых впервые наступил в 2015 году.

Урегулирование базовых вопросов инвестиционной политики в Украине, в том числе и во взаимоотношениях с инвесторами, к коим можно причислить держателей долговых ценных бумаг принадлежащего Олегу Бахматюку Аграрного Холдинга Авангард, отнесено к компетенции Министерства экономического развития и торговли Украины.

26 июня 2015 года первым заместителем министра экономического развития и торговли Украины, отвечающим за инвестиционную политику была назначена Юлия Игоревна Ковалив. Назначение это было осуществлено за несколько месяцев до даты погашения еврооблигаций, принадлежащего Бахматюку холдинга, и всего лишь через четыре дня после введения в банк «Финансовая Инициатива» временной администрации.

Kovaliv-Yulii-Igorivna1

Юлия Игоревна Ковалив

Давайте попробуем разобраться в том, кто же такая Юлия Игоревна Ковалив в контексте во-первых: инвестиционной политики в Украине и во-вторых – в контексте ее взаимоотношений с Олегом Романовичем Бахматюком?

Направления деятельности Юлии Игоревны в контексте инвестиционной политики и взаимодействия с международными финансовыми организациями, являющимися донорами Украины, в частности – Международным валютным фондом, иными частными и государственными кредиторами Украинского государства, лучшего всего характеризуются ее комментариями, данными в частности «Эспрессо ТВ», информационному агентству УНИАН…

Так, в комментарии «Эспрессо ТВ» от 11 ноября 2016 года Юлия Ковалив заявила следующее: «За два года под час тяжелых реформ мы достигли макроэкономической стабилизации и наша экономика в этом году впервые за два года будет расти. Мы побороли инфляцию, которая превышала 4 процентов, мы выполняем программу сотрудничества с МВФ».

В комментарии информационному агентству УНИАН от 22 июня 2016 года Юлия Ковалив отметила, что: «руководство страны придерживается согласованной с международным валютным фондом программы реформ и стабилизировало государственные финансы».

Как видите, лучшего посредника для осуществления переговоров с европейскими инвесторами о проведении реструктуризации задолженности по еврооблигациям, выпущенным структурами Олега Бахматюка и не найти.

Сам Олег Бахматюк также отмечал то, что взаимодействие с международными финансовыми организациями, в частности с Международным валютным фондом, имеет фактически решающее значение при принятии решений относительно взаимодействия власти и бизнеса как в Украине, так и во взаимоотношениях украинского бизнеса с международными кредиторами.

Так, определяя причину богатства принадлежащего ему ВиЭйБи Банка, Олег Бахматюк в своем интервью издательству «лига Бизнес» от 23 января 2017 сообщил о том, что: «согласно письму замглавы МФВ Дэвида Липтона национализация ВиЭйБи Банка (также принадлежащего Олегу Бахматюку) в свое время являлась препятствием для получения очередного кредитного транша».

Итак, давайте теперь попробуем разобраться, какое же отношение Олегу Романовичу Бахматюку имеет Юлия Игоревна Ковалив, которая, как мы уже убедились, в 2015 году могла оказать существенное влияние на любые переговоры, ведущиеся украинским бизнесом с международными кредиторами.

Как известно – Олег Романович Бахматюк родился, вырос и начинал заниматься бизнесом в городе Ивано-Франковске. Так же получил он и высшее образование в Ивано-Франковском национальном техническом университете нефти и газа.

В этом же университете на кафедре менеджмента и администрирования преподает такая себе кандидат наук Бондар Галина Федоровна. Преподавание в университете Галина Федоровна совмещает с активной практической деятельностью: в 2005 – 2010 годах Галина Бондар была финансовым директором принадлежавшего на то время Олегу Бахматюку ОАО «Ивано-Франковск газ», а с 2011 года Галина Федоровна заняла должность финансового директора Аграрного Холдинга Авангард, принадлежащего все тому же Олегу Бахматюку. В этой должности у Олега Романовича Галина Федоровна работает и поныне.

Бондар Галина Федоровна

Бондар Галина Федоровна

Ну, а теперь самое интересное: попытайтесь отгадать девичью фамилию Юлии Ковалив! Угадали? Правильно: Юлия Игоревна Ковалив, жена бывшего председателя Государственного агентства рыбного хозяйства Украины Яремы Ковалива, — в девичестве Юлия Игоревна Бондар, дочь Галины Федоровны Бондар, осуществляющей контроль за финансовыми потоками принадлежащего Олегу Баматюку холдинга Авангард!

Учитывая сказанное, тем более – лучшего посредника для осуществления переговоров с европейскими инвесторами о проведении реструктуризации задолженности по еврооблигациям, выпущенным структурами Олега Бахматюка и не найти!

Но самое интересное у нас впереди: ведь мы еще не ответили на главный вопрос: сколько, кому и, самое главное за чей счет заплатил Олег Бахматюк для достижения договорённостей о реструктуризации задолженности по еврооблигациям, срок погашения которой впервые наступил в 2015 году.

Откройте единый государственный реестр судебных решений и найдите в нем дело №926/747/15, рассмотренное хозяйственным судом Черновицкой области. Предметом судебного рассмотрения по этому делу была попытка ликвидатора неплатежеспособного ПАО ВиЭйБи Банк, принадлежащего Олегу Бахматюку, взыскать с такого себе общества с ограниченной ответственностью Хвыля 450 миллионов гривен задолженности по кредиту и еще около 150 миллионов гривен задолженности по процетнам.

Заметьте, никаким адекватным залогом указанный кредит обеспечен не был.

В реестре судебных решений есть ссылка на кредитный договор. Кредитный договор был заключен в январе 2014 года.

Давайте же разберемся, а кто был собсвенником и конечным бенефициаром ТОВ «Хвыля» в 2014 году, именно в том году, в котором был получен и «успешно» не возвращен ВиЭйБи Банку 450-миллионный кредит?

И кто бы Вы подумали был хозяином, единственным учредителем ТОВ «Хвыля» (код ЕГРПОУ 14263750)? Правильно – Бондар Галина Федоровна, финансовый директор холдинга Авангард, единоутробная мать Юлии Игоревны Ковалив, которая, как мы уже отмечали – как никто другой и в силу должности и в силу кровных и корпоративных уз подходил в 2015 году для осуществления коммуникации с международными кредиторами Авангардко с целью достижения договоренностей о реструктуризации задолженностей по еврооблигациям.

Выведенных из ВиЭйБи Банка вначале 2014 года 450 миллионов гривен на наш взгляд с лихвой хватило бы и на лоббирование назначения Юлии Ковалив на государственную должность, связанную с работой с международными инвесторами и кредиторами, так и на осуществление так называемого «посредничества» при переговорах о реструктуризации задолженности перед держателями долговых ценных бумаг Олега Бахматюка.

Помните, в предыдущей статье мы очертили круг лиц,  принимавших участие в совещании по выработке схематики аккумулирования средств под погашение задолженности по еврооблигациям, выпущенным структурами Олега Бахматюка в 2018 году? Помните среди участников совещания Русина Юрия Юриевича и Мальник Ирину Степановну? Представьте себе – Юрий Русин был директором все той же Хвыли в 2006 году, а муж Ирины Степановны Мельник, Юрий Яковлевич Мельник был директором Хвыли в 2007 году, так что Хвыля имеет богатый опыт в обсуживании финансовой схематики господина Бахматюка.

Как видите, если переговоры о реструктуризации обязательств Бахматюка перед держателями еврооблигаций в 2018 году оплачиваются за счет вкладчиков Финансовой Инициативы, то аналогичные переговоры о реструктуризации таких же задолженностей в 2014—2015 годах велись за счет вкладчиков неплатежеспособного ВиЭйБи Банка.

Только возникает вопрос, за счет вкладчиков каких банков Олег Бахматюк планирует реструктуризировать задолженность перед держателями еврооблигаций в следующий раз – ведь банков, чьих вкладчиков можно было бы обобрать на этот раз у него в обойме уже нет, хотя кадровый резерв для переговоров Олегом Романовичем под грядущие президентские выборы уже готовится, но об этом мы расскажем в следующей части повествования.

Сергей Федорчук, Национальное бюро расследований Украины

Рубрики Бахматюк Олег Теги: , , , , , , , , , , , Коментарі Вимкнено до Вкладчики ВиЭйБи банка оплатили реструктуризацию международных обязательств Олега Бахматюка. Расследование

НАБУ накопало новый компромат на мафиози Бахматюка. Расследование

Опубликовано: Вересень 19th, 2018

Vab-Bahmatuka1-500x332

 

Теперь уже официально доказано: пока VAB Банк выдавал вкладчикам по 1 тыс. грн в день, Олег Бахматюк выводил сотни миллионов в родственные структуры.

Детективы НАБУ расследовали финансовые махинации владельца UkrLandFarming и агрохолдинга «Авангард» Олега Бахматюка. Речь идет о выводе сотен миллионов гривен из ПАО «ВиЭйБи Банк» (VAB Банк), накануне признания финучреждения неплатежеспособным 20 ноября 2014 г. Деньги выводились, конечно же, в родственные структуры. Напомним, что в этот же период вкладчикам VAB Банка выдавали на руки ограниченную сумму – по 1 тысяче гривен в сутки.

Подробности удалось добыть в рамках уголовного производства № 12016100000001664. Эти данные идут вразрез с заявлениями Бахматюка, который обвинял в банкротстве банка Валерию Гонтареву, на тот момент занимавшую пост главы Нацбанка.

Противоречивые заявления Олега Бахматюка

«В нынешних условиях давление на банки – глупость. Так же, как и введение временной администрации в VAB Банк. Был подписан меморандум между Кабинетом министров, НБУ и нами о докапитализации банка. Мы достигли договоренности, что мы докапитализируем банк, и государство через Министерство финансов войдет в капитал банка в объеме 4 млрд гривен. А теперь, после введения временной администрации, обязательства государства через Фонд гарантирования выросли до 8 млрд гривен… С VAB Банком я сделал все, что можно», – так по горячим следам комментировал ситуацию со своим банком Бахматюк в ноябре 2014 года.

В одном из своих интервью он рассказывал, что даже привез в fдминистрацию президента 200 миллионов долларов. Но Гонтарева якобы отказалась вкладывать их в финансовое учреждение, и ввела временную администрацию в банк. Много вопросов в этой истории, в том числе абсурдных. Например, как Бахматюку удалось привезти 200 миллионов долларов? Вес одной купюры доллара США, вне зависимости от номинала, составляет 1 грамм. Если это были купюры по 100 долларов, багаж банкира должен был составить 2 тонны.

Когда банки начали массово лопаться, а вкладчики остались ни с чем, проводить финансовые майданы было уже поздно. Потому что Олег Бахматюк – не единственный хитрый бизнесмен, создавший банк под свой бизнес. Он в числе тех банкиров, кто за счет депозитов профинансировал свой бизнес. Безусловно, люди несли деньги в его банк, поскольку вклады обещали высокую процентную ставку. На вложенные деньги он выдавал своим же родственным структурам кредиты. В итоге – планово кинул людей. Ведь банк «внезапно» стал банкротом. Сегодня это уже не домыслы, а реальные факты и цифры, которые легко проследить с 2011 года, когда Бахматюк только приобрел VAB Банк. Тогда это был небольшой банк, но спустя два года ситуация изменилась – его кредитный портфель увеличился на 13,4 млрд грн.

Дело о растрате рефинансирования: кому VAB Банк Бахматюка вернул крупные депозиты?

Бахматюк неоднократно говорил, что вкладывает деньги в банк и готов продолжать это делать, что проводит «оптимизационные процессы», а на деле вышло то, что он вывел из-под залогов Национального банка 3,4 млрд грн. Произошло это за последние 6 дней до введения временной администрации – от 14 и до 20 ноября 2014-го.

14 ноября 2014 года VAB Банк Бахматюка вернул депозиты двум крупным клиентам. Это компании, подконтрольные бизнесмену Бахматюку. То есть, банк провел возврат средств, хотя действовало постановление НБУ о запрете досрочного возврата связанным лицам банков. Тростянецкий мясокомбинат получил 110 млн грн, а кожевенное предприятие «Свитанок» — 266,445 млн грн.

20 ноября 2014-го на счет Quickcom Limited, которая владела 86,8% акций ПАО «ВиЭйБи Банк», VAB Банк вернул кредит на сумму 45 млн долларов. Это было досрочное погашение кредита по требованию кипрской компании, поскольку кредит банк Бахматюка взял только в апреле 2014 года.

20 ноября 2014-го набсовет VAB Банка одобрил зачет частичных встречных однородных требований на сумму 681,573 млн гривен, возникших у его должников – «Старовирский птицекомплекс», «Агроуниверсал ЛТД», «Инвестиционная компания «Агросоюз РП» и «Мульти Финанс», за счет средств Quickcom Limited. Одна только компания «Мульти Финанс» задолжана банку более 560 млн гривен.

По документам «Мульти Финанс» не связана с Олегом Бахматюком. Якобы не связана. Владелец компании – кипрская Proskar Trading Limited. Она же, в свою очередь, не раскрывает реального бенефициарного собственника. Но выдает реального собственника место регистрации компании: ул. Коновальца 7/9 в Киеве (бывшая ул. Щорса). Помещения по этому адресу принадлежат ивано-франковской компании «Имперово фудз» Олега Бахматюка. Кроме того, здесь был расположен центральный офис другого банка Бахматюка – банка «Финансовая инициатива». В него, как известно, также была введена временная администрация.

Откуда у Олега Бахматюка долги

Как известно, Олег Бахматюк попал в топ-3 крупнейших должников Украины: он в общей сумме задолжал 5,345 млрд долл.

Одни только VAB Банк и банк «Финансовая инициатива» задолжали Нацбанку 10,9 млрд грн. Из этой суммы по обязательствам на 8,5 млрд грн регулятор имеет персональные гарантии, личное поручительство Бахматюка.

«Человек в здравом уме поручился всем своим имуществом — не только «Укрлэндфармингом», но и своим домом, машиной, часами», — рассказывала Валерия Гонтарева.
Вместе с тем, отмечала она, Бахматюк даже не пытался реструктуризировать долги: «У нас нет от него ни одного официального предложения».

Учитывая величину долга самых перед отечественными и иностранными банками, прочими кредиторами (включая обязательства перед Фондом гарантирования вкладов физических лиц (ФГВФЛ), а также личные финансовые поручительства перед НБУ по кредитам, чистая стоимость личного состояния Бахматюка составляет — 5,207 млрд долл.

Сергей Федорчук, Национальное бюро расследований Украины

Рубрики VAB Банк, БАНК ФИНАНСОВАЯ ИНИЦИАТИВА, Бахматюк Олег Теги: , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , Коментарі Вимкнено до НАБУ накопало новый компромат на мафиози Бахматюка. Расследование

Суд отказался ограничивать НАБУ в расследовании дела ВиЭйБи банка Бахматюка

Опубликовано: Серпень 8th, 2018

Vab-Bahmatuka1-500x332

 

Суд отказал адвокату свидетеля в уголовном производстве детективов Национального антикоррупционного бюро о завладении должностными лицами ВиЭйБи банка 5,53 миллиарда гривен Национального банка Украины в установлении разумных сроков в деле.

Такое решение принял судья Соломенского районного суда города Киева, сообщает антикоррупционный портал «Гривна».

По словам адвоката, расследование в этом деле проводится по тем же фактам, что ранее расследовались следователями Главного следственного управления МВД Украины, следователем Следственного управления главка Национальной полиции в Киеве, которые были закрыти в связи с отсутствием в деянии состава преступления.

Он также указал, что им было подано в НАБУ ходатайство о закрытии уголовного производства в связи с существованием не отмененных постановлений о закрытии производств по тем же фактам.

В ответе на данное ходатайство детективом было отказано в закрытии дела. После чего указанный адвокат подал ходатайство об установлении разумных сроков в расследовании производства. Однако суд ему также отказал.

Напомним, фирма Бахматюка просила через суд видео обысков НАБУ в принадлежащей ей квартире.

Ранее Бюро обыскало эту квартиру.

Рубрики VAB Банк, Бахматюк Олег Теги: , , , Коментарі Вимкнено до Суд отказался ограничивать НАБУ в расследовании дела ВиЭйБи банка Бахматюка

Бахматюк готов погасить долги своих банков, но Нацбанк не хочет вести переговоры

Опубликовано: Лютий 13th, 2018

Bahmatuk-ruki1-500x333

 

Собственник и руководитель агрохолдинга «Укрлэндфарминг» Олег Бахматюк готов погасить перед государством 19 млрд. грн. долга выведенных с рынка банков «Финансовая инициатива» и «ВиЭйБи Банк», сообщает Национальное бюро расследований Украины.

Бахматюк предлагает погасить всю сумму за 10 лет без дисконта, однако Нацбанк не идет на переговоры. Об этом сам Бахматюк заявил в интервью журналистам, опубликованном во вторник, 13 февраля 2018 года.

По его словам, предложение, сформулированное и выдвинутое Нацбанку около года назад, так и не было услышано, сопротивление оказывала лично глава НБУ Валерия Гонтарева.

«Мы приводили четкую аргументацию: уважаемые, вы можете любить или не любить Бахматюка, однако в «Укрлэндфарминге» работает 37 тысяч людей, холдинг платит в год 2,5 млрд грн налогов, еще 2,5 млрд — это фонд зарплаты, объем производства — 1,2% ВВП. Кроме того, опыт продажи активов через Фонд гарантирования вкладов показывает, что активы не продаются даже за 5% от балансовой стоимости, тогда как мы предлагаем 100% через 10 лет. Давайте сделаем то, что поможет государству возместить потери и наполнить бюджет за разумное время», — отметил О. Бахматюк.

Однако, по его словам, Нацбанк не идет на переговоры. «Мы стучим во все двери и говорим: возьмите у нас деньги, дайте нам возможность говорить с потенциальным стратегическим инвестором. Мы открыты: есть реальные активы, и в этом уже никто не сомневается, и на эти реальные активы, в первую очередь, были потрачены зарубежные кредиты… есть активы, есть оборот компании — $1 млрд, EBITDA — $200 млн, есть стратегия на десять лет. Но нет, нужно включить все методы борьбы — внешние и внутренние, нанять сто юристов, потратить серьезные деньги, и в итоге прийти к тем же активам, которые уже заложены перед иностранными кредиторами», — говорит собственник «Укрлендфарминга».

«Документы направлены в Фонд гарантирования вкладов. Я лично передавал их в кабинете президента Гонтаревой. Она сказала, что никогда в жизни не сделает этой реструктуризации. По причинам, известным одной ей. И в Национальный банк мы тоже направляли письма, но я не знаю, были ли они хотя бы прочитаны», — добавил Бахматюк.

По его словам, много имущества компаний Нацбанк и Фонд гарантирования забирают через суд.

«Но … они потом не знают, что с ними делать. Как результат – огромное обесценивание имущества. Речь идет как о движимом, так и о недвижимом имуществе. И работают армии юристов — с их стороны, с нашей стороны. Вряд ли денег на оплату их услуг хватит при продаже этого имущества», — считает предприниматель.

Бахматюк надеется, что переговоры можно будет провести уже с новым главой Нацбанка.

Он также добавил, что более успешными являются переговоры с внешними кредиторами. «Конечно, они будут успокоены больше, когда вопрос с НБУ будет решен. Долги внешних кредиторов обеспечены. Если так взять, то Бахматюк — нанятый менеджер у них на службе. Поэтому моя задача – достучаться до здравого смысла, что эта компания стоит намного больше, чем котируются сегодня ее долги…  Я не думал, что буду целый год ждать с кем сесть за стол переговоров», — отметил глава «УЛФ».

«У меня еще есть сила и дух, и надежда эту ситуацию довести до логического завершения. Я готов нанять уважаемую компанию, лучших переговорщиков. Нацбанк пусть наймет другую. И они сядут за стол и сделают бизнес-модель. Я готов просто присутствовать в процессе и договариваться с международными кредиторами. Только нужно убрать эти личностные отношения и задаться целью сохранить компанию и деньги государства», — резюмировал он.

Рубрики Бахматюк Олег Теги: , , , , , Коментарі Вимкнено до Бахматюк готов погасить долги своих банков, но Нацбанк не хочет вести переговоры

Вищий адмінсуд визнав незаконним рішення Нацбанку Гонтаревої про неплатоспроможність банку «Фінансова ініціатива»

Опубликовано: Квітень 19th, 2017

gontareva-rus1

 

Вищий адміністративний суд України від 13 квітня 2017 рокупідтвердив незаконність рішення Національного банку про визнання неплатоспроможним банку «Фінансова ініціатива» і введенні в нього тимчасової адміністрації, заявив журналістам власник банку Олег Бахматюк. Про це повідомляє банківський інформаційний портал БанкІск.

«Попри шалений опір з боку Нацбанку, за останні півтора року нам вдалося довести, що банк („Фінансова ініціатива“) був штучно виведений з ринку і міг продовжити функціонувати», — заявив Бахматюк.

За його словами, суд визнав незаконним введення тимчасової адміністрації, підтвердив заниження з боку Нацбанку вартості належних «Фінансової ініціативи» державних цінних паперів, що штучно створила умов для банкрутства фінустанови.

Власник банку, якому належать великі агрохолдинги «Укрлендфармінг» і «Авангард», розраховує, що такий вердикт суду підвищить довіру інвесторів, яку, на його думку, Нацбанк цілеспрямовано руйнував останні два роки.

“Ми хочемо показати суспільству і міжнародним інвесторам, що саме Гонтарева (глава НБУ Валерія Гонтарєва) і позиція Нацбанку призвели до введення тимчасової адміністрації в банк «Фінансова ініціатива». Ми будемо формувати для Нацбанку пакет для відшкодування втрат і хотіли б відновити платоспроможність банку “, — сказав О.Бахматюк.

Він визнав, що повернути банк на ринок буде вкрай складно через півтора року після введення в нього тимчасової адміністрації.

Бізнесмен, якого також належав ще один виведений Нацбанком з ринку банк — ВіЕйБі Банк, підтвердив готовність до діалогу з НБУ з питання висунутих до нього фінансових вимог без будь-яких преференцій.

Бахматюк констатував, що за В.Гонтаревої такий діалог відсутній, і висловив надію, що при новому главі регулятора ситуація зміниться на краще.

НБУ 20 березня 2015 року вирішив відкликати банківську ліцензію та ліквідувати ВіЕйБі Банк, а в червні 2015 року визнав неплатоспроможним банк «Фінансова ініціатива». Потім Нацбанк подав на О.Бахматюка до суду п’ять позовів про стягнення заборгованості по персональному договору поруки за зобов’язаннями цих кредитних установ, сумарно заборгували НБУ з рефінансування 10,9 млрд грн.

У вересні 2016 року НБУ опублікував інфографіку з портретом бізнесмена, в якій стверджував: «О.Бахматюк заборгував державі, громадянам і бізнесу 37,9 млрд грн». У цю суму регулятор включив вже зазначену раніше заборгованість з рефінансування, а також 5,3 млрд грн боргу компаній бізнесмена перед держбанками і 21,7 млрд грн заборгованості двох його банків перед кредиторами на дату визнання їх неплатоспроможними.

Бахматюк поклав відповідальність за погіршення ситуації в банках на НБУ. У жовтні 2016 року його підтвердив готовність до компромісу з Нацбанком з питання поручительств і запропонував мирову угоду з розстрочкою на сім років з можливістю збільшити заставу перед НБУ.

За його словами, всі переговори з Нацбанком з питання поручительств завершувалися безуспішно. Бізнесмен також заявляв, що його компанії досягли домовленості з державними банками про борги і з зовнішніми кредиторами про реструктуризацію єврооблігацій на $1 млрд. Бахматюк підкреслив, що PR-кампанія НБУ персонально проти нього значно погіршує перспективи «Укрлендфармінга» і «Авангарду», дестабілізує ситуацію в компаніях.

Рубрики VAB Банк, БАНК ФИНАНСОВАЯ ИНИЦИАТИВА, Бахматюк Олег, Гонтарева Валерія Теги: , , , , , Коментарі Вимкнено до Вищий адмінсуд визнав незаконним рішення Нацбанку Гонтаревої про неплатоспроможність банку «Фінансова ініціатива»

Уголовное дело против ВиЭйБи Банка и его собственника Олега Бахматюка закрыто

Опубликовано: Січень 5th, 2017

VAB-bank1

 

В ВиЭйБи Банке не было никаких злоупотреблений – к такому выводу пришли в главном следственном управлении Национальной полиции в г. Киеве, в котором, по обращению прокуратуры столицы,  расследовалось соответствующее уголовное производство. Об этом сообщает Национальное бюро расследований Украины.

Должностные лица ПАО «ВиЭйБи банк» направляли средства рефинансирования Нацбанка исключительно на поддержание финансовой стабильности учреждения и выплаты вкладчикам-физлицам. При этом ни злоупотреблений, ни разворовывания средств, ни сговора с должностными лицами НБУ, ни списания кредитной задолженности связанных лиц в банке в период до введения временной администрации в течение 2014 года не выявлено.

По результатам расследования было принято решение закрыть производство в связи с отсутствием состава уголовного правонарушения. Письмо с копией постановления направил бывшему руководителю «ВиЭйБи Банка» следователь НП Виталий Сыченко.

Согласно постановлению следователя, НБУ выделял рефинансирование «ВиЭйБи Банку» в соответствии с действовавшим на тот момент законодательством, а также под залог, оценочная стоимость которого более, чем в два раза превышала сумму рефинансирования. При этом средства были направлены по целевому назначению – на погашение вкладов физлиц и поддержку финансовой стабильности учреждения.

«Досудебным расследованием фактов разворовывания средств не установлено, в то же время доказано совершение должностными лицами действий, направленных на выполнение взятых банком обязательств относительно своевременного возвращения их депозитных вкладов», — сказано в постановлении следователя.

Следователь, в частности, указал, что анализ действий должностных лиц банка свидетельствует о намерении поддерживать ликвидность банка и его платежеспособность в условиях экономического и политического кризиса, в том числе и с учетом безнадежной задолженности заемщиков, которые находятся на территории Донецкой и Луганской областей и возвращение кредитов которыми на данный момент невозможно.

Таким образом, ни в действиях должностных лиц «ВиЭйБи Банка», ни в действиях конечного бенефициара Олега Бахматюка признаков уголовных преступлений не установлено, в связи с чем принято решение о закрытии производства.

В свою очередь, глава Совета директоров Ukrlandfarming и конечный бенефициар «ВиЭйБи Банка» Олег Бахматюк подчеркнул, что такое решение следователя Нацполиции в очередной раз подтвердило безосновательность обвинений Национального банка в якобы имевших место злоупотреблениях и выведении средств рефинансирования из «ВиЭйБи Банка».

«Мы продолжаем считать публичные заявления и юридические действия Нацбанка в отношении акционеров и менеджмента «ВиЭйБи» попыткой рейдерского захвата крупнейшего в Евразии агрохолдинга и его активов. Административное давление на бизнес, да еще и со стороны органа, который призван поддерживать финансовую стабильность государства, постоянно снижает инвестиционную привлекательность не только банковского или аграрного сектора, но и страны в целом. При этом мы настаиваем на правовом разрешении любых споров между акционерами банков и регулятором рынка» — отметил О.Бахматюк.

Рубрики VAB Банк, Бахматюк Олег Теги: , , , , , , , , , Коментарі Вимкнено до Уголовное дело против ВиЭйБи Банка и его собственника Олега Бахматюка закрыто

Деревянко просит Авакова проверить причастность Нацбанка к махинациям Олега Бахматюка из ВиЭйБи банка

Опубликовано: Березень 13th, 2015

miting-Bahmatuk3

 

 

Народный депутат (партия «Воля», внекрационный) Юрий Деревянко просит Министерство внутренних дел проверить факт причастности Национального банка и его должностных лиц к осуществлению незаконной деятельности должностными лицами ПАО «ВиЭйБи Банк». Об этом сообщает пресс-служба народного депутата.

«Прошу проверить факт причастности Национального банка, его должностных и служебных лиц к осуществлению должностными лицами ПАО «Виэйби Банк» незаконной деятельности», – говорится в депутатском обращении в адрес главы МВД Арсена Авакова.

В частности, депутат отмечает, что к нему поступило обращение от главного координатора по вопросам вкладчиков ОО «Общественный контроль банков» Арсена Маринушкина о незаконной деятельности председателя «ВиЭйБи Банка».

Из обращения стало известно о несоблюдении владельцем и председателем банка – Олегом Бахматюком – финансовой дисциплины в сфере банковской деятельности, что привело к существенному нарушению прав вкладчиков банка, которые сегодня не в состоянии получить депозитные средства.

В частности, отмечается, что с 7 октября 2014 года «ВиЭйБи Банк» перестал выплачивать деньги вкладчикам и клиентам.

В свою очередь нардеп напоминает, что для регулирования ликвидности банка НБУ осуществлял мероприятия по рефинансированию банка. По данным, полученным от регулятора, «ВиЭйБи Банк» в 2014 году получил 5,5 миллиарда гривен. Кроме этого, другой банк г-на Бахматюка – КБ «Финансовая инициатива» – получил еще больше – 8,35 миллиарда гривен.

«Несмотря на то, что «ВиЭйБи Банк» получил такие значительные средства на рефинансирование, 21 ноября 2014 года НБУ признал его неплатежеспособным. И в связи с этим выполнение финансовых обязательств банка было возложено на Фонд гарантирования вкладов физических лиц, то есть за счет бюджетных средств», – отмечает г-н Деревянко в запросе к главе МВД.

По мнению руководителя ОО «Общественный контроль банков», фактическое банкротство банка и обусловленные им негативные последствия для вкладчиков непосредственно связанные с длительными неправомерными и коррупционными действиями Олега Бахматюка и приближенных к нему лиц.

В обращении ГО приводятся факты, которые могут подтверждать указанные обстоятельства и нуждаются в тщательной проверке.

По данным правозащитников, почти полмиллиона людей в Украине столкнулись с невозвратом средств ПАО «ВиЭйБи Банк». Также активисты отмечают, что в течение 2014 года банк получил рефинансирование от НБУ для выполнения обязательств перед вкладчиками, но полученные средства направлял на кредитование рискованных сделок за рубежом, вследствие чего средства были выведены в оффшоры.

По состоянию на 1 ноября 2014 года активы банка составляли 24 миллиарда гривен. Украинцы доверили ему 9,5 миллиарда гривен своих сбережений, а юридические лица хранили в банке около 3,4 миллиарда гривен.

Юлия Турбаевская, БанкИск

Рубрики Бахматюк Олег Теги: , , , , , , , , , , , , , Коментарі Вимкнено до Деревянко просит Авакова проверить причастность Нацбанка к махинациям Олега Бахматюка из ВиЭйБи банка

Держатели облигаций VAB Банка требуют ревизии последних операций финучреждения

Опубликовано: Грудень 10th, 2014

Vab-Bahmatuka1Группа финансовых учреждений и компаний по управлению активами, которые совместно владеют облигациями ВиЭйБи Банка (VAB Банк, Киев) на сумму $125 млн, требуют полного и публичного расследования недавних операций финучреждения, предлагают варианты выхода из сложившейся ситуации.

Соответствующее письмо президенту, премьер-министру, генпрокурору, главам МВД, СБУ и Нацбанка, а также бенефициару банка Олегу Бахматюку на минувшей неделе направила представляющая держателей облигаций юридическая фирма Clifford Chance LLP.

Согласно документу держатели облигаций обращают внимание на тот факт, что на момент нарушения своих обязательств по облигациям в третьем квартале этого года VAB Банк увеличил кредитный портфель с 17,2 млрд грн до 18,9 млрд грн, однако затем в течение семи недель (по 21 ноября 2014 года, когда была введена временная администрация), портфель уменьшился до 10,5 млрд грн.

Авторы письма также указывают, что за указанные семь недель в пассивах банка депозиты корпоративных клиентов сократилась до 483 млн грн с 3,6 млрд грн, тогда как уменьшение депозитов розничных клиентов было незначительным – до 10 млрд грн с 10,39 млрд грн.

Соответственно, держатели облигаций хотят убедиться, не является ли указанное внезапное снижение суммы кредитов и депозитов преференциальными операциями со связанными лицами, а именно — агрохолдингами «Укрлэндфарминг», «Авангард» или – с банком «Финансовая инициатива» (Киев), тем более что Нацбанк заявлял о значительном количестве операций банка со связанными лицами.

Их беспокойство также вызывает то, что такие изменения показателей произошли в период, когда НБУ, по всей видимости, осуществлял мониторинг банка и предоставлял ему государственные средства, в том числе 2,64 млрд грн с июня 2014 года.

Держатели облигаций ожидают, что Нацбанк и О.Бахматюк будут принимать все возможные меры для погашения задолженности перед кредиторами в полном объеме. По их мнению, этого можно добиться несколькими путями: национализацией VAB Банка, его слиянием с госбанком или с частным украинским банком с дальнейшей поддержкой ликвидности со стороны НБУ. Среди предложенных вариантов также — слияние с банком «Финансовая инициатива» с поддержкой Нацбанком и существенным вливанием капитала со стороны О.Бахматюка, а также рекапитализация VAB Банка О.Бахматюком путем вливания дополнительного капитала и погашения всех кредитов, предоставленных связанным лицам с дальнейшей поддержкой со стороны НБУ.

В Clifford Chance уточняют, что по состоянию на утро 8 декабря 2014 года ответы на датированное 3 декабря письмо еще не поступили.

В свою очередь, экс-глава правления VAB Банка Денис Мальцев рассказал журналистам, что основной акционер и менеджмент полностью поддерживают восстановление стоимости для держателей облигаций. «Как ранее, так и в настоящее время мы всегда предлагали решения, которые соответствуют упомянутым в данном письме Clifford Chance. В частности, в октябре основной акционер предложил докапитализировать VAB Банк на 3,2 млрд грн или объединить активы и обязательства с государственным банком. НБУ отклонил эти предложения и ввел временную администрацию, взяв на себя полную ответственность за сложившуюся ситуацию», – сообщил он.

«Менеджмент не допускал каких-либо нарушений и полностью отрицает обвинения такого рода», – добавил Д.Мальцев, возглавлявший банк с февраля 2012 года по середину ноября 2014 года.

Временная администрация в VAB Банк введена с 21 ноября 2014 года по 20 февраля 2015 года.

По состоянию на 1 ноября 2014 года общий объем вкладов 347,3 тыс. физических лиц в банке составлял 9,7 млрд грн, из которых 6,9 млрд грн – вклады в пределах гарантированной суммы возмещения. Из них 3,7 млрд грн подлежат выплате вкладчикам в течение действия временной администрации.

VAB Банк работает на финансовом рынке Украины с 1992 года. К началу октября 2014 года по размеру активов занимал 16-е место (23,973 млрд грн) среди банков страны.

Крупнейшим акционером банка является О.Бахматюк (86,778%), который возложил ответственность на ухудшение ситуации в банке на Нацбанк Украины.

Рубрики Дайджест Теги: , , , , , , , , , , , , , , , , Коментарі Вимкнено до Держатели облигаций VAB Банка требуют ревизии последних операций финучреждения

Вкладчики VAB Банка: Лучше ужасный конец, чем ужас без конца

Опубликовано: Листопад 24th, 2014

Bahmatuk-VAB5 VAB-bank5С 21 ноября 2014 года в украинской банковской системе двумя неплатежеспособными банками стало больше. Нацбанк ввел временную администрацию в CityCommerce Bank и VAB Банк.

О непорядке в VAB Банке журналисты писали на протяжении последних месяцев. И теперь можем констатировать, что оказались правы, полагаясь исключительно на здравый смысл, а не на массированный PR-обстрел украинских СМИ, проводившийся этим учреждением.

Как и следовало ожидать, уверения руководства VAB Банка о готовности государства принять участие в докапитализации этого учреждения, (т. е. выкупить крупный пакет акций проблемного банка), оказались блефом.

Прямую ссылку на это содержит пресс-релиз НБУ, размещенный на сайте регулятора, в котором говорится о том, что «ПАО VAB Банк не отвечает критериям, которые служат основанием для участия государства в докапитализации банка».

Там же указано, что стандарты, которые НБУ внедряет в рамках программы МВФ «не предусматривают участия государства в рекапитализации, в случае предоставления банком значительных кредитов экономически-связанным лицам».

А это значит, что собственник VAB Банка — владелец крупнейшего аграрного холдинга Ukrlandfarming Олег Бахматюк «погорел» на том, что раздавал банковские депозиты VAB, своим же предприятиям в виде кредитов.

Спасти банк могли бы миллиардные (или многомиллионные долларовые) вложения в банк самого владельца учреждения. На 17 ноября было назначено внеочередное собрание акционеров VAB Банка, главным вопросом повестки дня которого было увеличение уставного фонда на 7 млрд. грн. до 11,05 млрд. грн.

Однако, мы предвидели, что это событие не состоится вовсе или произойдет гораздо в более скромном объеме.

Пресс-релиз НБУ ответил и на этот вопрос: «ПАО «ВиЭйБи Банк» предоставил план финансового оздоровления, который предусматривал финансовую поддержку со стороны акционеров банка в определенные сроки. Но предложения собственников по увеличению капитала банка оказались недостаточными для поддержки его платежеспособности».

Как мы помним, на протяжении последних месяцев руководители и владелец банка неоднократно транслировали сообщения для общественности и вкладчиков о возможности, сначала найти крупных инвесторов за границей, а затем, привлечь к финансированию VAB Банка — государство.

Но реально, иностранным инвесторам это учреждение оказалось без надобности. При существующем оттоке капитала из банковской системы и полной экономической неопределенности в стране ни один здравомыслящий бизнесмен не позволил бы себе такой роскоши. Государству же VAB Банк также показался «чемоданом без ручки».

Огромное раздражение у чиновников вызывали постоянные «стояния» вкладчиков банка у стен НБУ и неадекватная реакция на это самого г-на Бахматюка.

Мы уже анализировали его прожект спасения банка, предполагающий докапитализацию VAB из расчета: бюджетные деньги — частный капитал — 3:1.

Чтобы еще раз убедиться в неадекватности реакции на ситуацию банковских менеджеров VAB, достаточно было посетить сайт банка в день прихода туда куратора учреждения от Фонда гарантирования вкладов физических лиц (ФГВФЛ). НБУ на эту должность назначил бывшего председателя правления «Экспресс-Банка» — Юрия Джуса.

На сайте все так же активно рекламировались достоинства вклада «На ваших условиях». Хотя еще в октябре НБУ отнес банк к категории проблемных.

Тем не менее, 12 ноября банк «с радостью сообщил о новых горизонтах депозита НВУ» и о том, что возможностями этого депозита воспользовались уже 10 тыс. вкладчиков.

В глаза также бросилась октябрьская  статья руководителя отдела банковских металлов VAB Банка — Владимира Пищаного, весьма убедительно рассказывавшего о достоинствах вкладов в виде банковских металлов.

Хотя и эта информация для вкладчиков была не актуальной. В прошлом месяце НБУ ввел ограничения на покупку золота и банковских металлов.

Однако, потенциальных клиентов убеждали покупать у VAB слитки без физической поставки.

Введение в VAB Банк временной администрации, безусловно, не прибавило энтузиазма вкладчикам, которые надеялись вернуть деньги с помощью шумных акций. Однако, данное решение НБУ — констатация уже свершившегося факта и какая-никакая — определенность.

Изначально, эта мера вводится на 3 месяца. За этот срок ФГВФЛ должен подыскать банку инвестора. Соответственно, у НБУ есть время проверить уверения г-на Бахматюка о наличии желающих принять участие в спасении его банка.

Если же таковых не нашлось, у банка отзовут лицензию и начнут ликвидационную процедуру с распродажей имущества учреждения-банкрота.

С большой долей вероятности, введение временной администрации означает, что вкладчикам VAB Банка не удастся получить с банка более 200 тыс. грн. Для возврата большей суммы и начисления процентов по вкладам во время действия временной администрации вкладчик должен подать на банк в суд. В этом случае выплаты производятся с проданного имущества в порядке очередности.

Ярослав Дмитренко, БанкИск

Рубрики Дайджест Теги: , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , Коментарі Вимкнено до Вкладчики VAB Банка: Лучше ужасный конец, чем ужас без конца
« Предыдущие записи
Следующие записи »


Close
Приєднуйтесь!
Читайте нас у соцмережах: