Сообщения с тегами ‘Игорь Бобнев’

Андрей Онистрат потерял банк Национальный кредит из-за отмывания грязных денег и финансирования терроризма. Расследование

Onistrat-Andryi3-500x283

 

Нацбанк признал «Банк Национальный кредит» неплатежеспособным сразу после того, как его совладелец Андрей Онистрат заявил о такой угрозе. Основная мотивация регулятора: в Нацкредите существовала неудовлетворительная система управления рисками легализации преступных доходов и финансирования терроризма в Украине.

Неоперабельный банк

Андрей Онистрат, совладелец «Банка Национальный кредит» из группы средних, оказался первым и пока единственным банкиром, который попытался предупредить общественность о неплатежеспособности своего банка до официального введения временной администрации. 5 июня 2015 года около 15:00 Андрей Онистрат заявил журналистам, что со дня на день ожидает введения в банк временной администрации. Свой прогноз он пояснил потерей учреждением платежеспособности якобы из-за принятого 30 апреля НБУ постановления № 300/БТ, которое полностью парализовало работу банка. Ему, в частности, запретили выдавать кредиты, проводить операции с ценными бумагами, инсайдерами и акционерами, проводить замену залогов, привлекать вклады.

Ограничения НБУ стали следствием плановой выездной проверки банка на предмет выполнения законодательства в сфере финансового мониторинга.

Грязные деньги

Источники Национального бюро расследований Украины в НБУ еще месяц назад сообщили, что Нацкредит подозревается в «отмывании денег» как один из крупнейших конвертационных центров. В постановлении № 300/БТ указано, что проверяющие выявили в Нацкредите отсутствие действенной методики управления рисками легализации преступных доходов/финансирования терроризма; плохое управление этими рисками и неудовлетворительный уровень соблюдения сотрудниками банка обязательного финансового мониторинга клиентов. В частности, Нацкредит не зафиксировал по правилам финмониторинга зачисление в марте 197 тыс. грн на счет клиента-физлица с высоким риском, а также снятие агрокомпанией 150 тыс. грн с текущего счета в течение трех дней. Регулятор напомнил, что уже были случаи, когда банк не в полном объеме следовал правилам, за что в 2014 году был оштрафован на 68 тыс. грн, а его председатель Игорь Клименко – на 1,7 тыс. грн.

Среди фактов рисковой деятельности, угрожающих интересам вкладчиков Нацкредита, назван рост просроченных кредитов до 344,3 млн грн, большой объем негативно классифицируемых активов – 264,2 млн грн (9% активов), низкое покрытие резервами банковских операций – 102,1 млн грн (38,7% проблемных активов) и покрытие кредитов на 63% низколиквидными залогами. Но банк, в отличие от других игроков, не был постоянным просителем в НБУ. В 2014—2015 годах он всего один раз получал рефинансирование на срок свыше 30 дней – лишь на 4,7 млн грн.

Нацкредит Онистрата не смог согласовать с НБУ план оздоровления, хотя 28 апреля собрание акционеров решило увеличить капитал на 160 млн грн (+76,8%). На период отнесения банка к категории проблемных – на 180 дней – НБУ назначил в него куратора и помощника. «План финансового оздоровления не выполнялся. Финансовое состояние банка ухудшилось. Из-за отсутствия средств банк своевременно и в полном объеме не выполнял законные требования кредиторов», – объясняется в сообщении НБУ причина признания банка неплатежеспособным.

Онистрат считает сфабрикованными претензии в обналичивании и финансировании терроризма. «Когда проходила проверка, они увидели, что весь кэш снимался через ПриватБанк и Сбербанк России, а у меня ничего не снималось», – оправдывается махинатор.

История неуспеха

Андрей Онистрат изначально был известен как управляющий киевской областной дирекции Укрсоцбанка. В январе 2009 года он стал первым запредом правления Партнер-банка и заявил о намерении получить 50% его капитала. Однако 31 августа он неожиданно вошел в капитал «Банка Национальный кредит», выкупив акции на 28 млн грн. Этот банк стал жертвой кризиса: ранее он принадлежал Проминвестбанку, и временный администратор искал ему нового владельца. Андрей Онистрат завладел 48,2% его акций, пообещав увеличивать долю. К началу 2011 года он ее довел до 66,7%, но в течение года она упала до 57,1%, а к началу 2013-го – до 53,2%. К 22 января 2015 года, согласно данным НБУ, Андрей Онистрат уменьшил свою долю уже до 30,4%. Больше у банка нет владельцев свыше 10% акций, хотя еще на 1 апреля 2014 года 16,1% акций «Банка Нацкредит» принадлежали российского мафиози Игорю Бобневу – бизнес-партнеру Онистрата по девелоперскому бизнесу.

Весной 2013 года господин Онистрат заявил, что хочет купить небольшой банк с иностранным капиталом. «Когда все выходят из бизнеса, я хочу заходить», – говорил он. Этот тезис – о готовности купить еще один банк – Андрей Онистрат повторял регулярно для пиара последующие два года. Например, Нацкредит провел безуспешные переговоры с Intesa Sanpaolo о покупке Правэкс-банка.

Мне надоела Украина

5 июня 2015 года утром первый зампред НБУ Александр Писарук отказался комментировать журналистам ситуацию в Нацкредите, дав понять, что решение еще не принято. По данным источника в НБУ, ввод администрации планировался на 12 июня.

Но около полудня в НБУ узнали о готовящейся пресс-конференции Андрея Онистрата. После ее завершения и появления первых неправдивых публичных заявлений господина Онистрата решение о признании банка неплатежеспособным опубликовал Нацбанк. Впрочем, сообщение в ленте новостей на сайте НБУ сначала было датировано 3 июня, но через несколько минут дата публикации была изменена на 5 июня. Именно 3 июня совладелец Нацкредита узнал, что его банк готовят к администратору.

Во время общения Андрея Онистрата с журналистами к нему пытался дозвониться глава Фонда гарантирования вкладов физлиц Константин Ворушилин. Формально временная администрация в банк может быть введена только на следующий день. «Фонд вводит администратора на следующий рабочий день после того, как НБУ признает банк неплатежеспособным, – пояснил журналистам высокопоставленный источник в Фонде. – Значит, введем в понедельник».

«Банк Национальный кредит», который на 1 апреля занимал 47-е место по активам (2,85 млрд грн), имел депозитный портфель физических лиц на 1,22 млрд грн. К 29 апреля этот портфель составил 1,16 млрд грн – 43,9% всех обязательств банка. НБУ даже обвинял банк в привлечении вкладов по средневзвешенной ставке 23,1% годовых, что выше средних по рынку 20,52%. Банк обслуживал около 80 тыс. клиентов, из которых 70 тыс. – физлица. По оценке Андрея Онистрата, порядка 200 млн грн средств физлица не получат, поскольку они превышают гарантированные 200 тыс. грн.

Прекращает существование и крупная сеть платежных терминалов «Банк 24 Национальный кредит». Сеть была завязана на банке, а теперь разделена между несколькими покупателями. «Мне пришлось отдать большую часть терминалов за долги», – рассказал байку Андрей Онистрат. Свои перспективы он оценивает скептически: «В результате банкротства банка у меня рождается бесконечное количество личных обязательств и очередь кредиторов. Я – банкрот! Сложно, когда у тебя большие яйца, написать у себя на лбу зеленкой: «Я – банкрот!». Яйца становятся меньше».

Андрей Онистрат весной в разговоре с журналистом FinMaidan обещал «выйти в тапочках из банка», если его купят за $100 млн. Однако он не смог договориться с инвесторами и теперь потерял вложенные в Нацкредит $15 млн, включая депозиты своих родителей на $1 млн. Он понимает, что власть начнет уголовное производство за доведение банка до банкротства, но банковский аферист обещает не сбегать с Украины: «С банковской деятельностью я закончил раз и навсегда. У меня на нее аллергия, я не хочу больше этим заниматься. Мне надоела Украина. Я всегда раньше говорил, что Украина – классная страна, большие возможности. Но это не так. Здесь ничего не меняется, к сожалению. Королевство кривых зеркал! Все только делают вид, что идут перемены! – возмущается уже бывший совладелец банка. – У Нацбанка есть генеральная линия. Я думаю, что к концу года останется 40 нерезидентских банков, три государственных, ПриватБанк и еще четыре-пять украинских банков формата типа «Хрещатик», у которых есть крупный акционер, к которому можно прийти и сказать: «Вася, дай, пожалуйста, денег».

Сергей Федорчук, Национальное бюро расследований Украины

Король из Бобрицы на побегушках у скандального банкира Онистрата

Korol-bobryci1

 

Недавно в селе Бобрица в Киевской области прошло собрание жителей, организованное так называемой гражданской инициативой «Сказочное село Бобрица». Группа шустрых пацанчиков вешала лапшу на уши селянам, что-де они, великие бизнесмены и меценаты, пожертвуют тысячи гривен на благоустройство и уборку села и тому подобное. Показывали слайды с фотографиями европейских пригородов, обещали, что сделают Европу в Бобрице.

На все вопросы, справедливо скептические, пацанчики отвечали общими словами. Впрочем, они привели своих бойцов, которые задавали комплиментарные вопросы. Тем временем недоверчивое население Бобрицы лихорадочно пыталось понять, как новоявленные благодетели собираются облапошить сельскую громаду. Всем же ясно, что ни один бизнесмен просто так деньги не тратит. К тому же и пацанчики на селф-мейд-менов не тянут, больше похожи на торговых агентов, впаривающих сомнительный товар по тройной цене с манипулятивной болтовней вначале о том, что товар бесплатный, потом что скидка 90% и т.п.

Двух организаторов так называемого обсуждения стратегии развития села Бобрицы на 2015-2019 годы следует отметить особо.

Во-первых, это сельский голова, известный плут по фамилии Король. Но он сидел на собрании молча, всем своим видом показывая одобрение сказочкам «благодетелей». Складывается впечатление, что он давно куплен и просто отбывал барщину на этом собрании, согнал селян послушать реальных господ сельца. Вероятно, его будут двигать на второй срок на местных выборах, покупая голоса не только и не столько сказками, сколько старым добрым гречкосеянием. Хотя скорее в ходе админреформы Бобрицу объединят с соседней Белогородкой или Забирьем. Так что покупка села с Королем впридачу преследует прежде всего цель подерибанить землю до осени, пока в селе еще свой сельсовет.

Во-вторых, это собственно серьезный дядя, явно считающий себя хозяином села, у которого на побегушках и плутоватый сельский голова Король, и пацанчики-менеджеры, и толпа титушек. Крестного отца всей этой мафии зовут Андрей Онистрат. Он до недавнего времени шестерил на подмосковную группировку «солнцевских», которые дали из общака средства на развитие бизнеса и приставили смотрящего, некоего Игоря Бобнева. Пользуясь обстановкой в стране, Онистрат перекрышевался из ФСБ в СБУ, отжал у Бобнева его долю в банке «Национальный кредит» и недвижимость, причем в процессе отжима наломал дров. Были возбуждены уголовные дела по разорению банка путем раздачи кредитов своим людям, и возмущенные вкладчики «Национального кредита» пикетировали Нацбанк с требованием ввести временную администрацию. Онистрат с титушками провел наглый рейдерский захват офисного центра в Киеве, где расположена штаб-квартира Всемирного банка. Все это пополнило досье Онистрата в руках руководителей силовых структур таким компроматом, что теперь он им по гроб жизнью обязан.

Онистрат позиционирует себя как «бегающий банкир» и лепит нарциссические видеоблоги о личностном росте в спортзале в своем роскошном имении в Бобрице за каменным забором пятиметровой высоты. Имение охраняют автоматчики. Вряд ли он боится местных селян. Тем более, что считает себя всесильным барином, а их практически карманными, проглотившими наживку его «меценатства», хотя до этого еще далеко. На самом деле Онистрат готовится огрести ответку из подмосковья. И наверняка понимает, что эта ответка будет очень болезненной. Потому что воры не терпят крыс.

Как Онистрат с Королем себе видят реальную «стратегию развития», или же, говоря по-честному — захвата и разграбления коммунального имущества села Бобрицы, хорошо видно из коллективной жалобы жителей села на решение сельсовета, продавленное этими господами в ноябре 2014 года.

Речь идет о конфликте вокруг земли Бобрицкой сельской школы. Там живут люди, но интересы простых людей бандитам чужды. Они хотят забрать землю, понастроить «коробок», выгодно продать квартиры или вселить своих. Король обещал дать квартиры молодым специалистам, обещал построить детский садик. Обещания, конечно, не выполнил. В новостройке по улице Шевченко дает квартиры махинаторам за взятки. Например, художественному руководителю клуба Деркачу, который уже приватизировал себе земельный участок, но не построился там: наверное, рассчитывает его продать. И еще Король пытается переселить туда людей с улицы Школьной, чтобы отдать школьную землю под застройку и получить за это солидную мзду от застройщика.

В жалобе жители села пишут, что депутаты были против такого ноябрьского решения сельсовета, поэтому надо отменить решение и обсудить вопрос на общей сходке жителей села. Если это законное предложение будет проигнорировано, граждане обещают обратиться в высшие инстанции и к журналистам.

В общем, на данный момент в Бобрице назрел протест против коррупции и беспредела Короля. Никакими жалкими подачками и раздачей макулатуры с новыми лживыми обещаниями ни Онистрат, ни его карманный Король от народного гнева не отделаются.

zvern-Korol-Bobryci1

zvern-Korol-Bobryci2

Сергей Федорчук, Национальное бюро расследований Украины

Суд арештував майно шахрая Андрія Оністрата з банку «Національний кредит»

Onistrat-Andryi2-500x285

 

Квартира, яка належить голові Наглядової ради ПАО «Банк Національний кредит» Андрію Оністрату, арештована з метою витребування з чужого незаконного володіння.

Про це повідомляє БанкІск.

Квартира, яку арештував суд, була придбана Андрієм Оністратом у свого бізнес-партнера Ігоря Бобнева, який, своєю чергою, є за «дивним збігом обставин» власником 20,93% акцій банку «Національний кредит».

Арештована квартира Андрія Оністрата, яка була нібито куплена в Ігоря Бобнева, раніше належала Сергію Бабушкіну. Нотаріус, яка оформляла угоду купівлі-продажу між Бобневим і Бабушкіним, була відсутня в Україні, що, відповідно, є грубим порушенням чинного законодавства України. Але найстрашніше полягає в тому, що за продану квартиру Сергій Бабушкін не отримав ані копійки.

Ігор Бобнев, відчуваючи, що «справа пахне гасом», вирішив позбавлятися від квартири, яка дісталася йому шахрайським способом. Але продати квартиру на ринку йому не вдалося, адже всі розуміли, ким є Ігор Бобнев насправді.

Вирішити проблему Ігор Бобнев надумав наступним чином: будучи партнером по банку «Національний кредит» з Андрієм Оністратом, Ігор Бобнев пропонує Оністрату оформити вкрадену квартиру на себе, оскільки у Бобнева ніхто не хоче її купувати.

Як тільки Андрій Оністрат стає власником квартири в центрі Києва, він відразу ж, з приміткою «НАЙКРАЩА ЦІНОВА ПРОПОЗИЦІЯ. ТЕРМІНОВО !!!!», починає її продавати (http://100realty.ua/object/369171990)

Onistrat-Andryi-kvartira1-500x362

Воно й зрозуміло, тому що дуже скоро в нього такої можливості не буде.

Андрій Оністрат та Ігор Бобнев є власниками банку «Національний кредит». Хотілося б їм поставити запитання: невже справи йдуть настільки погано, що вони вже займаються продажем нерухомості, придбаної шахрайським способом?



Close
Приєднуйтесь!
Читайте нас у соцмережах: