Из проверенных источников стало известно, что НБУ подозревает «VAB Банк» в спекуляционном сговоре на межбанковском рынке — массовой скупке американской валюты за деньги, выделенные НБУ в целях рефинансирования. Санкции к банку-нарушителю могут применить самые жесткие, вплоть до лишения лицензии. Пока в качестве превинтивной меры стал запрет проштрафившемуся финучреждению выходить на межбанковские торги в течение одного месяца. И хотя курсовая ситуация стабилизировалась, Нацбанк не прекратил инспекторские проверки выполнения банком действующего законодательства и нормативов регулятора при валютных операциях.

Ранее в СМИ уже появлялась информация о забастовках кассиров «VAB Банка», которые отказывались выполнять распоряжения руководства о проведении незаконных валютных операций. Работники финансового учреждения требовали специальных письменных указаний от начальства, которые сняли бы с них всю ответственность за вынужденные нарушения установленного порядка. Возможно, именно это стало причиной проведения внеплановой проверки «VAB Банка» Департаментом контроля, методологии и лицензирования валютных операций. В результате данной проверки установлено, что только за сентябрь 2012 года через центральное отделение кредитного учреждения было продано наличной валюты на общую сумму более 42 миллионов долларов, что в 10 раз превышает объем валюты, купленной им у физлиц за этот же период.

Курс продажи доллара США в «VAB Банке» действительно один из самых привлекательных на валютном рынке. Но при этом на просьбу приобрести крупную сумму ответ кассиров всегда один — валюты для продажи в количестве больше чем 200 долларов нет. Как выяснилось при проверке, практически вся валюта банка ежедневно скупается одинаковыми суммами под одни и те же копии паспортов. Часто — даже в отсутствие самих клиентов.

Камеры наблюдения зафиксировали, как отдельные лица беспрепятственно покупали валюту на сумму до 100 тыс. долларов «в одни руки», а кассиры, чтобы скрыть явные нарушения, разбивали такие продажи на более мелкие транзакции по подложным документам, при этом собственноручно подписывая все квитанции.

Объем продажи наличных долларов доходил до 2 млн в день. Все операции проводились двумя кассирами в краткий промежуток времени: 1–2 минуты между транзакциями, а иногда и по несколько транзакций в минуту. Часто идентификация физлиц при проведении валютных операций вообще не проводилась, валюта продавалась по копиям паспортов подставных лиц, паспортные данные указывались неверно, а квитанции о проведении сделки часто и вовсе не выдавались.

При этом «VAB Банк» в своей отчетности показывает убыток от проведения валютных операций на сумму более 60 миллионов гривен. Точно установить объемы покупки и продажи валюты в отделениях «VAB Банка» комиссии Нацбанка так и не удалось, поскольку записи в реестре проданной иностранной валюты кардинально отличались от реальных операций, зафиксированных камерами видеонаблюдения. При этом сами видеозаписи были предоставлены не в полном объеме, а часть из них была попросту смонтирована из видеокадров, отснятых в другие дни.

Исходя из этого, можно предположить, что реальные нарушения, которые пытается скрыть руководство «VAB Банка», намного серьезнее. Впрочем, даже зафиксированных нарушений уже достаточно, чтобы НБУ принял самые решительные меры против спекулянтов — вплоть до лишения банка лицензии. Подобные махинации со стороны коммерческих банков искусственно создают серьезное напряжение на наличном рынке, что в свою очередь дестабилизирует обменный курс национальной валюты. Так же есть отзывы физических лиц-клиентов о невыплатах депозитов и о проблямах снятия наличных в банкоматах «VAB Банка».

Национальное бюро расследований Украины