Валерия Гонтарева - 40ka.інфо - Портал громадянської журналістики

Сообщения с тегами ‘Валерия Гонтарева’

Олег Бахматюк: олигарх в кредит, или как украсть миллиарды. Расследование. Часть 2

Bahmatuk-borg2

 

Продадут ли «Ukrlandfarming» на Лондонской бирже или же с молотка за долги?

Год назад Олег Бахматюк начал тщательно отмывать свой имидж, замаранный скандальным крахом его банков «Финансовая инициатива» и «VAB». Утверждая при этом, что в крахе виновата… Валерия Гонтарева, ранее руководившая своей компаний «Investment Capital Ukraine» (ICU), а затем возглавившая Национальный банк Украины (НБУ). Украинцы, внимательно читающие экономические новости, могли заметить, что между Бахматюком и Гонтаревой вспыхнула настоящая информационная война. Гонтарева публично призывала его вернуть государству миллиарды, полученные в качестве рефинансирования его банков, а Бахматюк так же публично заявлял, что Гонтарева хочет уничтожить его аргрохолдинг «Ukrlandfarming».

Кто из них прав, а кто лукавит, мы сейчас попробует разобраться. Но прежде стоит хорошо запомнить (или даже записать) этот самый «Ukrlandfarming». На сегодня это главное (но не единственное) крупное детище  Бахматюка, взращенное на взятых в кредит и просто выведенных из его банков миллиардах. И он действительно старается его сохранить и укрепить, а потому упорно противодействует тому, чтобы активы «Ukrlandfarming» изымались в счет уплаты его колоссальных долгов. Но с какой именно целью?

Те, кто сегодня называет Бахматюка аграрным олигархом, могут несколько ошибаться. Возможно, он даже не знает толком, откуда именно вылезают яйца у его куриц и где у кукурузы растут початки. Потому что Бахматюк не аграрий, он просто бизнесмен «хапни-продай». Свой «Ukrlandfarming» он создавал, в лучшем случае, для продажи – возможно, иностранцам, за очень хорошую цену в звонкой инвалюте. Правда, чтобы теперь продать его и не прогадать, «Ukrlandfarming» нужно избавить от всех долговых обязательств и претензий. Как? Напрасно вы думаете, что Бахматюк собирается честно возвращать эти долги, кропотливо зарабатывая деньги выращиванием зерна и продажей курятины.

Но есть и другое мнение: что «Ukrlandfarming» нужен Бахматюку даже не для продажи, а как инструмент кредитно-финансовых афер в особо крупных размерах. Ведь не зря же еще несколько лет назад украинские журналисты заговорили об «аграрной пирамиде» Олега Бахматюка.

Основание «аграрной пирамиды»

Когда простые украинцы берут кредиты, они не становятся от этого богаче, даже наоборот. Ведь купленные на эти кредиты потребительские товары со временем не становятся дороже, а ипотеку приходится возвращать с большими процентами. Для них кредит это, в первую очередь, долг, необходимость обязательного возврата которого регулярно портит настроение и вынуждает потуже затягивать пояса.

Другое дело  — украинские олигархи, для которых кредиты это инструмент финансовых манипуляций и наживы. Многие из них могут себе позволить вообще не возвращать кредиты, и при этом в их двери не постучат коллекторы. А многие давали кредиты себе самим, для чего открывали банки и привлекали в них деньги доверчивых вкладчиков, которые потом переводили на счета своих фирм и выводили в оффшоры. После чего занимали деньги еще и у государства, и эти деньги тоже исчезали…

В 2006 году, когда Олег Бахматюк еще с азартом «косил бабло» на газификации сел Западной Украины, он взял большой кредит для реконструкции птицефабрики «Чернобаевская». Кредит немалый: 137 миллионов гривен, или 27,4 миллиона долларов по тогдашнему курсу. Более того, через своих больших друзей во власти Бахматюку уже тогда удалось изобразить себя украинским аграрием и получить от государства компенсацию на проценты по этому кредиту!

Прошло два года – строительные работы практически не начинались. Зато Бахматюк взял новый кредит (в «Ощадбанке»), уже на 314 миллионов гривен – под расширение «Чернобаевской», строительство новых мощностей под этим брендом. Кредит был взят в апреле 2008-го, когда курс валюты был даже чуть меньше 5 гривен за доллар. Судьба этих денег осталась неизвестной, как и остальных кредитов, которые Бахматюк набрал и для других своих агрофирм и птицефабрик на общую сумму более 700 миллионов гривен (свыше 140 миллионов долларов). Журналисты уже тогда отметили, что курино-яичный бизнес заинтересовал Бахматюка исключительно потому, что под него можно было успешно доить державу.

В 2011 году на предприятиях «Авангард» и «Чернобаевская» была проведена ревизия с целью выяснения судьбы выделенных кредитов. Вместо новых птицефабрик комиссия обнаружила лишь  забитые в землю ржавые сваи и валяющееся под открытым небом импортное оборудование.

Невероятно? Ну да, помните байки советского времени о том, что капиталист бережно относится к своей собственности и у него якобы каждый винтик на счету, смазан и уложен в коробочку? Возможно, так и есть у капиталистов-промышленников, капиталистов-производителей. Но Бахматюк – это финансовый комбинатор. Полученные кредиты он прокручивал через свой банк «Финансовая инициатива», переводил на счета своих компаний ООО «Станиславская торговая компания», ООО «МонолитТрансСтрой», ЗАО «Агромаш-ИФ» и др. По подложным документам оплачивались строительные работы (которые не проводились), причем стоимость этих работа сильно завышалась. Через карманные фирмы-посредники  было закуплено некоторое количество импортного оборудования – по ценам в 2-3 раза выше рыночных, а разница осела в кармане Бахматюка.

Теперь вы понимаете, почему его «Чернобаевая» и «Авангард» напоминали советские долгострои? Его не волновало это гибнущее под дождями оборудование, ведь он уже получил жирный навар с его покупки!

Ему не нужны были птицефабрики европейского образца  — куры несли яйца и в старых советских сараях.

Даже построенные позже несколько новых фабрик отвечали стандартам разве что дикой Африки, потому что создавали вокруг себя зоны экологического бедствия.

Международный аферист

Начиная с 2010 года ресурсы украинского бюджета стали для Бахматюка несколько труднодоступными. Тут и последствия кризиса сказались, но еще больше сказалась смена власти в стране. Видимо, его высокопоставленные друзья были временно оттеснены от руля и корыта. И тогда Бахматюк решил подоить иностранных инвесторов.

В 2010 году его яичный холдинг «Авангард» (в лице «Avangardco Investments») вышел на Лондонскую  фондовую биржу и провернул любопытную сделку. Сначала была успешно осуществлена IPO (первая продажа акций), за 21,7% выручили 208 миллионов долларов. Стоил ли тогда «Авангард» целый миллиард? Тут сомнения возникли у всех. Ведь только только «Авангард» набрался кредитов в украинских банках, при этом вместо реальных реконструкций проводились какие-то аферы, и вдруг он объявляется себя ведущим производителем яиц в стране и при этом оценивает свои активы в миллиард долларов – а ему верят и покупают его акции.

Неужели западные инвесторы – идиоты? Или же Лондонская биржа была использована лишь как инструмент для большой аферы? В Интернете можно найти немало любопытной информации о невероятно замысловатых и запутанных финансовых схемах Бахматюка, в том числе и по этой странной продаже акций «Авангарда».

Bahmatuk-shema1

Финансовые схемы Бахматюка

Через несколько месяцев «Avangardco Investments» продал на Лондонской бирже пакет облигаций на сумму 200 миллионов долларов (под 10% годовых, на срок пять лет), причем их гарантиями стали акции холдинга. И их кто-то купил. Облигации, конечно, были не собственно «Авангарда», посредником в этом стал банк Моргана, который оказывает подобные услуги. Но даже в этом случае это удивило многих. Возникли два вопроса: кто же на самом деле был покупателем акций и облигаций «Авангарда», и участвовала ли в этом компания ICU Гонтаревой, специализировавшаяся на операциях с облигациями? Кстати, а что если причина нынешней войны между Бахматюком и Гонтаревой заключается именно в этих облигациях?

И не только в этих, потому что в 2012—2013 году уже «Ukrlandfarming» (поглотивший потом «Авангард») разместил на Ирландской фондовой бирже еврооблигации на сумму 500 миллионов долларов (под 11 % годовых). Любопытна судьба этих облигаций. Те, которые разметил «Авангард», в  2015 году вместо погашения были «реструктуризированы», и расчет по ним отложили до осени 2018 года (скоро, скоро!). Облигации от «Ukrlandfarming» были тоже частично реструктуризированы, а частично обязательства по ним повесили на банки банки «Финансовая инициатива» и «VAB» — после банкротства которых эти обязательства сказали «остаточно прощавай!». И снова мы возвращаемся к вопросу: не тут ли зарыта причина конфликта между Гонтаревой и Бахматюком?

Учтем еще один факт: в 2010 году Бахматюк толкнул на Лондонской бирже акции «Авангарда» по 15 долларов, а через три года выкупил их по 8,5 долларов. Бахматюк вообще  старается быть единоличным собственником своих компаний и банков, если даже он и продавал часть их акций, то потом скупал их обратно.

Дальше – больше. В 2011 году «Ukrlandfarming» взял кредит в размере 600 миллионов долларов у «Deutsche Bank» и «Сбербанка России», якобы для строительства новых птицефабрик. Вместо этого деньги были потрачены на хаотическую скупку агрофирм и предприятий пищевой промышленности, а также на приобретение «VAB-банка», ранее принадлежавшего скандальному бизнесмену Сергею Максимову (гражданин России и Израиля). У Максимова с Бахматюком из-за этого банка, как говорят журналиста, вообще произошла целая «Санта-Барбара». Бахматюк практически «отжал» банк с помощью «иуды» Петра Барона (зятя Максимова, сбежал за границу), а Максимов после пытался признать продажу банка недействительной.

Небезынтересно и то, что «VAB-банком», как и «Финансовой инициативой», Бахматюк владел через цепочку фирм, включая кипрский оффшор «Quickcom Limited». Ну да без оффшора тут никак, не станет же Бахматюк платить в украинский бюджет все положенные налоги, как последний лох! А так всё оформлено по льготам, как «иностранные инвестиции».

Bahmatuk-shema2-500x467

 

Бахматюк успешно «разводил на бабки» даже американцев. В том же  2011 году он купил в США две агрокомпании: «Omtron USA» и Townsend». Обе представляли собою предприятия, которые объединяли фермеров-одиночек, занимающихся выращиваем зерна и птицеводством. Американские фермеры, привыкшие трудиться честно, не ожидали подвоха от нового собственника компаний.

И вот Бахматюк, воспользовавшись их доверием, сначала устроил работавшим с «Townsend» фермерам такую себе лекцию о «Нью-Васюках», уговорив их взять кредиты на расширение производства и доверить эти деньги ему. После чего он обанкротил «Townsend» и просто сбежал. Обдурить фермеров, работавших с «Omtron USA» ему не удалось: когда он устроил там финансовые махинации и тоже обанкротил предприятие, то фермеры тут же подали на него суд и сразу выиграли дело. После этих скандалов власти США даже запретили Бахматюку въезд в страну!

Видимо, именно поэтому новых «инвесторов» он отправился искать в Китай, где в 2013 году пытался развести «красных бизнесменов» на очень крупные вложения в «Ukrlandfarming». Правда, впечатлить китайцев суммами своих долгов по кредитам и облигациям он не смог, но зато Бахматюк готовился предстать перед ними как крупнейший латифундист Украины, и поэтому стремительно скупал арендные права на землю, собрав внушительный «земельный банк» в более чем полмиллиона гектаров.

Обвал пирамиды

Если бы Бахматюк реально занимался именно сельским хозяйством, то кризис 2014—2015 г.г. он пережил бы без проблем: продавал бы себе на экспорт зерно, мясо и яичный порошок, да и богател бы потихоньку. Но его истинной страстью были только финансовые операции, а точнее махинации. Даже свои банки он пустил по ветру, для того чтобы перекачать средства их вкладчиков на счета своих фирм. Схема была стандартной для украинских банковских афер: фирмам выдавались огромные кредиты, которые потом не возвращались, а банк заявлял о своих проблемах и просил рефинансирование у державы.

Общая сумма таких кредитов, розданных одним только «VAB-банком», превышала 12 миллиардов гривен (1,5 миллиарда долларов по курсу). Среди главных получателей этих денег назывались следующие компании Бахматюка: ООО «Стар-Мастер» (354 миллиона гривен), ОАО «Железнодорожник» (938 миллионов гривен), ООО «Ледер Плюс ЛТД» (438 миллиона) и ООО «Украина-Агроинвест» (406 миллионов).

В 2014 году государство начало выдавать банкам щедрое рефинансирование, для чего пришлось печатать деньги, а банки начали скупать у НБУ валюту – и всё это способствовало обрушению гривны в разы. Это как бы и так всем известно, хотя власть данный факт до сих пор не признала и упорно «морозится». Но интрига не  в этом. Просто если мы заглянем в списки банков, получавших рефинансирование, то в лидерах, осыпанных деньгами больше всех, будут и банки Олега Бахматюка: «Финансовая инициатива» (8,358 миллиарда) и «VAB-банк» (5,535 миллиарда).

Причем львиную часть этих денег банки Бахматюка получили из рук Валерии Гонтаревой – которая возглавляла НСБ с июня 2014 года. Это и удивляет: почему же тогда Гонтарева буквально засыпала Бахматюка финансовым вспоможением, а потом устроила на него резкий наезд, требуя возвращения долгов? Тут, как говорится, мнения расходятся! Есть даже предположение, что Бахматюк – это лишь публично видимая верхушка айсберга  «Ukrlandfarming», что за этим проектом стояли и стоят очень влиятельные люди, просто не желавшие светиться в его финансовых аферах. Это заодно и объясняет то, почему такой человек как Бахматюк, не имевший личной власти или видимых связей во власти, умудрялся столько лет проворачивать все эти многомиллиардные комбинации.

Известно лишь одно: простые вкладчики банков Бахматюка остались с носом, и не все из них смогли вернуть свои деньги, доверенные «VAB-банку» и «Финансовой инициативе». Их акции протеста продолжались несколько месяцев. Кроме того, на весну 2018 года лопнувшие банки Бахматюка оставались должны НБУ свыше 10 миллиардов гривен за выделенное им рефинансирование, более 500 миллионов долларов (13 миллиардов гривен) по внешним займам (в основном облигации), плюс несколько миллиардов  гривен долга перед юридическими лицами в Украине. При этом уголовное дело, возбужденное против Олега Бахматюка прокуратурой и переданное полиции, было быстро закрыто  по звонку из МВД.

Война между Бахматюком и Гонтаревой, бесспорно, была весьма занимательной, но за их спором многие не расслышали о новых аферам «видного агрария». И это не совсем ирония: Бахматюк действительно нашел себе новый источник поглощения казенных средств, и на этот раз это государственная дотация украинским аграриям. При этом основными её получателями стали не бедные селяне, которым порою не за что заправить свой старый трактор, а агрохолдинги олигархов «Мироновский хлебопродукт» (Юрий Косюк) и «Авангард» (Олег Бахматюк). Причем о том, что выделение данных дотаций проходило в атмосфере коррупции, еще полтора года назад заявлял нардеп Сергей Лещенко.

Кстати, Юрий Косюк – лицо приближенное к Петру Порошенко. И, похоже, теперь к телу Гаранта приблизился и Олег Бахматюк, даже не смотря на свою ссору с порошенковской любимицей Гонтаревой. Можно даже говорит о некотором союзе Бахматюка и Косюка (а ведь у них есть несколько общих знакомых, например Анатолий Матвиенко), и вот уже и неудивительно, что главный производитель курятины Косюк и «яичный бог» Бахматюк в 2017 году чуть ли ни синхронно повысили цены на свою продукцию для украинских потребителей. Причем, попытки Антимонопольного комитета Украины противолействовать этому не увенчались успехом. Ну что ж, украинцы имеют право хотя бы знать, благодаря кому дорожают продукты первой необходимости!

Что ж, денег Бахматюку в ближайшее время потребуется очень много – ведь уже пора готовиться погашать еврооблигации, потому что вряд ли ему удастся отсрочить это еще на несколько лет. Кроме того, если в 2019 году в Украине поменяется власть, с которой Бахматюк не сможет договориться о прощении своих долгов перед НБУ и госпредприятиями, его аграрную империю «Ukrlandfarming», на которой висят многомиллиардные долги, могут запросто пустить с молотка, причем по частям, как те 12 стульев. И Бахматюку так и не удастся обменять её на настоящие бриллианты ни в Лондоне, ни даже в Китае.

Виктор Нечепорук, антикоррупционный портал «Гривна»

Трилогия про Олега Бахматюка: Часть 1. «Олигархический банкинг» или, как #Бахматюк воровал деньги у вкладчиков

с

 

В тесных кругах миллиардеров олигарх Олег Бахматюк имеет славу беспринципного «кидалы». Один из богатейших людей Украины, он известен, в первую очередь, аграрным бизнесом. «Яичный барон» Бахматюк — владелец агрохолдинга «АвангардКо» и группы «Укрлендфарминг», состоящими, в общей сложности, из двух десятков птицефабрик, 6 комбикормовых, 6 сахарных заводов, а также 125 ферм. Монополист, владеющий 650 тысячами гектар угодий и 66000 голов крупного рогатого скота. Также, многие годы Олег Бахматюк вертится в финансовом секторе, где его именуют «Банковский пылесос». Такое прозвище олигарх получил за «развод» более 400 тысяч вкладчиков двух обанкротившихся банков — VAB и «Финансовая инициатива». За оценками аналитиков оттуда он вывел около 20 миллиардов гривен. Ныне Олег Бахматюк пытается освоить новое дело – создает морскую промышленно-транспортную сеть. О «хозяйственнике», укравшем у страны миллиарды поговорим детально.

«Олигархический банкинг – это «пылесос» у населения денег. Он выдает их самому себе и на этом строит свою дутую империю. Потом наступает время отдавать, а отдавать ему не хочется» — так финансовый бизнес Олега Бахматюка охарактеризовала глава НБУ Валерия Гонтарева (подробнее про неё читайте в статье Валерия Гонтарева. Блеск и махинации королевы монет).

Как банкир, Бахматюк «развел» не только 400 000 вкладчиков, но и государство. Оба своих банка он обанкротил цинично, взяв в финучереждениях (читай – у самого себя) деньги на аграрный бизнес, а, затем, не отдав их. Деньги на рефинансирование банка от НБУ таким же образом оказались в кармане олигарха. На конец минувшего года задолженность банка Бахматюка «Финансовая инициатива» перед НБУ составляла почти 9,6 млрд, а «VAB» — 5,2 миллиарда гривен.

Не смотря на неопровержимые доказательства не законного выведения средств из этих финучреждений, Бахматюк до сих пор чувствует себя спокойно.

ИСТОРИЯ БАНКА «ФИНАНСОВАЯ ИНИЦИАТИВА»

«Кэптивный банк, который обслуживал компании Бахматюка и параллельно других клиентов», — так описывает «Финансовую инициативу» предправления иностранного банка.

Банк появился в 2005, но большого успеха не достиг. Хотя, никому не известные в этой сфере банкиры сумели таки за десять лет вытолкать учреждение в топ-20 банков. По размеру активов (19,2 млрд гривен) «Финансовая инициатива» размещалась на 16 месте. Юридическим лицам «ФИ» выдал кредитов на 15,6 млрд. гривен. А вот население страны банк кредитовал неохотно – граждане заняли у него всего 2 млн. гривен. Зато депозиты Бахматюк принимал активно — 5,2 млрд. гривен от населения, и 1,5 млрд. гривен от компаний.

Специализировался банк на кредитовании аграриев, денег не жалел. Лишь отдавать их назад, как оказалось, никто не спешил. Что и неудивительно — заемщиками были, в основном, агрофирмы владельца банка Бахматюка.

В статусе проблемного (т.е такого, что не может гарантировать возвращение и выплату денег вкладчикам) банк существовал полгода. Депозитный портфель на тот момент составлял 68%. Интересно, что все это время в «Финансовой инициативе» многообещающе заверяли, что ситуация в банке стабильная.

«Акционер и менеджмент банка планируют в конструктивном сотрудничестве с временным администратором обеспечивать выполнение всех обязательств банка, а также принимать меры по его дальнейшему оздоровлению и возвращению на рынок путем продажи стратегическому инвестору» — из сообщения пресс-службы банка «ФИ»

Но стабилизировать ситуацию никто и не собирался. В июне 2015 НБУ признает банк неплатежеспособным, вводит там временную администрацию и начинает, посредством Фонда гарантирования вложений, выплачивать вкладчикам вложенные депозиты. Тоесть, погашать за деньги из бюджета «исчезнувшие» миллиарды. И тут не все так просто6 ФГВ должен выплатить не только 3,7 млрд. гривен 59 000 клиентам банка «Финансовая инициатива». К этой сумме денег (которую достанут из бюджета) нужно добавить кредиты рефинансирования Нацбанка. Они, вполне резонно, ушли в тот же карман, куда и депозиты граждан. В общей сложности в НБУ заявили о своих потерях на сумму более семи миллиардов.

«Общая задолженность банка «Финансовая инициатива» перед НБУ по кредитам для поддержки ликвидности составляет 7,1 млрд гривен» —пресс-служба НБУ.
Несложно посчитать, что потери государства от «Финансовой инициативы» Олега Бахматюка — после выплат вкладчикам и возвращения рефинансирования.

НБУ — составили в общей сложности 10,8 млрд. гривен. И даже после возможной продажи активов за 3,5 млрд. убытки составят 7,3 млрд. гривен. Их, само собой, в дальнейшем, вынут из карманов украинцев.

ИСТОРИЯ VAB БАНКА

Розничный VAB Банк Олег Бахматюк купил в 2011 году. Уже миллиардер, он продолжал искать источники финансирования своего аграрного бизнеса. По официальной версии — Бахматюк собирался сделать на базе VAB агробанк и кредитовать не только свои компании. Вкладчиков «взяли» на повышенную ставку, которая на несколько процентов отличалась от рыночной. Телереклама разъясняла: «Деньги должны работать». И население понесло в VAB кровно заработанные. Уходили деньги предприятиям. Только важно понимать: короткие деньги населения вложили в длинные кредиты бизнесу. И вновь предприятиям напрямую связанным с Бахматюком.

К вашему вниманию часть списка этих заемщиков, появившийся благодаря инсайдерским расследованиям:
1) ООО «Стар-Мастер» (взял 354 млн. Грн.) Случай из серии вполне очевидных: и на момент кредита и сейчас — она через цепочку ООО «Гадячский мясокомбинат» — ООО «Агро Альфа» — ООО «АгриАльфа» — принадлежит «Укрлендфарминг» Бахматюка.
2) ОАО «Железнодорожник» (взял 938 млн. Грн.). Занимала деньги под руководством менеджеров Бахматюка — на момент займа фирма была ПАО, где председатель и два члена наблюдательного совета (Олег Солощук, Надежда Громыко, Андрей Дзундза) были его фирмы ООО «Станиславская торговая компания» ( «СТК»). Сейчас «Железнодорожник» ликвидирован, но его правопреемником уже официально числится тот самый «СТК», а конечным бенефициаром — Бахматюк.
3) ООО «Ледер Плюс ЛТД» (кредит 438 млн грн.). Принадлежала, и до сих пор принадлежит менеджерам Бахматюка. Ранее ее владельцем было ООО «Зернотрейд» (запомните это название), оно принадлежало Олегу Василишину — человек с таким ФИО возглавляет ООО «Бон-Эксим», одну из фирм группы «Укрлендфарминг» Бахматюка. Когда «Ледер» брала кредит в VAB — ее на время переписали на 25-летнего Антона Филимоненко, человек с таким ФИО известна как топ-менеджер «Укрлендфарминг». После кредита снова новый владелец, однако и он из группы Бахматюка — Владимир Симотюк, директор ОАО «ПиК» (тоже с «Укрлендфарминг»).
4) ООО «Украина — Агроинвест» (кредит 406 000 000). Связи с Бахматюком особо не скрывают, иногда кажется — ими просто дразнят. Когда эта фирма брала кредит — принадлежала трем работникам Бахматюка. Наталья Костыркина — член Наблюдательного Совета ПАО «Октябрь» и ОАО «Ритм» («Укрлендфарминг»). Ярослав Шульган — член ревизионной комиссии второй из упомянутых фирм. Андрей Столпников — директор ООО «Укрпродзерно», принадлежавшего уже знакомому нам «ЗЕРНОТРЕЙД». Пока же еще один совладелец — кипрская компания «Екстрар Холдинг Лимитед», ее бенефициаром в ЕДРи значится Богдан Прокоса, председатель наблюдательного совета ПАО «Авангард».

Итак, деньги в VAB не вернулись, поэтому банк, в конце концов, тоже внезапно обнищал. Как и в случае с «Финансовой инициативой» НБУ признал банк проблемным. Была введена временная администрация и частично ликвидированы долги вкладчикам.

«За период временной администрации и ликвидации банка деньги получили 108 000 вкладчиков на сумму 6,3 млрд гривен, что составляет 91,8% от общей гарантированной суммы» — сообщала пресс-служба ФГВ.

После ликвидации — непогашенные кредиты рефинансирования, по данным НБУ, составляли 5,1 млрд. гривен. Тоесть, если сложить две суммы, общие убытки госбюджета составят почти 12 миллиардов. Если активы банка продадут за 18,3 % стоимости – сумма уменьшится до 7,6 млрд. гривен. И эти деньги снова возьмут из карманов украинцев.

ИСТОРИЯ ПРОДОЛЖАЕТСЯ

Попыток со стороны государства привлечь Олега Бахматюка к ответственности не наблюдалось. Чувствуя безнаказанность, собственник двух обанкротившихся банков — VAB Банка и «Финансовая инициатива» — продолжил финансовые аферы. Известна информация, что за день до объявления о введении временной администрации в банк «Финансовая инициатива», компании Бахматюка перечислили под видом зарплаты и других выплат на своих сотрудников суммы по 200 000 грн. А Фонд гарантирования вкладов эти деньги почему то выплатил.

Вкладчики обанкротившихся банков уже ходили под стены Верховной Рады Украины с просьбой досудебного расследования относительно Олега Бахматюка. Но — безрезультатно. Из Генеральной прокуратуры людям тогда пришла отписка. Но пострадавшие от афер не отчаиваются. Тем более, исходя из кадровых перестановок в ГПУ.

Кто-то говорит, что это борьба с ветряной мельницей, и я соглашаюсь, пока власть в БПП, Бахматюк может жить и работать в Украине спокойно. «Боремся» — поделился впечатлениями от акции ее организатор Арсен Маринушкин в Фейсбуке. Напомним, что после банкротства банков «Финансовая инициатива» и VAB оказалось: почти весь их кредитный портфель (около 18 млрд .грн.) — это займы предприятиям, входящим в агрохолдинг Бахматюка «Укрлендфарминг». По данным НБУ, список этих компаний занимает (!) 21 страницу. Среди пострадавших от финансовой аферы нувориша-олигарха и ряд украинских и иностранных банков. Есть также крупные предприятия за рубежом.

Как их «кидал» на деньги Олег Бахматюк — во второй части нашего расследования.

Юлия Костенко, антикоррупционный портал hryvnia.org

Не може розглядатися як придбання майна, — НАБУ закрило справу щодо відпочинку Гонтаревої на Мальдівах

gontareva-rus1

 

Національне антикорупційне бюро закрило справу щодо можливого декларування недостовірної інформації екс-головою Національного банку Валерією Гонтаревою.

Про це йдеться в рішенні Солом’янського районного суду Києва від 15 червня 2018 року, повідомляє БанкІск.

Справа стосувалася декларування Гонтаревою витрат на відпочинок на Мальдівах у 2016 році.

Зазначається, детектив НАБУ Паутов В.О. виніс постанову про закриття кримінального провадження щодо декларування неправдивої інформації Гонтаревою 16 березня 2018 року у зв’язку з відсутністю в діях екс-голови НБУ кримінального правопорушення.

Вказується, що під час досудового розслідування детектив НАБУ отримав дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів, які перебувають у володінні ПАТ «Авіакомпанія «Міжнародні авіалінії України», НАЗК, витребував інші документи та провів інші процесуальні дії, у результаті яких прийняв рішення закрити провадження.

«Вказана постанова мотивована детективом тим, що витрати на відпочинок ОСОБА_4 (Гонтарева – ред.) на Мальдівських островах в липні 2016 року становили суму в розмірі 249 тисяч 934,3 гривні, що менше 250 прожиткових мінімумів для працездатних осіб та в свою чергу не утворює об’єктивної сторони складу кримінального правопорушення, передбаченого ст. 366-1 (декларування недостовірної інформації) ККУ», — йдеться в мету ріалах суду.

Крім того, на думку детектива, оплата путівки, яка є споживчою річчю, не може розглядатися як придбання майна, в розумінні ч. 2 ст. 52 закону про запобігання корупції, тому кримінальна відповідальність в такому разі не передбачена.

Закриття провадження оскаржував адвокат Юрій Харченко в інтересах третьої особи.

Але суддя погодився з мотивацією детектива НАБУ і скаргу не задовольнив.

Як повідомлялося раніше, у липні 2017 року суд зобов’язав НАБУ розслідувати можливе декларування недостовірних даних Гонтаревою.

На той час глава Національного банку Валерія Гонтарева задекларувала 56,95 мільйона гривень доходів і 2,65 мільйона доларів заощаджень на банківському рахунку за 2016 рік.

Бахматюк готов погасить долги своих банков, но Нацбанк не хочет вести переговоры

Bahmatuk-ruki1-500x333

 

Собственник и руководитель агрохолдинга «Укрлэндфарминг» Олег Бахматюк готов погасить перед государством 19 млрд. грн. долга выведенных с рынка банков «Финансовая инициатива» и «ВиЭйБи Банк», сообщает Национальное бюро расследований Украины.

Бахматюк предлагает погасить всю сумму за 10 лет без дисконта, однако Нацбанк не идет на переговоры. Об этом сам Бахматюк заявил в интервью журналистам, опубликованном во вторник, 13 февраля 2018 года.

По его словам, предложение, сформулированное и выдвинутое Нацбанку около года назад, так и не было услышано, сопротивление оказывала лично глава НБУ Валерия Гонтарева.

«Мы приводили четкую аргументацию: уважаемые, вы можете любить или не любить Бахматюка, однако в «Укрлэндфарминге» работает 37 тысяч людей, холдинг платит в год 2,5 млрд грн налогов, еще 2,5 млрд — это фонд зарплаты, объем производства — 1,2% ВВП. Кроме того, опыт продажи активов через Фонд гарантирования вкладов показывает, что активы не продаются даже за 5% от балансовой стоимости, тогда как мы предлагаем 100% через 10 лет. Давайте сделаем то, что поможет государству возместить потери и наполнить бюджет за разумное время», — отметил О. Бахматюк.

Однако, по его словам, Нацбанк не идет на переговоры. «Мы стучим во все двери и говорим: возьмите у нас деньги, дайте нам возможность говорить с потенциальным стратегическим инвестором. Мы открыты: есть реальные активы, и в этом уже никто не сомневается, и на эти реальные активы, в первую очередь, были потрачены зарубежные кредиты… есть активы, есть оборот компании — $1 млрд, EBITDA — $200 млн, есть стратегия на десять лет. Но нет, нужно включить все методы борьбы — внешние и внутренние, нанять сто юристов, потратить серьезные деньги, и в итоге прийти к тем же активам, которые уже заложены перед иностранными кредиторами», — говорит собственник «Укрлендфарминга».

«Документы направлены в Фонд гарантирования вкладов. Я лично передавал их в кабинете президента Гонтаревой. Она сказала, что никогда в жизни не сделает этой реструктуризации. По причинам, известным одной ей. И в Национальный банк мы тоже направляли письма, но я не знаю, были ли они хотя бы прочитаны», — добавил Бахматюк.

По его словам, много имущества компаний Нацбанк и Фонд гарантирования забирают через суд.

«Но … они потом не знают, что с ними делать. Как результат – огромное обесценивание имущества. Речь идет как о движимом, так и о недвижимом имуществе. И работают армии юристов — с их стороны, с нашей стороны. Вряд ли денег на оплату их услуг хватит при продаже этого имущества», — считает предприниматель.

Бахматюк надеется, что переговоры можно будет провести уже с новым главой Нацбанка.

Он также добавил, что более успешными являются переговоры с внешними кредиторами. «Конечно, они будут успокоены больше, когда вопрос с НБУ будет решен. Долги внешних кредиторов обеспечены. Если так взять, то Бахматюк — нанятый менеджер у них на службе. Поэтому моя задача – достучаться до здравого смысла, что эта компания стоит намного больше, чем котируются сегодня ее долги…  Я не думал, что буду целый год ждать с кем сесть за стол переговоров», — отметил глава «УЛФ».

«У меня еще есть сила и дух, и надежда эту ситуацию довести до логического завершения. Я готов нанять уважаемую компанию, лучших переговорщиков. Нацбанк пусть наймет другую. И они сядут за стол и сделают бизнес-модель. Я готов просто присутствовать в процессе и договариваться с международными кредиторами. Только нужно убрать эти личностные отношения и задаться целью сохранить компанию и деньги государства», — резюмировал он.

#Гонтарева допомогла Януковичу вивести 1,5 мільярда доларів, — розслідування

Gontareva-Valerya14-500x315

 

Опубліковано таємну постанову Краматорського суду, в якій йдеться про те, що екс-президенту Януковичу вивести 1,5 мільярда доларів з України допомогла компанія ICU, повідомляє Національне бюро розслідувань України.

В розпорядженні Української правди опинився 95-сторінковий документ, який минулого року був оголошений державною таємницею.

У постанові суду докладно викладена схема, яка використовувалася для крадіжки грошей.

Investment Capital Ukraine (ICU) були брокерами при купівлі облігацій кіпрськими компаніями на суму 1,5 млрд доларів в період між 2012 і 2014 роками.

Засновниками ICU є голова НБУ Валерія Гонтарева, яка продала свою частку в компанії партнерам у червні 2014-го, та Макар Пасенюк, якого характеризують як «фінансиста Порошенка».

Ще один факт — свого часу ICU супроводжувала процес передачі корпорації Roshen у «сліпий траст».

Депутати з БПП називають Пасенюка одним з найбільш обізнаних у справах бізнесу Порошенка.

Після революції компанія ICU стала відомою не тільки в бізнес-середовищі. Її представники опинилися на ключових посадах у владі: Дмитро Вовк очолив НКРЕКП, Володимир Демчишин дістав крісло міністра енергетики, а Валерія Гонтарева стала головою Нацбанку.

Відповідно до секретного документу, ICU уклав угоду з купівлі облігацій, деномінованих в доларах, від імені восьми кіпрських компаній.

Пізніше був виявлений ​ зв’язок цих компаній з оточенням екс-президента Януковича.

28 квітня 2017 року стало відомо, що суд останньої інстанції дозволив конфіскацію заарештованих 1,5 млрд доларів, які належали оточенню екс-президента Віктора Януковича в рамках процесу проти колишнього директора компанії «Газ Україна-2020» Аркадія Кашкіна.

Через місяць рішення набуло чинності, і конфісковані кошти було перераховано в держбюджет.

У травні 7 кіпрських компаній-власників облігацій внутрішньої державної позики оскаржили рішення про спецконфіскацію 1,5 млрд доларів.

Ниточки от коррупционеров «Депутатского контроля» тянутся к Фаермарку. Расследование

Faermark-Sergyi1-500x335

 

В ходе расследования дела «янтарных депутатов» могут всплыть факты работы членов межфракционного объединения на бывшего «смотрящего» за администрацией морских портов Украины, народного депутата Сергея Фаермарка.

Члены Регламентного комитета Верховной Рады рассмотрели представление Генеральной прокуратуры о снятии депутатской неприкосновенности с Максима Полякова. Ведомство Юрия Луценко готово арестовать депутата от «Народного фронта» за взяточничество: народный избранник, по версии следствия, за деньги правил таможенное и налоговое законодательство в интересах добытчиков янтаря. А в пятницу Регламентный комитет рассмотрел представление Генпрокуратуры на народного депутата Борислава Розенблата («Блок Петра Порошенко»), попавшего в уголовное производство в паре с Поляковым.

Показания руководителя секретариата «Депутатского контроля» Вадима Руденко, которого НАБУ задержало по делу одним их первых, может спровоцировать целый ряд громких разоблачений. Ближайший соратник Руденко – народный депутат Максим Поляков — принимал участие во многих скандальных информационных кампаниях. Долгое время Поляков боролся с руководителем «Укргаздобычи» Олегом Прохоренко, перекрывшего закупочные коррупционные схемы. Помогал ему в этом коллега по парламенту Евгений Дейдей. Был задействован весь арсенал рейдеров: в помещение компании вламывались люди в камуфляже, пенсионеры проводили у Кабмина проплаченные «антикоррупционные митинги», требуя увольнения Прохоренко.

По иронии судьбы, Дейдей вместе с Поляковым оказались в списке пяти депутатов, на которых на прошлой неделе из Генеральной прокуратуры пришло представление на привлечение к уголовной ответственности.

Минувшей осенью Поляков не менее «самоотверженно воевал» с главой Нацбанка Валерией Гонтаревой, упорно не желавшей искать компромисс с владельцами лопнувших банков и прощать им миллиардные долги.

Тогда же Поляков вместе с еще одним «партнером Руденко» — нардепом Виталием Куприем – «пошли в атаку» на министра инфраструктуры Владимира Омеляна, обвинив его в коррупции. Омелян в тот момент пытался взять под контроль министерства администрацию морских портов Украины. Формально АМПУ находилась в подчинении МИУ, фактически (и об этом говорилась открыто) управлялась «смотрящим» народным депутатом Сергеем Фаермарком. Гневные комментарии Полякова, выступления на различных мероприятиях, брифингах, пресс-конференциях активно расходились в СМИ. По мнению Омеляна, оппоненты критиковали его не бесплатно. Под распространение «обличительных» заявлений в Сети и печатных материалов на их основе был выделен немалый бюджет.

«В последнее время все больше порядочных журналистов сообщают мне о том, что несколько PR-агентств за большие деньги предлагают разместить заказные статьи против Омеляна и министерства инфраструктуры. Публичная антикампания набирает обороты. Поскольку компромат отсутствует, приходится его выдумывать, притягивать за уши», — писал осенью прошлого года министр в своем фейсбуке.

По словам Омеляна, «смотрящим» очень не нравилось, что министр не дает возможности «дноуглублять» государственный бюджет». Намек был более чем однозначным – в парламенте как раз разгорелся скандал вокруг тендера на дноуглубление в порту «Южный». Депутат от БПП Сергей Лещенко обвинил именно нардепа Фаермарка в лоббировании компании-победителя конкурса. По версии Лещенко, Фаермарк договорился с бельгийской компанией «Ян де Нул» о «вознаграждении» в обмен на получение заказа. Бельгийцы согласились передать депутату (а вернее, двум аффилированным с ним кипрским компаниям) половину корпоративных прав своего украинского представительства и назначить директором «Ян де Нул Украина» бывшего помощника Фаермарка Андрея Розова. Взамен бельгийцам, якобы, гарантировалась победа на тендере даже при условии завышения цены. Именно так и произошло – «Ян де Нул Украина» выиграл на тендере, предложив на 90 млн. грн. цену выше, чем его конкурент. При этом, когда тендер отменили и провели заново, цена опустилась на целых 400 миллионов гривен: на прошлогодних торгах «Ян де Нул Украина» запросила за свою работу почти миллиард гривен, а китайский подрядчик, выигравший повторный тендер весной 2017 года, согласился выполнить тот же самый объем работы за 586 миллионов.

Эту схему, как под копирку, видимо и срисовали «творцы янтарного дела» Поляков и Розенблат. Последний, как писали СМИ, свое содействие иностранной компании в получении лицензии на добычу янтаря и продвижение изменений в законодательство оценил не только в сотни тысяч долларов, но и в контроль за оффшорной компанией, половина которой по его настоянию была записана на родную сестру.

По-видимому, Фаермарк начал присматриваться к контролю добычи янтаря, по мере того, как наработанные годами портовые схемы начали рушиться под ударами Омеляна. Причем тендеры за государственные средства были далеко не единственными статьями его дохода. Как сообщали СМИ, ни один крупный инвестиционный проект в портовой сфере в 2015—2016 годах не обходился без участия Сергея Фаермарка. Тем не менее, в январе 2017 года министру Омеляну все же удалось добиться смены руководства АМПУ – портовую администрацию возглавил латыш Райвис Вецкаганс. В результате Фаермарк утратил административные рычаги, а с ними и большую часть «прибыли» от супердоходных тендеров.

Скорее всего именно в ответ за «смещение» Фаермака, верный соратник Максим Поляков подал несколько депутатских запросов в разные инстанции и даже «уличил» Вецкаганса в сотрудничестве с компанией-резидентом страны-агрессора. Эстафету подхватил и соратник Полякова народный депутат Виталий Куприй, который под эгидой «Депутатского контроля» этой весной организовал вояж черноморскими портами и после каждой встречи с портовиками грозил руководству отрасли громкими разоблачениям коррупционеров.

Но сейчас угроза разоблачения нависла и над самими «обличителями». Причастные к «янтарному делу» охранники «янтарного» депутата Розенблата пошли на сделку со следствием и уже отвечают на вопросы. Сотрудничает со следствием и задержанный Руденко, которого называли основным поставщиком «бизнес-идей» подследственным депутатам.

Примечательно, что когда Максим Поляков на всю страну рассказывал о непричастности к «янтарному делу», поддержать его к трибуне парламента вместе с другими «народофронтовцами» вышел и Сергей Фаермарк. Возможно, в надежде на то, что, когда в Раду внесут представление на снятие его депутатской неприкосновенности, фракция так же грудью встанет на защиту очередного своего члена. Основания для этого есть. Ведь если будет доказано, что Поляков и Куприй через посредничество секретаря «Депутатского контроля» Руденко получали от Фаермарка «гонорары» за публичную критику его конкурентов, то такая их деятельность может быть признана политической коррупцией сродни лоббированию за мзду «янтарных» законопроектов.

Да и расследование о коррупции в тендере в «Южном», которое проводило НАБУ в конце 2016 года, в любой момент может получить весьма неожиданное развитие. Ведь после обысков НАБУ в АМПУ и в офисе «Ян де Нул Украина» в отрасли началась цепная реакция – к правоохранителям стали обращаться и другие представители отрасли с заявлениями о вымогательстве денег со стороны отдельных народных депутатов.

Анастасия Зеленская, Национальное бюро расследований Украины

«Петр Алексеевич, конечно, «пилить» умел»

poroshenko-vulgaris1-500x287

Владимир Лавренчук отбросил гитару и быстрым шагом подошел к зеркалу.

Оттуда на него смотрел главный кандидат на пост главы НБУ. После отставки Гонтаревой, естественно.

«А что? – пробормотал про себя председатель банка «Аваль». – Только б не сглазить».

Владимиру Николаевичу очень нравилась его будущая заместительница. Екатерина Рожкова была красивая, элегантная, разумная – как и он сам. А главное, на нее можно было сбросить все проблемы.

«Воокруг меня весь миир круужит», — запел Лавренчук, снова взяв в руки гитару.

Только одна проблема беспокоила Владимира Николаевича. Она звалась Игорь Валерьевич, и совершенно не собиралась отдавать 140 миллиардов. Наоборот, Коломойский хотел отсудить свой «ПриватБанк» обратно.

«Ой, ну давай назначат, а потом решим», — наивно подумал Лавренчук, и вернулся к зеркалу.

В нескольких кварталах от него Портрет говорил с Коломойским.

«В смысле, что ты за это получишь? – удивленно спросил Петр Алексеевич. – Ты ж хотел, чтобы она ушла?»

Петр Алексеевич собирал голоса, чтобы проголосовать отставку Гонтаревой. Голосов не хватало.

«Игорь Валерьевич. А ничего, что вы должны 140 миллиардов?» – Портрет перешел на «вы».

В трубке послышалось что-то вполне очевидное. Петр Алексеевич не хотел продолжать эту тему.

«Юга все сделает как надо. Но в Нацбанке тоже нужен кто-то очень талантливый. Чтобы мог мироедам объяснить», — съехал Портрет.

Коломойский с той стороны назвал какое-то имя.

«Ну да, чтобы он резервы слил? – иронично заметил Портрет. — Нет, только Гриценко!»

Сидящая рядом Валерия Гонтарева вопросительно посмотрела на него. Пять минут назад она договорилась с Портретом о назначении Лавренчука, а замом к нему – Рожковой. Преемственность, и все такое…

«Ты ничего не понимаешь, — объяснил Петр Алексеевич, положив трубку. – Мне нужно, чтобы Лаврентия не сбили раньше времени».

«А ничего, что Вы президент?» – с широко открытыми глазами поинтересовалась Валерия Алексеевна.

Портрет уставился на нее немигающим взглядом. Он искренне хотел собрать голоса.

«А чего русские не продают Проминвестбанк?» – ткнул он главу НБУ.

«А с какого перепугу?» – нагло ответила Валерия Алексеевна.

«Ты ж говорила, что выставили на продажу», — не понял такого отношения Портрет.

«Ну значит передумали», — закончила разговор Гонтарева и вышла.

Тут Петру Алексеевичу позвонил лидер «Народного фронта» Арсений Яценюк.

«Лучше бы ты пошел на Нацбанк», — начал Портрет.

«Чтоб с Беней бодаться?» – улыбнулся Арсений Петрович.

«Ты б с ним договорился», — устало признался президент.

«Ты ведь уже договорился», — изумился «фронтовик».

Петр Алексеевич с надеждой взглянул в окно. Но помощь оттуда не пришла.

«Так что ты придумал?»

«У меня есть хороший кандидат», — гордо ответил Яценюк.

«В смысле? – удивился Портрет. – Я даю кандидата».

«Та ты не понял, — уточнил Арсений Петрович. – Пусть Тигипко будет».

«Тогда куда?» – озадаченно спросил Петр Алексеевич.

Арсений Петрович объяснил, что всеми вопросами в Нацбанке занимается первый зам. Тигипко достанется привычная роль – ездить по командировкам, отжиматься на брусьях и скупать активы для Портрета.

«Ты ж знаешь, он и в Нацбанке был свадебный генерал», — сказал в сердцах Яценюк про свой опыт 2004 года.

«Так Лера его поэтому и выбрала, — соврал Портрет. – А что у тебя за кандидат?»

«Андрюха Пышный!» – выпалил Арсений Петрович имя старого друга.

Андрей Григорьевич давно и успешно «пилил» Ощадбанк, и наверняка мог осваивать гораздо большие масштабы. Но был огромный минус – по сути, Яценюк получит потоки Нацбанка, зато все проблемы достанутся на голову человека президента.

«Ну ты знаешь, это очень сложное решение», — начал торговаться Портрет.

«А я не просто так, — подготовился заранее Яценюк. – Полтора ярда!»

«Каких полтора ярда?» – заблестели глаза у Портрета.

«Арбузовские, — пояснил «фронтовик». – У вас они проходят как деньги Януковича».

«А что, это не Януковича?» – искренне удивился Петр Алексеевич.

«Ты что? Это сразу все знали», — удивился в ответ Арсений Петрович.

Предложение было соблазнительное. Но Портрета смущал один факт.

«Слушай, так эти полтора ярда можно только в бюджет забрать», — грустно признал он.

«Ну и что? – опять удивился Яценюк. – Ты что, не умеешь ассигнования расписывать?»

Петр Алексеевич, конечно, «пилить» умел. Поэтому он взял время подумать и набрал министра финансов Александра Данилюка.

«Слушай, а что у нас с обороной? – начал Портрет. – Пора армию модернизировать!»

Министр понял намек и взял со стола карандаш. Оборонные заводы президента уже давно успешно и втридорога модернизировали БТР-ы и танки.

«А откуда деньги, Петр Алексеевич?» – вкрадчиво спросил он.

«Ты что, не слышал? Конфискуем полтора ярда Януковича!» – заявил президент, и гордо взглянул на свой портрет на стене.

……………………………

Disclamer: Все изложенное выше является чистым вымыслом. Имена и должности придуманы.Любое совпадение с реально существующими персонажами случайно.

Во время написания текста ни один политик не страдал.

Сергей Лямец, 40ka.info

Какой будет национализация Приватбанка? Три сценария

Privat-Kolomoyskyi1

 

«Нас уже столько раз национализировали, что мне иногда кажется, что я работаю в госбанке», — написал сегодня в facebook Олег Гороховский, первый зампред правления крупнейшего в стране Приватбанка. А пресс-служба учреждения распространила сообщение о спланированной информационной атаке на банк и попытке дестабилизировать политическую ситуацию в стране.

В прошлом году Олегу Гороховскому также приходилось опровергать подобные слухи. А Дмитрий Дубилет, IT-директор банка, даже в шутку предлагал «приватизировать НБУ». Но в этот раз не до шуток. Если в прошлом году Нацбанк своими заявлениями подкреплял слова Гороховского, то в этом году сотрудники НБУ довольно прозрачно намекают, что к Привату есть вопросы.

Разве банки национализируют?

В Украине уже были случаи, когда частные банки становились государственными, только называли это в прессе рекапитализацией. Рекапитализация банка — это и есть его частичная национализация. После кризиса 2008—2009 годов сразу несколько частных банков — «Киев», «Родовид» и Укргазбанк — стали государственными. На это потратили около 17 млрд бюджетных гривен (или около 2,125 млрд долларов США по тогдашнему курсу). И часть этих денег попросту разворовали.

Валерия Гонтарева, которая руководит НБУ с 2014 года, пока что не национализировала банки, а выводила их с рынка в Фонд гарантирования. Даже банк «Дельта», который мог рассчитывать на господдержку как один из системных, в итоге был ликвидирован. Всего при Гонтаревой обанкротились 83 банка.

Откуда деньги на национализацию?

В Меморандуме МВФ и в прошлом, и в нынешнем году были предусмотрены средства на случай национализации банков.

Всего на пополнение капитала банков и выплаты вкладчикам банков, которые ликвидируются, в 2015 году было предусмотрено 152 млрд гривен, в 2016 году — 166 млрд гривен, пишет FinBalance. В прошлом году из всей суммы было выбрано 45,32 млрд гривен, в этом году еще нет окончательной суммы, но максимум (без трат на Приват) будет выбрано 30,3 млрд гривен.

Таким образом в случае национализации Приватбанка у государства будет возможность потратить крупную сумму без риска потерять поддержку МВФ и других иностранных кредиторов, которые на Фонд ориентируются.

В 2015 году уже говорили о национализации Привата, и ничего

Действительно, в конце 2015 года ходили слухи о скорой национализации или даже ликвидации Приватбанка. Но тогда это выглядело событием невероятным. Руководители банка попросту отшутились, а Нацбанк выступил с заявленим в поддержку Приватбанка. Тогда же в интервью LB.ua акционер Привата Игорь Коломойский заявил, что банк работает нормально, а Гонтарева старается быть вне политики. Теоретическую возможность национализации банка он не исключил, но отметил, что смысла в такой операции нет — власти сделают себе только хуже («не меня вышибут, а себя»). И добавил, что не будет использовать банк для политических торгов с властями.

Что изменилось в ситуации с Приватом в 2016 году?

Во-первых, возникли опасения, что ситуация в Приватбанке хуже, чем кажется на первый взгляд. Например, аудит международной компании PwC показывал только 17,7% кредитов связанным компаниям на конец 2015 года. А в расследовании журнала Business New Europe говорится, что до 90% крупных (свыше 10 млн гривен) кредитов выданы инсайдерам. «Зеркало недели» пишет, что якобы из недостающих в балансе банка 138-141 млрд гривен акционеры предоставили залоги на 31 млрд, из которых аудиторы подтвердили только 26 млрд. То есть акционерам нужно «закрыть» еще около 105-110 млрд грн.

Нацбанк уже не высказывается публично в поддержку Приватбанка, как это было в 2015 году. Наоборот, ни Валерия Гонтарева, ни ее заместитель Екатерина Рожкова не отрицают возможности национализации. В декабрьском отчете НБУ о финансовой стабильности говорится, что «основным риском для финансовой стабильности в краткосрочной перспективе является риск невыполнения отдельными большими банками программ капитализации». И даже озвучена цифра 132 млрд гривен — столько денег не хватает восьми крупнейшим банкам с национальным капиталом на покрытие кредитных рисков по постановлению НБУ №351. Просто исходя из размеров банков (на Приват приходится около 73,7% кредитного порфеля группы банков, подсчитали в FinClub) можно предположить, что больше половины этой суммы — это Приватбанк.

А сегодня НБУ сообщил, что сохраняет валютные ограничения, в том числе из-за «возможного невыполнения отдельными банками программ капитализации». И хотя название банка не звучит, все догадываются, о каком банке речь.

Закономерно на этом фоне решение Fitch подтвердить (а не повысить) рейтинг Привата после того, как агентство повысило рейтинг Украины и рейтинги семи других украинских банков. Не удивляет и падение цен на долговые бумаги банка, стоимость которых за месяц упала с 80-85% от номинала до 65%. В случае национализации банка держатели таких бумаг не получат обещанного вознаграждения, пишет FinClub.

Если все же национализация, то как это скажется на клиентах?

Во-первых, национализации может и не быть. На этом настаивают топ-менеджеры банка. Если акционеры Приватбанка будут выполнять свои обязательства перед НБУ, то причин для смены собственника банка нет никаких. И как раз публичные заявления со стороны НБУ говорят о том, что в Нацбанке национализации не хотят, а подталкивают акционеров к решению проблем банка.

Вариант второй: национализация, детали которой согласованы с нынешними акционерами банка. Тут опасаться нечего по крайней мере клиентам — физлицам и небольшим вкладчикам. «Сама по себе национализация не имеет для вкладчиков и клиентов никаких последствий, так как просто приводит к смене собственников», — заявил сегодня первый зампред Приватбанка Олег Гороховский. И это так, если национализация проходит по мирному сценарию. При этом существует вариант, о котором пишет «Зеркало недели», что национализация пройдет по относительно мирному, но «кипрскому» сценарию. Тогда крупные вкладчики смогут обменять часть своих депозитов на акции банка. И, как уже говорилось выше, пострадают держатели долговых бумаг банка.

Наконец, сценарий конфликтный, который в итоге может привести к банкротству банка. Юрлица потеряют свои вклады и средства на текущих счетах, физлица также потеряют деньги на счетах и вклады свыше 200 тыс. гривен. Остальное выплатит Фонд гарантирования. Все это уже было с другими банками, но в этот раз последствия сложно оценить, учитывая размеры банка и политический вес его акционеров.

По данным НБУ на 1 октября в Приватбанке хранилось 155 млрд гривен депозитов физлиц и 40,6 млрд гривен депозитов юрлиц.

Андрей Яницкий, Национальное бюро расследований Украины

Решение о национализации Приватбанка будет принято до конца года

privat-problemi1

 

До конца года должна быть завершена верификация программы докапитализации «ПриватБанка», после чего будет понятно, выполнил ли банк поставленные перед ним задачи. Об этом на брифинге сказала председатель Национального банка Валерия Гонтарева, сообщает Национальное бюро расследований Украины.

«Верификация продолжается, но к концу этого года она должна быть закончена и решение (выполнил банк программу докапитализации — НБРУ) должно быть принято», — отметила Гонтарева.

Ранее в СМИ появилась информация, что правительство по требованию МВФ в ближайшее время примет решение о национализации «Приватбанка».

В «Приватбанке» эту информацию опровергли и назвали ее фейком.

Как известно, в 2015 год банк закончил с прибылью 216 млн гривен, а в 1 полугодии прибыль банка составила 530,9 млн гривен.

41,66% акций «Приватбанка» принадлежат бизнесмену Игорю Коломойскому, 33,2525% — бизнесмену Геннадию Боголюбову.

Мошенница Елена Якименко благодаря высокопоставленным покровителям пытается избежать наказания за свои аферы. Расследование

Yakimenko-Olena1

 

Силовики затягивают с расследованием злоупотреблений в КБ «Златобанк», а влиятельные покровители во власти прикрывают аферистку.

История с банкротством и выведением с рынка проблемного АО «Златобанк» далека до своего завершения. Тем не менее, МВД и НАБУ не спешат доводить открытое уголовное дело против бывшей главы Наблюдательного совета банка Елены Якименко. Более того, по информации от проинформированных источников в финансовых кругах и правоохранительных органах, одиозная аферистка заручилась поддержкой влиятельных политиков и семейства Тищенко, которые прикрывают мошенницу, помогая ей избежать уголовной ответственности за миллиардные злоупотребления, никаких процессуальных действий с фигуранткой финансовых афер не производятся, а дело, похоже, пытаются на высшем уровне спустить на тормоза и развалить.

Ху из Якименко и за что ее надо посадить

Как установили в МВД в рамках расследования уголовного дела, в период с 2011 по 2014 годы «Златобанк» выдал на льготных условиях 66 кредитов предприятиям, аффилированным с главой Набсовета финучреждения Еленой Якименко. По данным следственной группы, за какое-то время, как раз перед введением временной администрации в банк, при содействии лично г-жи Якименко и других близких ей должностных лиц банка, был проведен ряд незаконных сделок, благодаря которым из банка аферисты вывели его ликвидное залоговое имущество. В частности, в ходе проверки Нацбанка и следователями МВД удалось установить, что с легкой руки Якименко и ее сообщников из числа менеджмента «Златобанка» были произведены зачеты по однородным требованиям или исполнениям обязательств третьей стороной (погашение кредитов за счет депозитов юрлиц или физлиц); заключение и реализация таких договоров, что создало условия, при которых возможность выполнение банком денежных обязательств перед другими кредиторами уменьшилась, так как было уменьшено на 441,7 млн грн право требования «Златобанка» к юридическим лицам-заемщикам по кредитным договорам, обеспеченными договорами ипотеки, залога и поруки. Эта манипуляция некоторые физлица и юрлица получили преимущество перед другими кредиторами банка, поскольку на всю сумму погашения задолженности по кредитным договорам сохранили статус кредитора. То есть с подачи Якименко незаконным путем, получив преимущество перед другими вкладчиками и кредиторами этого финучреждения (требования которых были не обеспечены), получили право требования средств от юрлиц и физических лиц-заемщиков на сумму уменьшения средств на депозитных счетах «Златобанка».

В целом же, как установила прокуратура, в результате противоправных действий Якименко и других менеджеров «Златобанка» Фонд гарантирования вкладов физических лиц понес убытки на общую сумму более 4 миллиардов гривен, а суммы выведенных Якименко денег и активов было бы достаточно для покрытия всех расходов, которые были связаны с ликвидацией и выведением с рынка этого проблемного финучреждения. Расследование афер Якименко установило, что она на свои компании вывела около 2 млрд грн, из которых 1 млрд – средства Нацбанка, выданные в качестве финансовой поддержки этого финучреждения.

Как уточняли ранее в МВД в действиях Якименко и отдельных должностных лиц банка были выявлены признаки совершения преступления, предусмотренного ст. 191 Уголовного кодекса Украины – «присвоение, растрата или завладение чужим имуществом путем злоупотребления должностным лицом своим служебным положением, совершенное по предварительному сговору группой лиц в (особо) крупных размерах». Также ей инкриминируют ст. 364 УК Украины – «злоупотребление властью или служебным положением, то есть умышленное, из корыстных побуждений либо в иных личных интересах или в интересах третьих лиц, использование служебным лицом власти или служебного положения вопреки интересам службы, если оно причинило существенный вред охраняемым законом правам, свободам и интересам отдельных граждан или государственным, или общественным интересам, или интересам юридических лиц». Также Якименко «шьют» ст. 366 УК Украины – «служебный подлог».

Преступления без наказания?

Сейчас же, по информации проинформированных источников, Якименко, заручившись поддержкой своих высокопоставленных покровителей (например, как ранее сообщало издание ОРД, Якименко является соседкой генпрокурора Украины Юрия Луценко, и поэтому она ведет себя так, что никого не боится, пользуясь связями с такими влиятельными покровителями и добивается, чтобы ее дело спускали на тормоза), почувствовав безнаказанность, чувствует себя уверенной, что сможет избежать ответственности и, освоив выведенные средства, живет на широкую ногу, в полном благополучии, ни в чем себе не отказывая.

В сети также есть видео, которое подтверждает, что Якименко живет поблизости с семьей Луценко: на записи виден многометровый забор и силовиков, которые охраняют не ее, а именно высокопоставленного соседа – Луценко, — которым банкирша и прикрывается, чтобы уйти от ответственности.

В этой связи вопрос – к силовикам: до каких пор МВД будет настолько слепо, что не видит очевидных и доказанных серьезных финансовых нарушений? Почему, несмотря на вал доказательств, дело г-жи Якименко спускается на тормоза, затягивается, а мошенница до сих пор не задержана?

Также непонятным и нелогичным оказалось и поведение НБУ в ситуации со «Златобанком»: странным образом в этот банк временная администрация была введена со значительным опозданием, хотя в центробанке видели и знали про все мошеннические операции Якименко. Куда смотрел НБУ, когда Якименко выводила деньги на свои аффилированные структуры, ведь в документах этих «карманных» фирм было указано, что их учредителем являлась скандальная глава Набсовета «Златобанка» Якименко? Пока эти вопросы остаются без ответа. Однако после того, как начали «всплывать» все подробности подноготной деятельности Якименко и бездействие полиции с прокуратурой, все-таки есть шанс, что за скандальное дело возьмется НАБУ и объективно установит, кто в высших эшелонах власти «крышует» скандальную банкиршу и всех фигурантов ее «схем».

Тем более, что НБУ и Фонд гарантирования уже обратились к правоохранителям с более 3,3 тыс. заявлений о совершении уголовных преступлений собственниками обанкротившихся банков на общую сумму около 300 млрд грн. Как заявила глава Нацбанка Валерия Гонтарева, комментируя злоупотребления руководства банков-банкротов, за вывод средств акционеры и топ-менеджмент проблемных банков должны понести уголовную ответственность и вернуть украденные средства вкладчиков. Очевидно и, скорее всего, что расследованием схем г-жи Якименко силовики займутся как раз в первую очередь из-за масштаба злоупотреблений в «Златобанке».

Не лишним будет добавить, что суд уже арестовал бывшего руководителя банка «Финансы и кредит» Демченко А.И., являвшегося помощником нардепа Константина Жеваго в рамках уголовного дела о вывод средств из банка «Финансы и кредит». Вероятнее всего, следующим банковским топ-менеджером, которого привлекут к ответственности, будет г-жа Якименко.

Этого, в частности, ранее на митинге в Киеве под Фондом гарантирования требовали обманутые вкладчики «Златобанка», требовавшие привлечь к ответственности руководство финучреждения (Якименко и ее сообщников) и коррумпированных чиновников. Митингующие перекрывали движение на дороге и требовали от Администрации президента Украины Петра Порошенко, Нацполиции и других госорганов оказать содействие в ускорении решения их проблем и возвращение средств, украденных мошенниками…

Продолжение следует…

Наталия Мазина, Национальное бюро расследований Украины



Close
Приєднуйтесь!
Читайте нас у соцмережах: