Архив рубрики: ‘Лагун Микола’

Банківський шахрай Микола Лагун через власні фірми купив у свого банку мільярдні борги за 5 мільйонів. Відео

Lagun-Mikola4_Delta-bank

 

Компанії «Іпотека кредит» та «Скай кепітал менеджмент», співзасновниками яких були Микола Лагун та його сестра Антоніна Лагун, за 5 мільйонів гривень отримали право вимоги за кредитами вкладників «Омега Банку», який належав Лагуну на суму 1,6 мільярда гривень.

Про це йдеться у розслідуванні програми «Схеми», спільного проекту Радіо Свобода та «UA:Першого», повідомляє БанкІск.

Як зазначається, 31 грудня 2014 року – за місяць до визнання проблемним «Омега Банку», банк уклав договір, який стосувався понад 70 кредитних угод.
«Свого часу цей банк видав кредити низці клієнтів, і станом на грудень 2014-го вони мали повернути „Омега Банку“ близько 1,3 мільярда гривень позичених коштів. Аби зменшити ризик того, що позичальники не повернуть ці гроші, банк убезпечив себе шляхом застави цінного майна, наприклад, будівель або земельних ділянок», — говориться у розслідуванні.

Як зазначають журналісти, балансова вартість заставного майна за виданими «Омегою» кредитами становила близько 3,6 мільярда гривень.

При цьому «Омега Банк» продав права вимоги за цими кредитами фірмі «Іпотека кредит».

За право отримати більше мільярда гривень від позичальників «Іпотека кредит» заплатила банку лише 5 мільйонів гривень.

«5 мільйонів гривень, які отримав „Омега Банк“ – це у 724 рази менше, ніж так звана балансова вартість об’єктів, під які клієнти банку отримували кредити. Вигідна угода стала можливою за допомогою іще одного учасника схеми – компанії „Правий берег“. Ця фірма оцінила майнові права за кредитами позичальників всього в 4,9 мільйона гривень», — пишуть журналісти Схем.

На початку 2014 року, засновниками «Іпотеки кредит» були сам Микола Лагун та його сестра Антоніна. Окрім того, фірма зареєстрована у будівлі, де розташоване відділення «Дельта Банку».

Зараз власником фінансової компанії «Іпотека кредит» значиться кіпрська Trumerg Holdings Limited, оформлена на двох громадян Кіпру.

В липні 2015 року право вимоги за низкою договорів було перепродане компанії з управління активами «Скай кепітал менеджмент», яка зареєстрована у приміщенні «Дельта Банку», і до осені 2014-го називалась не «Скай кепітал менеджмент», а «Дельта Капітал».

Співзасновницею до листопада 2014 року була Антоніна Лагун, а потім фірма була переписана на кіпрську компанію Sperlog Investments.

«За словами уповноваженого фонду, одним з найбільших кредиторів „Омеги“ є сам Лагун. І якщо сумнівний перепродаж за безцінь мільярдного кредитного портфелю буде скасовано, отримані кошти будуть повернуті, зокрема, й самому скандальному банкіру», — зазначають журналісти.

6 липня 2015 року НБУ ухвалив рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію «Омега банку».

3 березня 2015 року Фонд гарантування вкладів ввів тимчасову адміністрацію в «Омега Банк». Банк контролювався Миколою Лагуном.

На початку травня 2015 року Антимонопольний комітет дозволив UBG купити понад 50% акцій перехідного «Омега Банку».

Новинский, Фирташ, Бахматюк, Лагун. Кого c аферистов — банкиров могут привлечь по-новому?

mafia-manager-bankiri-vori

 

 

Вадим Новинский, Дмитрий Фирташ, Олег Бахматюк, Николай Лагун — вот неполный список участников первой сотни Forbes, не сумевших удержать на плаву свои банки. У каждого несостоятельного банка — тысячи вкладчиков. Могут ли они рассчитывать на полную компенсацию потерь после ужесточения ответственности банкиров? Не факт.

Вкладчики проблемных банков ждали закона об ужесточении ответственности банкиров с большим энтузиазмом. Свершилось: Верховная Рада проголосовала, а президент подписал закон «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно ответственности связанных с банком лиц». Поможет ли это вернуть пострадавшим до его вступления в силу вкладчикам деньги и привлечь к ответственности виновных в неплатежеспособности банка?

Закон применил к банкам дополнительные ограничения, касающиеся операций со связанными лицами. Расширен перечень связанных лиц. Формулировки в законе нечеткие, поэтому список может получиться обширным. В него можно включить как опосредованного владельца крупных долей банка, так и рядового сотрудника учреждения. Самое главное в законе: кредиторы смогут предъявить претензии не только к банку, но и к связанным лицам. Если из-за каких-то действий (бездействия) банку нанесен ущерб, а связанные лица получили выгоду, то они несут солидарную ответственность. Для упрощения работы правоохранителей Нацбанку дали право раскрывать содержащую банковскую тайну информацию о связанных лицах.

До вступления закона в силу кредиторам было очень сложно обратить взыскание на имущество собственников банка. Теперь права Фонда гарантирования расширены. Распродав имущество банка, он может выставить требования о возмещении ущерба к связанным лицам, получившим выгоду. В особо запущенных случаях возможна и уголовная ответственность. Парламент добавил в Уголовный кодекс статью 218-1: доведение банка до неплатежеспособности. За это как руководителя банка, так и прямого или опосредованного владельца могут посадить на срок до пяти лет.

Проблема закона в том, что его приняли слишком поздно. За прошлый год и первые месяцы 2015-го НБУ вывел с рынка более 40 банков. Применить новый закон к их собственникам и менеджерам непросто. Однако совершившего такое деяние до вступления в силу закона к ответственности привлечь нельзя. Помешают этому 7-я статья Конвенции о защите прав человека и основных свобод, 58-я статья Конституции и 5-я статья Уголовного кодекса. Ведь никто не может отвечать за деяния, которые на момент их совершения не признавались законом как правонарушения.

Но процедура открытия уголовного производства очень проста. Оно открывается в течение 24 часов с момента получения информации о правонарушении. Поэтому никто не помешает правоохранителям начать расследование по делу, где вынесение обвинительного приговора судом невозможно.

Расследовать такие преступления будет налоговая милиция. А она как никто умеет «кошмарить» бизнес (вызывать на допросы, устраивать маски-шоу, ограничивать передвижение подозреваемых, через суд арестовывать активы). Главный результат такой деятельности — новые джипы под зданиями налоговой милиции и прокуратуры. Работать на свой карман они хорошо умеют. Значит, смогут поработать для государства и вкладчиков.

Вопрос в том, даст ли государство команду «фас» налоговым милиционерам. Если такая команда поступит, правоохранители, выполняя «госзаказ», сделают собственникам банков такие предложения, от которых многие не смогут отказаться. В ходе расследования одного эпизода они зачастую находят другие правонарушения. И собственнику банка может прийтись по душе предложение вернуть часть денег государству (и, как следствие, кредиторам).

Владислав Соколовский, БанкИск



Close
Приєднуйтесь!
Читайте нас у соцмережах: